五十嵐 修平

株式会社バリューアドバイザーズ

父親の影響で大学生の時に株式投資を始めて、投資の無限の可能性を感じ大手証券会社入社しました。
実務経験を積み退職後、お客様と金融機関の利益相反をなくし、
中立な立場でご提案をしたいとの想いから2013年2月に株式会社バリューアドバイザーズを設立しました。
2015年より毎年海外視察に行く中で、マーケットの予想を繰り返すような日本の金融サービスとは異なり、
お客様と目的・目標を共有しゴールに向かって運用する手法に感銘を受けました。
そして、欧米の個人金融資産が大きく伸びている実績を目の当たりにし、 欧米式の資産運用手法を基に独自のコンサルティング手法を考案し、
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、お客様目線で本当に価値あるご提案をお届けするために活動を行っています。

【お客様の生涯のパートナーになり、お客様の立場にたった提案を行い、お客様一人ひとりの状況に合わせた価値のある金融コンサルティングをお届けしたい】

1．ゴールベース運用により、お客様の運用目的からプランを提示
当社では、相場に応じて売り買いをするマーケットベースのアドバイスは行わず、欧米で主流となっているお客様と目的・目標を共有しながら運用するゴールベース運用を採用しています。金融庁が公表したレポートによると、1995年から2015年までの家計金融資産は日本が1.47倍だったのに対し、米国は3.11倍、英国が2.83倍と大きな開きがありました。
私たちは原因を探るべく欧米視察を実施し、金融資産を大きく伸ばす背景とその実績に直接触れ、ゴールベース運用は日本のお客様にも有益だと確信しました。帰国直後から、当社の提案するライフプランニングへ実践的に導入し、現在までお客様のご提案に活用しています。

２．チームコンサルティングの徹底
すべてのアドバイザーが均一のクオリティでサービスをご提供するために、当社のアドバイザーはフルコミッション型（完全歩合制）ではなく、全員正社員という立場でチームコンサルティングを徹底しています。お客様から運用目的や資産状況を丁寧にヒアリングし、ご提案内容が当社の目指す方向性に合致しているか、社内会議でじっくり検証したのちにご提案いたします。急なご相談があっても、担当者が休暇中でご対応できないといった事態を避けるため、日頃から情報を共有し他のアドバイザーでもお客様のご依頼やご質問に回答できる体制を整えています。
基本的に担当者の転勤はありませんので、頻繫に担当者が変わるという事はなく、安心して生涯の資産運用をお任せ頂けます。

３．定期的なアフターフォロー
当社では、従来の金融機関にありがちな「購入時だけ連絡がしつこい」「商品購入後はまったく連絡がない」というような不誠実な対応はいたしません。資産運用は、金融商品を買ってからが本当のスタートです。
半年から1年に1度、定期的なアフターフォローを実施し、お客様のご意向の変化やライフプランに合わせた商品の見直しを行い、お客様の豊かな人生に貢献します。
また、株式市場の大幅な変動の際も、安心して運用をお任せいただけるサポート体制を整えています。例えば暴落時には、なぜ暴落しているのか、過去の暴落相場の下落率や下落期間はどうであったか等をご説明し、パニック売りをしないようにサポートいたします。