イオンカードで積立投資ができる？「WealthNavi for イオン銀行」で資産運用！その特徴を徹底解説

昨今NISA制度などを利用した資産運用について関心を持つ人が増えてきている。

そんな中でWealthNavi というロボアドバイザーによる資産運用サービスがある。

本記事では、業界をリードする「WealthNavi for イオン銀行」の特徴について解説する。

イオンカードも使える？ウェルスナビ（WealthNavi）とは？

あなたの資産運用を、AIの力でサポートするウェルスナビ（WealthNavi）とはなんなんだろうか。

その先進的なアプローチと新サービスについて解説する。

ウェルスナビ（WealthNavi）の基本情報

ウェルスナビ（WealthNavi）とは、私たちの「資産（Wealth）」を「運用（Navigation）」するロボアドバイザーのことである。

つまり、「WealthNavi for イオン銀行」はETF（上場投資信託）に投資することで投資利益を得ることができるサービスなのだ。
現代社会においては、金融商品の選択肢が増え続け、それぞれの商品について深く理解し、適切な投資判断をすることは難しい。

そのような課題を解決するために、AIによる自動投資サービスを提供する「WealthNavi」が誕生したのである。

ウェルスナビ（WealthNavi）の主なメリット

WealthNaviのメリットは、専門的な知識がなくても誰でも簡単に資産運用を始められることだ。AIが独自のアルゴリズムに基づき、投資先を選定し、リバランスも自動で行ってくれる。

さらに、低コストでの運用が可能であることも大きなメリットの一つだ。

また、ユーザーのリスク許容度や目標額に合わせて最適なポートフォリオを提案してくれるため、自身に最適な投資戦略を練ることができる。

ウェルスナビ（WealthNavi）のデメリットと注意点

一方で、WealthNaviビにはデメリットも存在する。

それは、いくらAIに任せても、市場の動きは予測不能であるため、元本割れのリスクがあるということである。

AIに任せることで、投資についての知識が無くても資産運用が可能となり、気づいたら思わぬ損失を被っていたという可能性もゼロではないということだ。

また、提供される投資先（ポートフォリオ）は一定で、個々のユーザーが具体的な株式等を選ぶことはできない。そのため、特定の投資先に興味がある場合や、より細かく投資をコントロールしたい人にとっては不向きであるかもしれない。

これらの点を理解した上で、自身のニーズに合った投資手段としてWealthNaviを利用することが重要である。

「WealthNavi for イオン銀行」の5つの魅力とは？

「WealthNavi for イオン銀行」の魅力をまとめると、以下の５つになる。

では、それぞれについて解説していく。

資産運用の知識が無くても取り組める

資産運用と聞くと、専門的な知識や経験が必要だと思われがちである。しかし、WealthNaviはその常識を覆す。

それも、6つの質問に答えるだけで、一人ひとりのリスク許容度を診断し、運用プランを決定する。そのプランに基づき、ロボアドバイザーが自動的に資産配分を構築し、資産運用を行う。

これにより、資産運用の知識が無い人でも、自身に合った投資を始めることができる。

このシステムの魅力は、その手軽さだけでなく、資産運用のプロセスを透明化し、ユーザーが自分自身の投資状況を理解しやすくする点にもある。

これにより、投資初心者でも安心して資産運用に取り組むことができる。

AIによるリスク分散で安定している

WealthNaviは、ETF（上場投資信託）を買い付けてポートフォリオを組む。

その組み合わせは、株式のハイリスク＆ハイリターン、債券のローリスク＆ローリターン、不動産のミドルリスク＆ミドルリターン、といった特性を考慮しており、安定的なリターンが期待できる。

投資にはリスクが伴うため、期待以上の利益を狙うと、知らず知らずのうちにハイリスクなポートフォリオとなり、株価暴落などで大損害を被る可能性がある。

そのため、安定的な利益を追求するには、市場がどのような動きになっても、安定して利益が出る最適なポートフォリオを組むことが重要となる。

WealthNaviは、個々の投資家に最適なポートフォリオを組み、その結果、運用実績にブレが少なく、目先の値動きに迷うことが少ないため、長期的な投資に向いている。

最低投資額が10万円から、自動積立が1万円から取り組める

WealthNaviの魅力の一つは、その手軽さにある。最低投資額は10万円からと、初めて投資を始める方でも気軽に取り組むことが可能である。

また、自動積立は1万円から始められるため、毎月一定の金額を投資に回すことで、資産形成をスムーズに進めることができる。

手軽に始められる低い最低投資額、自動積立によるスムーズな資産形成、そして大量の利用者を惹きつける可能性を秘めたイオンカードとの連携が、WealthNaviが投資の新時代を牽引する理由である。

イオンカード決済や積立時に0.5％のWAONポイントが貯まる

イオンカードによる積立投資は、カード決済によるポイント還元が0.5％となっており、投資をしながらポイントを貯めることが可能である。イオンカードの基本還元率は0.5％で、これはWealthNaviの積立投資にも適用される。

これは、投資を行うだけでなく、日常のショッピングでもポイントが貯まるという、二重のメリットを享受できるという点で、非常に魅力的である。

NISA（少額投資非課税制度）にも対応している

WealthNaviの魅力は、NISA（少額投資非課税制度）への対応である。WealthNaviでは、「おまかせNISA」という名称でNISAを提供している。

これは一般NISAと呼ばれる制度で、通常株式や投資信託などの有価証券の売買で得た利益に対する課税を一定期間免除するものである。

以上のように、WealthNaviの魅力は、投資をより身近なものにし、多くの人々にとって手軽に始められる投資の新時代を切り開いている点にある。

「WealthNavi for イオン銀行」の注意点について

最後に、「WealthNavi for イオン銀行」の利用にあたって、注意すべき点について解説する。

カード利用にあたっての注意点

まず、「WealthNavi for イオン銀行」で資産運用を行うには、WealthNavi株式会社の取引口座の開設が必要となる。

この取引口座がなければ、カードの本質的な利点を享受することはできないため、初めての利用者はこの手続きを適切に行う必要がある。

また、クレジットカードによる投資は、一般的なクレジットカードのようにリボ払いや分割払いの対象にならず、1回払いのみとなるため注意が必要である。

さらに、使用中のカードを変更する場合、WealthNaviのサイトにログインし、そこで手続きを行う必要がある。

カードで資産運用するにあたっての注意点

資産運用は、資本の増加を目的とするが、その過程でリスクを完全に避けることは不可能である。なぜなら、市場の動きを100％予測することは、いくら最先端のAIでも不可能だからだ。

利益を追求することの裏には、同時に損失のリスクも存在する。この点を十分に理解し、リスクを取ることとリターンを追求することのバランスを取りながら、適切な資産運用を行うべきである。

イオンカードでWealthNaviを利用してみよう！

さて、本記事では、「WealthNavi for イオン銀行」の特性について深掘りして解説した。

このカードは魅力的である一方で、その活用方法に向き不向きが存在する。大切なのは、あなた自身のライフスタイルやニーズにしっかりと目を向け、その上で最適な選択をすることである。

あなたが資産運用に興味があるなら、「WealthNavi for イオン銀行」を選んでみてはいかがだろうか。

イオンカードは使える場所も多くとても便利なカードだ。

以下をボタンをクリックして、あなたに最適なカードを選んでいただきたい。