高橋 成壽

株式会社ライフデザインセンター

この度は私のプロフィールをご覧いただきまして、誠にありがとうございます。

【ご相談を希望される方へ】
当社では
・100万円～投資信託での運用
・5万ドル～ヘッジファンドでの運用
・1000万円～ヘッジファンドでの運用
を主に支援しております。

新NISAの口座開設等は
・まとまった資金の運用
・生命保険の見直し
の付加サービスとして、ご相談を承っております。

■【所属先紹介】
IFA法人　株式会社ライフデザインセンター
https://jldc.co.jp/

「アセマネさん」運営・相談対応
https://kotobuki-am.com/

経営する会社　寿FPコンサルティング
https://kotobukifp.co.jp/


私はファイナンシャルプランナーとして20年超
IFAとして10年超のキャリアがあります。
学生時代にジョージ・ソロスをはじめとするヘッジファンドに憧れていました。
そのような経緯から将来的に資産運用業務に携わりたいと考え、
慶應大学卒業後、金融業界に足を踏み入れました。


IFAには珍しく公益社団法人 日本証券アナリスト協会の
認定アナリスト資格を保有しております。
※証券アナリストという名称で認知されております。
これにより、運用側の知見に基づく運用の提案が可能となっております。


テクニカル分析の民間資格である、テクニカルアナリストの国際資格も
保有しております。


■【これまでの経験】
学生時代にファイナンシャルプランナーを志し、
ＦＰ業務の傍ら、資産運用のアドバイス業務の研鑽を積んでまいりました。
現在は、企業経営とファイナンシャルアドバイザー業務が中心です。


資産運用のご相談にお応えするため、
証券アナリスト、テクニカルアナリストの資格を取得し、
ファンドの運用側の考え方を判定し、口座開設の皆様に
より良い投資体験を提供する努力を継続しております。


耳障りのよい話よりも、リスクとどのように向き合うかを
一緒に考えてまいります。
提案については短期ではなく中長期的な
資産増大を目指す内容を心がけております。


過去のご相談いただいた方に
選定理由を尋ねたところ
・年齢が近い（話が合いそう）
・IFAの中で年齢が高い（ベテラン）
・（経歴が長いので）無茶な提案をしなさそう
といったご意見をいただいております。


お客様に安心していただいているのは、
長く業務を続けている点にありそうだと感じています。


■【現在のお客様について】
現在のお客様は
・70代　上場企業退職後のご夫婦（10年近いお付き合い）
・60代　上場企業継続雇用、退職金の運用（5年ほどのお付き合い）
・50代　上場企業グループに勤務（10年近いお付き合い）
・40代　相続資金の運用（5年近いお付き合い）
となっております。

■【面談場所について】
面談場所は
・JR戸塚駅、JR横浜駅、JR新橋駅、JR新宿駅
となります。
駅近くであれば訪問できる場合もあります。

■【提案に関するこだわり】
（１）家族と変わらぬ対応
私自身の運用を自分で行っており、
家族や友人、友人のご両親の資産もお預かりしております。
家族、友人等、一般のお客さま、提案内容に違いはありません。

（２）投資の成功体験を提供したい
個別株式の売り買い（マーケットベースのアドバイス）ではなく、
長期保有5年～10年超を前提に、投資意向に合った
ファンドや債券をご案内しております。（ゴールベースアプローチ）

（３）頻繁な売買はしない
売込み的なセールスは好きでないため、
一般的な証券会社のようなセールススタイルではありません。
頻繁な売り買いを希望される方は、私の提案スタイルと合わないと考えます。

ご自分の人生と資金を主体的に目的地に運ぶため、
ご自身で意思決定できる方とご縁をいただければ嬉しく思います。

現在、エアーズシー証券とキャピタル・パートナーズ証券の法人IFAとして活動しています。
ヘッジファンドは20種類以上ご提案可能ですが、口座開設が必要となります。

■【メディア実績・講演実績】
2020年から東海大学　湘南キャンパスでは
金融リテラシー向上のための授業を担当しており、非常勤講師を勤めています。

情報発信も積極的に行っております。
・Yahoo!ニュース エキスパート　https://news.yahoo.co.jp/expert/authors/takahashinaruhisa
・会社四季報オンライン　「お金を殖やすキホンのキ」「知ってトクする税金の教室」
・東洋経済オンライン

■出版
ダンナの遺産を子どもに相続させないで（廣済堂出版）
※アマゾン等で検索ください。

【最近の提案スタイル】
債券をコア、外国投資信託ヘッジファンド等をサテライトとした、
コア・サテライト戦略を中心に提案いたします。

債券で安定かつ確定利回りを追求しつつ、
外国投資信託やヘッジファンドで資産価値増大を狙います。

運用予算は1000～3000万円からの提案です。

好金利を生かした債券運用と外国投資信託、ヘッジファンドを組み合わせることで、
安定したリターンの確保、大きな値下がりの回避しつつ、
インカムゲイン、キャピタルゲイン両方に対応したプランを提供しております。

※ヘッジファンドは私募に該当するため、3ヶ月毎に49名の勧誘枠という制限があり、
お渡しする資料は口座開設後に限定し、資料にナンバリングされます。
※ヘッジファンドの最低投資金額は10万ドル～が多いですが、
5万ドルから投資できる場合もあります。
※ヘッジファンドは多種の運用手法を揃えており、
シャープレシオが2を超える安定した運用を目指すファンド、
シャープレシオが1前後で積極的に値上がりを狙うファンドまで様々です。

以下、運用の参考例です。

【投資経験の少ない方】
①確定利金の獲得とキャピタルゲインの両得を狙い手堅く運用する　全体の期待利回り5～10％
・ヘッジファンド　1500万円　50％　期待利回り5～15％（投資意向に沿ったファンドを選定します）
・外貨建て債券　750万円　25％　期待利回り4.5％
・外貨建て保険　750万円　25％　期待利回り4％
運用資金3,000万円を想定

【大手証券等との取引がある方】
②ヘッジファンドを用いて既存のポートフォリオのリスク分散を図る
・大手証券での個別株や投資信託　3000万円
・ヘッジファンド　2000万円　期待利回り３％～１５％まで
運用資金5000万円を想定。
ヘッジファンドは値下がりを限定するものや、積極的に長期資産増大を狙うものなど
10種類以上の提案が可能です。

③毎月のキャッシュフロー獲得　分配金利回り　期待リターン4～5％前後
・海外ETFを金額均等もしくは期待リターン均等化戦略で保有し、
生活費のプラスアルファを獲得する。
FIRE後の資産運用に向いています。
運用資金1000万円を想定。


大手証券の短期目線のアドバイスが心配な方
銀行で購入した投資信託を見直したい方
ネット証券での自己流の投資が不安な方は、
何らかプラスになる情報をお伝えできると考えております。