西本 祐司

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社

20歳代のころは金融業界に関係のないアパレル業界に勤務していました。当時販売業でしたが、同時にカラーコーディネイトや空間デザインの勉強もしておりました。
しかし30歳のころ、老齢年金支給が60歳から65歳に変更することがきっかけで、銀行系ファイナンシャルプランナーを目指すことになります。当初、資格も経験もなかったため、当然銀行には転職できませんでした。しかし生命保険の窓販解禁の議論が始まったタイミングで、生命保険業界へ転職します。その後、保険会社でFP資格を取ったころに、生命保険の銀行窓販解禁が決まり、目論見通り、銀行へFPとして転職できました。
その後、証券外務員1種を取得し、三井住友銀行で営業として勤務します。しかし7年目に課長に昇進しため、マネージメントクラスへ移行いたします。その後副支店長に昇進し、51歳で出向となったタイミングで、髙島屋ファイナンシャルパートナーズへ転職してきました。
また、趣味だった不動産投資を実現させるため、今までに不動産を4件購入し2件売却しており、現在2件保有しております。
私のポートフォリオは、不動産、生命保険、投資信託、外債、米ドルETFが中心となっており、おおよそ２００％以上の実績となっております。

30歳代で生命保険業界に転職し、その後メガバンクへ再度転職しキャリアアップしてきました。資産運用、生命保険、相続が得意分野です。また趣味として、不動産投資もしております。
私の提案スタイルは、ライフプランニングを中心に、お客さまの将来の収支を分析。必要な生命保険で備えながら、確り資産形成をして安心な老後を迎える。そして最後、スムーズに相続できるようお手伝いをさせていただきます。
生命保険については、先ず公的保障が重要で、不足する分だけ民間保険で賄うのが合理的だと思います。生命保険を入り過ぎの方、無駄な保険はやめましょう。
また資産運用については、お客様のリスク許容度に応じて、ポートフォリオを提案させていただきます。銘柄の乗り換えはあまりお勧めしておりません。長期保有をお勧めしています。また下落した時こそフォローしていくスタイルとなります。
相続の基本は、争族にならないことです。人によってお金の価値観は違います。すべての人が１００％満足できる相続はないかもしれませんが、家族が分断してしまう事は避けたいものです。そのため、遺言の作成するお手伝いもさせていただきます。もし万が一の場合は、相続手続きの代行もさせていただくことが可能です。
資産形成から、万が一の保険、相続まで幅広くご対応させていただきます。
よろしくお願いします。

※（提携証券会社）SBI証券　（提携信託会社）ほがらか信託　（提携保険会社）20社　（提携不動産業者）三菱地所　東急リバブル

※私の資産運用のアプローチは長期的な視点に基づいています。そのため、日々の市場の変動が激しい株式の売買、FX、先物信用取引などの短期的な商品には対応しておりません。

※面談場所は日本橋髙島屋S.C.本館になります。土日もご対応可能です。