自己紹介

自己紹介

⚫️自己紹介
はじめまして。
独立系ファイナンシャルアドバイザーの小林 裕(こばやし ゆたか)と申します。
大学を卒業後、新卒で東証プライム上場の岡三証券株式会社に入社しました。
新人賞・社長賞・海外研修メンバーにも選んでいただきましたが、キャリアが上がる度に組織文化や業界の課題(短期売買や相続における取り組み)と向き合うことが多くなってきました。
約8年間勤務後同社を退職し、資産運用から相続までワンストップでサポートできるIFAとして活動をスタートいたしました。

主に退職世代のお客様を対象に資産運用のアドバイスをさせていただいております。
例えば、このようなお話をさせていただいております。
■そもそもあなたは資産運用をすべきかどうか
■なぜインデックスファンドはおすすめできないのか?
■なぜ米ドル建て債券だけではだめなのか?
■長期・分散・積立が最善ではない理由とは?
■ラップ口座(投資一任勘定)をやらない方が良い理由は?
■あなたは不動産投資をやるべきかどうか
■あなたは仮想通貨に投資するべきかどうか
■あなたは資産管理会社を行うべきかどうか
■あなたは海外の資産移転(キャプティブ)などを行うべきかどうか
など本来SNSでは得られない情報をお伝えいたします。

今年9月には投資初心者向けに『退職金の基礎知識』という書籍も出させていただきました。
▼詳細はこちら
https://amzn.asia/d/esAuqYy

私の事業目的は《資産運用の力で世界平和に貢献すること》です。
資産運用は決して難しいものではありません。
シンプルに、簡単で、誰でもできる運用戦略をお伝えします。

●保有資格
・証券外務員一種
・終活カウンセラー1級
・上級相続診断士®
・JPSA認定ベーシックプロスピーカー
・総合旅行業務取扱管理者

●提案に対する考え方
お客様の大切なご資産を運用するにあたり、背景にある預貯金・生命保険・有価証券など、できる限り全ての資産状況を把握した上で、運用期間中に暴落が起きても安心して保有していただけるポートフォリオを目指し、定期面談を実施しております。
また、欧米で主流となっているゴールベースアプローチを重視しており、単にマーケットを予想して運用するのではなく、お客様の具体的な目標から逆算したポートフォリオ構築・実行支援・進捗管理を行っています。
最近は毎週のように運用会社(ファンドマネージャー)の方々と打ち合わせを行い、なかなかSNSでは情報が出回っていないような金融商品まで網羅するようにしております。

保険や不動産などその他資産については弊社グループ会社にてチームで対応しております。
一方で、以下のような相談は承っておりません。
・個別株だけのご相談
・NISAやiDeCoだけのご相談
・信用取引やFXなどの短期売買のご相談
については、弊社が提供するサービスのクオリティに合わないと考えており、対応しておりません。
お悩みやご相談がございましたら、どうぞお気軽にお問い合わせください。

提案に対する考え方

弊社では次の3つに注力しております。
【1】ライフプラン×不況に負けないポートフォリオを探求しています
【2】業界最低水準の手数料体系で運用サポートを行います
【3】複数担当でお客様からの連絡やご相談は即日対応を心がけています。

プロフィール

主なお客様

受付金融資産

3000万円以上〜1億円未満

提携証券会社

楽天証券株式会社

保有資格

証券外務員

興味・関心ごと

ゴルフトレーニング・筋トレランニングスポーツ観戦時計・装飾品ワイン教育旅行映画鑑賞麻雀サウナ

経歴

2009年4月 - 2017年2月
岡三証券株式会社
2017年4月 - 2023年1月
株式会社バリューアドバイザーズ
2023年2月 -
ジェニユイン・パートナーズ株式会社

表彰歴

社長賞役員表彰楽天証券表彰

業務概要

業務割合

日本株式
外国株式
投資信託
保険
国内債券
外国債券
3%
3%
36%
19%
3%
36%

得意な提案領域

先進国債券
新興国債券
投資信託
ポートフォリオコンサルティング

対応業務

ポートフォリオ作成
老後資金のご相談
NISA
積立投資
iDeCo
退職金
相続
事業承継
士業との相談のアレンジング
保有資産診断
投資全般

対応可能な曜日

月曜日火曜日水曜日木曜日金曜日土曜日日曜日祝日

対応可能な時間

7時 〜 21時

訪問対応

不可

WEB面談対応

お預かり資産

40億円以上

ご担当世帯数

80世帯

担当顧客層

ご性別

男性
男性
48%
女性 女性
52%

ご年齢

20代2%30代5%40代11%50代23%60代32%70代27%

保有金融資産

500万円未満
2%
1000万円未満
3%
1000万円〜3000万円
6%
3000万円〜5000万円
10%
5000万円〜7000万円
16%
7000万円〜1億円
20%
1億円〜5億円
27%
5億円以上
16%

ご職業

経営者
31%
医者
17%
サラリーマン
6%
弁護士・税理士等
12%
公務員
4%
退職者・無職
23%
その他
7%