広告｜本記事は、IFA紹介サービス「資産運用ナビ」を運営するアドバイザーナビ株式会社が制作しています。

IFAとは？資産運用の相談先として知っておきたい基本と、自分に合う候補の探し方

退職金・相続したお金・まとまった預貯金を、どう運用するか決めかねている方へ。

相談先の一つがIFAです。特定の銀行や証券会社に所属せず、資産運用の相談に乗る専門家です。

この記事では、次の3点をわかりやすく解説します。

• IFAはどのような立場の専門家なのか
• どのような相談にIFAが向いているのか
• 自分に合うIFAをどう探せばよいのか

先に候補の探し方を見たい方は、「自分に合うIFA候補を確認する流れ」へ進んでください。

こんな状態なら、相談相手を探し始める段階です

次の項目に心当たりがないか確認してみてください。

• 貯金や退職金、相続したお金など、まとまった資金をそのままにしている
• 自分で調べても、結局「自分はどうすればよいのか」が分からない
• 「そろそろ運用を考えなければ」と思いながら、1年以上たっている

一つも当てはまらなければ、今すぐ相談する必要はないかもしれません。「資産運用にはIFAという相談先もある」と知っておくだけでも十分です。

一つでも心当たりがあるなら、相談を検討してみる価値があります。

ただし、IFAであれば誰に相談しても同じというわけではありません。多くの人が悩むのは「IFAに相談するか」ではなく、「どのIFAに相談するか」です。

資産運用ナビで確認できるのは、この画面です

「資産運用ナビ」は、相談相手となるIFAを探せる紹介サービスです。質問に答えて必要事項を入力すると、条件に合うIFA候補のプロフィールが表示されます。

実際の画面は次のとおりです。

• 候補の確認と初回相談は無料です
• 所要時間は約3分です
• 候補を見たうえで、相談するかどうかを決められます

＼【無料】3分で完了／

• 回答しただけでは相談予約は確定しません
• プロフィールを確認してから、相談するか判断できます

運営：アドバイザーナビ株式会社

IFAは、独立した立場で資産運用を支援する専門家

IFAは「Independent Financial Advisor」の略で、日本語では「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれます。特定の銀行や証券会社の社員ではなく、資産運用について相談できる専門家です。

IFAの大きな特徴は、特定の金融機関の社員ではなく、その会社の営業方針に縛られにくいことです。

銀行や証券会社の窓口では、基本的に自社の取扱商品が提案の中心になりますが、これは担当者の良し悪しではなく、自社の商品を案内する立場にあるためです。

一方、IFAは提携する証券会社などの商品を取り扱い、その中から相談者の状況や希望に合う運用方法を考えます。

ただし、「独立系なら完全に中立」「世の中にあるすべての商品から選べる」というわけではありません。

提携する金融機関や取り扱える商品、費用・報酬の仕組みは、IFA法人や担当者によって異なります。そのため、「IFAだから」と肩書きだけで判断せず、誰に相談するかを見極めることが大切です。

銀行・証券会社・FP・IFAは、何が違う？

お金の相談先には、銀行、証券会社、FP、IFAなどがあります。

どれが優れているというよりも、相談したい内容によって向いている相手が変わります。

相談先	主に向いている相談	知っておきたい特徴
銀行	預金、住宅ローン、資産運用をまとめて相談したい	原則として、その銀行の取扱商品が提案の中心
証券会社	株式や投資信託など、金融商品について相談したい	原則として、その証券会社の取扱商品が提案の中心
FP	家計、保険、教育費、老後資金などを整理したい	資格や登録状況によって、対応できる業務が異なる
IFA	資産運用の方針、商品選び、運用開始後の見直しを相談したい	提携先や得意分野、費用体系が担当者によって異なる

なお、FPとIFAは、必ずしも別々の存在ではありません。FP資格を持ちながら、IFAとして活動している人もいます。

FPは家計やライフプランに関する知識・資格、IFAは資産運用の提案やサポートを行う立場と考えると、違いが分かりやすいでしょう。

資産運用について相談するなら、IFAも有力な選択肢

「まとまったお金を、これからどう運用すればよいか」といった相談では、IFAが有力な選択肢になります。主な理由は3つです。

1. 特定の会社の営業方針に縛られにくい
   銀行や証券会社では、基本的に自社の取扱商品が提案の中心になります。一方、IFAは提携する金融機関の商品から、相談者の状況や希望に合った運用方法を考えます。
2. 長期的に相談しやすい
   資産運用は、数年から数十年にわたって続くものです。銀行や証券会社では異動などによって担当者が変わることがありますが、IFAは同じ担当者に継続して相談しやすい傾向があります。
3. 運用を始めたあとも相談できる
   IFAには、運用方針や商品選びだけでなく、運用開始後の定期的な見直しも相談できます。状況の変化に応じて、継続的にサポートを受けられる点も特徴です。

