小林 裕

ジェニユイン・パートナーズ株式会社

⚫️自己紹介
はじめまして。
独立系ファイナンシャルアドバイザーの小林 裕（こばやし ゆたか）と申します。
大学を卒業後、新卒で岡三証券株式会社に入社しました。
新人賞・社長賞・海外研修メンバーにも選んでいただきましたが、キャリアが上がる度に組織文化や業界の課題（短期売買や相続における取り組み）と向き合うことが多くなってきました。
約８年間お世話になった後同社を退職し、証券投資と相続に特化したIFAとして活動をスタートいたしました。

主に退職世代のお客様を対象に資産運用のアドバイスをさせていただいております。
例えば、このようなお話をさせていただいております。
■そもそもあなたは資産運用をすべきかどうか
■なぜインデックスファンドはおすすめできないのか？
■なぜ米ドル建て債券だけではだめなのか？
■長期・分散・積立が最善ではない理由とは？
■ラップ口座（投資一任勘定）をやらない方が良い理由は？
■あなたは不動産投資をやるべきかどうか
■あなたは仮想通貨に投資するべきかどうか
■あなたは資産管理会社を行うべきかどうか
■あなたは海外の資産移転（キャプティブ）などを行うべきかどうか
など本来SNSでは得られない情報をお伝えしています。

2024年9月には投資初心者向けに『退職金の基礎知識』という書籍も出させていただきました。
▼詳細はこちら
https://amzn.asia/d/esAuqYy

私の事業目的は《資産運用の力で世界平和に貢献すること》です。
資産運用は決して難しいものではありません。
世の中は不必要な情報、不必要な金融商品が多く出回っている印象があります。
資産運用は本来シンプルで、簡単で、誰でもできると考えています。
是非、一度お話を聞いていただけると幸いです。

●保有資格
・証券外務員一種
・終活カウンセラー１級
・上級相続診断士®
・JPSA認定ベーシックプロスピーカー
・総合旅行業務取扱管理者

●提案に対する考え方
お客様の大切なご資産を運用するにあたり、背景にある預貯金・生命保険・有価証券など、できる限り全ての資産状況を把握した上で、運用期間中に暴落が起きても安心して保有していただけるポートフォリオを目指し、オンライン面談を実施しております。
また、欧米で主流となっているゴールベースアプローチを重視しており、単にマーケットを予想して運用するのではなく、お客様の具体的な目標から逆算したポートフォリオ構築・実行支援・進捗管理を行っています。
最近は他社と比べて頻繁に運用会社（ファンドマネージャー）の方々と打ち合わせを行い、なかなかSNSでは情報が出回っていないような金融商品まで網羅するようにしております。

弊社では保険や不動産をあえて取り扱っていないため、余計な提案はいたしません。
保険や不動産などその他資産については弊社グループ会社にてチームで対応しております。

一方で、以下のような相談は承っておりません。
・個別株だけのご相談
・NISAやiDeCoだけのご相談
・信用取引やFXなどの短期売買のご相談
については、弊社が提供するサービスのクオリティに合わないと考えており、対応しておりません。
お悩みやご相談がございましたら、どうぞお気軽にお問い合わせください。

弊社では次の３つに注力しております。
【１】ライフプラン×不況に負けないポートフォリオを探求しています
【２】業界最低水準の手数料体系で運用サポートを行います
【３】アシスタントIFAとの共同担当でお客様からの連絡やご相談は即日対応を心がけています。