山下 広祐

株式会社Stock Fine

名城大学経済学部を卒業後、2014年にSMBC日興証券に新卒で入社。初めての配属先となる八王子支店から、転勤で勤務した福島支店まで、幅広い地域での勤務経験を積みました。その間、投資初心者から富裕層の方々まで、様々なお客様の資産運用に対するコンサルティングを行ってきました。
しかし、大手証券における「手数料主義」や「会社の都合主義」、「お客様の意向を無視した行為」等、一部の営業方針に対する違和感や、転勤によるお客様との長期的な信頼関係構築の困難さを痛感しておりました。
そこで、私はIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、一人ひとりのお客様に寄り添った長期的な視点での資産運用を支援することを目指すことにしました。資産形成から運用、そして保全に至るまで、各ステージでお客様一人ひとりに最適なストレスの無い投資をご提案し、具体的な目標設定から資産運用計画の立案、実行に至るまでのプロセスをサポートいたします。自分一人でプランを立てて実行するのは難しいものですので、少しでもお力になれれば幸いです。
私が何より大切にしているのは、お客様との接点です。命の次に大事なお金をお預かりすることからお客様とできる限りお会いさせて頂き課題を解決していきたいと考えております。
現在、主に対応しているお客様のご職業背景は、会社経営者、地主、そして退職者の方々で、年齢層は40歳から70歳までがメインとなっています。また、資産規模は金融資産で3000万から2億円程度のお客様が大半を占めております。
お客様一人ひとりのライフステージや資産状況に合わせた最適なアドバイスを提供し、資産形成のお手伝いをさせていただきます。ご興味がございましたら、お気軽にお問い合わせください。

得意な提案分野
得意な分野は日本株、米国株、投資信託、外国債券（劣後債）の提案です。一方で、短期的な売買を伴うFXや仮想通貨、新興国国債など、クレジットリスクを正確に把握することが難しい商品は基本的に取り扱っておりません。
私の提案の特徴は、銘柄選定の際にしっかりとした決算書分析を行うという点にあります。日本株、米国株では、成長性のある株を長期保有することを推奨しています。投資信託については、お客様のポートフォリオに適した銘柄や資産を推奨し、過度なリスクを避けるような中長期的な保有を目指します。また、外国債券については、優良な発行体を選定し、利回りの高い劣後債などの長期保有を推奨しています。
基本的な方針としまして、ハイリスクハイリターンやキャピタルゲイン（値上がり期待）よりも、インカムゲイン（配当、利息）を重視するという考え方です。これにより、資産の大幅な減少を避けるとともに、持続可能なリターンを追求します。