茂木 亘（39歳）

新卒で証券会社に入社し、蒲田、大岡山支店等で幅広い顧客層の資産運用を支援してきました。 その経験から、金融市場の深い理解と顧客のニーズに応じた様々な投資案を作成するスキルを 養いました。
しかし、証券会社における「手数料主義」や「会社の都合主義」、「お客様のニーズに合わない提 案」等、一部の営業方針に対する違和感や、転勤による長期的な信頼関係構築の難しさを痛感 していました。そこで保険代理店に転職し、よりお客様に寄り添ったア ドバイスを提供できる環境を求めました。そこで保険のスキルを身につけ、よりお客様に総合的 な資産運用コンサルティングサービスを提供したく思い、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイ ザー)になる決意をしました。
私の目指すIFAの存在とは、あらゆる面でのご相談に乗れるホームドクターのような存在です。 資産運用だけでなく、それに伴うライフプランについても一緒に考え、10年、20年先の未来につ いてお客様と共に考え、必要に応じた提案ができるパートナーでありたいと考えています。
大切にしているのは、金融商品のわかりやすい説明、レスポンスの速さ、時間、場所を問わない 対応です。それにより、お客様との信頼関係を築き、しっかりとしたサポートを提供できると信じて います。
対応しているお客様の背景は、経営者から退職者、主婦、サラリーマンまで幅広く、年齢層は30 歳から70歳までと幅広いです。
それぞれのライフステージや資産状況に合わせた最適なアドバイスを提供し、資産形成のお手 伝いをさせていただきます。

私の得意とする提案分野は、日本株、外国株、外国債券(特に劣後債)です。それぞれについ て、私は一貫して成長性のある銘柄や優良な発行体を選び、長期保有を推奨しています。これ は市場の短期的な揺れを避け、安定したリターンを目指すための戦略であると認識しています。
一方、予見できないようなリスクが高いと判断した取引や商品については、提案を控えています。 具体的には、短期的な売買を伴うFXや仮想通貨の取引などは、お客様の長期的な利益を損なう 可能性があると考えており、そのような商品の積極的な推奨はしていません。
私の提案の特徴は、お客様一人ひとりの資産運用に対する考え方や目標に寄り添い、それぞれ の状況に最適な商品を提案することです。また、リスク管理についても注意しており、お客様が安 心して投資を続けられるよう、全力でサポートしています。