もちろん、すべての相談にIFAが向いているわけではありません。

家計や保険、ライフプランを中心に整理したいならFP、預金や住宅ローンとあわせて相談したいなら銀行が適している場合もあります。

ただし、相談の中心が「手元にある資産を、これからどう運用するか」であれば、IFAを選択肢に入れてみる価値があります。

＼あなたに合うIFAはどんな人？／

• 回答しただけでは相談予約は確定しません
• プロフィールを確認してから、相談するか判断できます

運営：アドバイザーナビ株式会社

大切なのは「IFAに相談するか」より、「どのIFAに相談するか」

IFAは、経験や得意分野、説明の仕方が一人ひとり異なります。

退職金の運用に詳しい人もいれば、初心者への説明を得意とする人もいるため、相談内容によって相性のよい相手は変わります。

自分に合わない相手では、「説明が難しい」「聞きたいことと話がずれる」と感じるかもしれません。一方、自分の悩みを理解してくれる相手なら、考えるべきことが整理され、次の一歩も見えやすくなります。

ただ、経歴や資格だけで相性まで判断するのは簡単ではありません。

そこで「資産運用ナビ」では、年齢や資産状況、相談内容をもとに、AIが条件に合うIFA候補を1名推薦します。

「資産運用ナビ」は、IFA探しの難しい部分をサポートします

「資産運用ナビ」は、アドバイザーナビ株式会社が運営するIFA紹介サービスです。

相談者の年齢や資産状況、相談したい内容と、登録IFAの経験や得意分野を照らし合わせ、条件に合う相談相手を探します。

候補画面の例は、前半の「資産運用ナビで確認できるのは、この画面です」で紹介したとおりです。

利用の流れは3ステップです。

運営会社について

「資産運用ナビ」を運営しているのは、アドバイザーナビ株式会社です。会社の概要は次のとおりです。

会社名

アドバイザーナビ株式会社

設立

2019年5月29日

所在地

〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町8-1 FinGATE TERRACE

事業内容

IFA紹介サービス「資産運用ナビ」の運営、人材紹介業、IFAのコンサルティング事業

プライバシーマーク

取得済み（登録番号：17004059（02））

個人情報の取り扱い

プライバシーポリシー／個人情報の取扱いについて

資産運用ナビが行うのは、相談相手となるIFA候補の紹介までです。金融商品の販売や投資助言は行わず、相談や提案は、紹介先のIFAが担当します。

（出典：アドバイザーナビ株式会社 企業情報／2026年9月18日確認）

フォームへ進む前に知っておきたいこと

• 相談は何度でも無料です。
  まずは話を聞き、自分の状況や悩みを整理できます。
• フォームに回答しても、予約は確定しません。
  推薦されたIFAのプロフィールを確認したあとで、相談するか決められます。
• 金融商品の取引にかかる費用は、内容によって異なります。
  費用や報酬の仕組みは、IFAや提案内容によって異なるため、初回相談の際に確認してください。
• 個人情報の取り扱いは、フォーム上で確認できます。
  個人情報入力時に、利用規約やプライバシーポリシー、同意事項をご確認ください。

＼【無料】3分で完了／

• 回答しただけでは相談予約は確定しません
• プロフィールを確認してから、相談するか判断できます

運営：アドバイザーナビ株式会社

初めての方が気になる4つのこと

相談したら、何か買わされませんか？

相談したからといって、必ず商品を購入する必要はありません。話を聞いたうえで、「今回は見送る」「もう少し考える」と判断しても大丈夫です。勧誘に関する詳しい内容は、診断結果画面の「よくある質問」でも確認できます。

推薦された人が合わなそうだったら？

その場合は、相談を申し込む必要はありません。プロフィールを見て違和感があれば、無理に進めず、自分に合う相手の条件を整理する材料にしてください。

資産額が少なくても相談できますか？

診断フォームに入力した資産状況も踏まえて、AIが条件に合うIFAを推薦します。金額を気にして、相談をためらう必要はありません。

知識がなくても大丈夫ですか？

問題ありません。「何が分からないのか分からない」という段階から、一緒に整理するのもアドバイザーの役割です。分からないことは、そのまま伝えて大丈夫です。

IFAを知ったら、まずは「自分に合いそうな人」を見てみる

IFAを知ったばかりなら、すぐに相談を予約する必要はありません。

まずは、推薦されたIFAのプロフィールを見て、次の3点を確認してみてください。

• 自分の相談内容に近い経験があるか
• 推薦理由に納得できるか
• 話しやすそうな相手か

資産運用について自分で調べても、「自分はどうすればよいのか」までは、なかなか答えが出ないものです。自分に合いそうな相談相手を具体的に見ることで、次に考えるべきことも整理しやすくなります。

不安や警戒心を無理になくす必要はありません。推薦理由とプロフィールを確認し、納得できたときにだけ初回相談へ進んでください。

＼【無料】3分で完了／

• 回答しただけでは相談予約は確定しません
• プロフィールを確認してから、相談するか判断できます

運営：アドバイザーナビ株式会社