井上 大輝

株式会社Ａｒｋ　Ｗｅａｌｔｈ　Ｍａｎａｇｅｍｅｎt

【自己紹介】
はじめまして

株式会社Ark Wealth Managementの井上と申します。

2014年にSMBC日興証券に入社し、山形支店と大阪支店にて、企業オーナーを含む個人富裕層や事業法人、財団法人等の様々なお客様を担当し、資産運用コンサルティング業務に従事しました。
　
また、三井住友銀行との協業を通じて、生命保険・不動産・相続・遺言信託・M＆A・預金など広範な業務に携わることで、個人や非上場法人分野における金融サービスを幅広く経験いたしました。

その後、プルデンシャル生命に転職し、資産形成を目指すサラリーマンの方や企業オーナーの方に向けてライフプランニングやそれに伴う生命保険のご提案を行いました。しかし、金融商品の販売を通して、お客様からお金の悩みの相談を受けた際に、「解決方法はあるが、他社の商品やサービスのため立場上紹介しづらい」と感じることが非常に多くなり、次第に制約のない自由な提案ができるIFA（独立系フィナンシャルアドバイザー）になりたいと考えるようになりました。また、IFAとして所属する業者の選定を行う上では、より幅広いサービスラインナップを扱えるということを最も重視し、独立いたしました。

現在、私の主なお客様の層は40歳〜70歳で、金融資産3000万円〜数億円のお客様が多く、これまでの経験を通じて得た知識を最大限活用し、資産運用のご相談だけでなく保険や不動産、相続などの相談にも対応しております。


【投資に対する考え方】

お客様一人一人にとっての最適解を提供することを意識しています。お客様の現状と理想をヒアリングし、それぞれの方に合った手段をご提案いたします。経済や市況、税制等の複合的な要素を分析した上で、証券・生命保険・不動産・相続を含む多様なサービスを組み合わせ、最適なモノを最適なバランスでご提案します。
　

証券運用について、得意な分野は投資信託と債券です。
IFAは転勤がないため、中長期的に将来を見据えて提案できることに強みがあります。中長期で良好なパフォーマンスが期待できる投資信託や債券を中心に、マーケットの変化に一喜一憂する必要のないポートフォリオの構築をご提案しています。

　また、リスクテイクできるお客様に対しては、長期的な時間軸で世の中の変化を捉え、成長できる企業への株式投資を推奨しております。ただし、株式の短期売買・信用取引・FXなどの変動性の高いものは受け付けていません。あくまでも私はお客様の夢や目標を共に達成できることを目指し、長期的にお付き合いいただくことを大切にしています。
資産運用にお悩みの方は、ぜひご相談ください。

お客様の人生が豊かになるには、ライフプランニングの設計が重要であると考えています。

個別株式など目先の数％の利益にこだわるのではなく、何をどういう時間軸で持つかを基準に負債や自社株なども考慮した上でポートフォリオを作成いたします。
具体的には、外国債券やグローバルエクイティファンドなどでポートフォリオを構成しており、不動産や相続対策なども包括的にご提案いたします。
長期的な目線で提案するため、短期的な株式の売買はおすすめしておりません。

商品提案ありきではなく、「何を実現するためなのか」を一緒に追求していきたいと思っています。ぜひお気軽にご相談ください。