土方 朋

ＣＳアセット株式会社

プロフィールをご覧いただきありがとうございます。
CSアセット株式会社の土方と申します。

現在は、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として、資産運用・保険を中心に幅広い金融コンサルティングを行っております。

1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を活かし、資産を「ふやす」ことはもちろん、これからのライフプランに合わせて保険の見直しや目的に合わせた資産運用の考え方など総合的な視点でのサポートに努めております。

これまでのご相談者様は、40代〜60代の金融資産3,000万円以上をお持ちの方が中心です。

銀行員時代は出身地の熊本支店からスタートし、これから資産形成していく方々のライフプランコンサルティングや、
都心店では上場企業オーナーの方に対する資産運用・相続・事業承継アプローチなど様々なお客様のコンサルティング業務に携わってきました。

銀行員時代も今も、「お金のことはまず土方に相談しよう」と思っていただけるようなアドバイザーを目指して活動しております。

また、現在はニッポン放送『生活の窓口』の相談員としても活動しており、
ラジオリスナーの皆さまからのご相談対応や、定期的なミニセミナー・50名超のセミナーも開催しています。

【保有資格】
・1級ファイナンシャルプランニング技能士の資格
・DCプランナー2級

私は、中長期的な視点での資産運用を重視し、お客様一人ひとりの目的やライフステージに合わせたご提案を行っております。
資産を着実に育てていきたいというご意向をお持ちの方に対して、
保険の活用や専門家との連携も視野に入れながら、最適なポートフォリオの構築をサポートいたします。
将来に向けた運用を真剣にお考えの方に、誠心誠意お応えいたします。
「しっかりと運用を始めたい」「長期で安定した資産形成を考えている」
という方は、ぜひ一度ご相談ください。

【得意な商品】
外国債券や投資信託を活用した、バランスの取れた資産運用のご提案を得意としております。
リスクとリターンのバランスを考慮し、長期的な安定運用をサポートいたします。

【面談の流れ】
①お客様のご意向や状況を丁寧にヒアリング
②キャッシュフロー表・ポートフォリオ表を作成し、資産の構成やバランスを色分けして可視化
③運用方針をご一緒に確認しながら、ご提案を進めてまいります

【ご留意事項】

・ご相談は、楽天証券で口座をお持ちの方または口座開設をご希望の方に限らせていただきます。
・株式の短期売買、FX、投機性の高い商品に関するご相談はお受けしておりません。あらかじめご了承ください。