林雄紀様

2021 10/01

IFAの皆様に、それぞれのキャリアや投資に関する考え方、日々の業務についてをインタビューする連載コラム。

今回のIFA個人インタビューは、林雄紀様です。

お客様の幸せのためにIFAとしてアドバイスを行っている林様。キャリアをスタートさせた証券会社では、目標に追われる日々で、お客様の幸せのことを考える時間が無かったようですが、IFAに転じたことで余裕が生まれました。今はどのようなスタイルで仕事をしているのか、伺いました。

金融業界を選んだきっかけを教えてください。

何か決まったプロダクトを販売する会社の場合だと、そのプロダクトを通じてでしかお客様の役に立つことができません。

一方、お金が増えれば、お客様は好きなものを買うことができますし、旅行に出かけるなど選択肢が広がります。お客様が幸せになるように、またお客様の人生の選択肢を増やしていただけるように、資産を増やすお手伝いがしたいと思って証券会社に入社しました。

証券会社に対する最初のイメージと、実際に入ってからのギャップはありましたか。

ギャップは感じました。入社前と入社直後はお客様の資産を増やすことで、お客様に幸せになって頂こうと思っていましたが、現実は会社の目標が色濃く、入社後３年間は悩みました。優秀な人が多く、とても勉強になり証券会社には貴重な経験をさせて頂き感謝していましたが、8年間勤めて3年前に転職しました。

IFAのなかでファイナンシャルスタンダードを選んだ理由は何ですか。

前職で同僚だった人が弊社の社員にいて、声をかけてもらったのです。証券会社の営業をこれからも続けることに不満を持っていましたが、家族のことを考えるとなかなか転職に踏み切れませんでした。

しかし、IFAになればお客様第一で仕事ができますし、前職の同僚から1年近くにわたって誘われていたため、転職を決意しました。

今の仕事の内容を教えてください。

弊社はゴールベースアプローチに基づいてお客様にアドバイスをさせていただきます。まず、お客様が将来、何を目標にしていらっしゃるのか、何を実現したいと考えていらっしゃるのかを伺ったうえで、それを経済面から実現するためにはどうすれば良いのかを考えていきます。

別の言い方をすると、お客様の夢や目標に寄り添ったポートフォリオ提案を心がけています。そのため証券の運用だけではなく、保険や不動産、相続のご相談も受けます。ライフプランの総合サポートと言った方が近いかもしれません。

また弊社の特徴は、各IFAが独自に運用方法や方針を決めるのではなく、会社としてコンサルティングする体制をとっています。

最初、私や他のIFAがお客様の資産に関する悩みや目標を伺います。そのデータを基に、会社としてFSカンファレンス（会議）を行います。弊社には、私のような証券会社出身のIFAだけでなく、保険会社出身のIFAや銀行出身のIFA、さらには専門知識を持ったポートフォリオマネージャー、税理士、不動産鑑定士も所属しておりますので、様々なバックグラウンドをもつアドバイザーの意見を組み合わせて、会社として提案させていただいております。

お客様にとって最善の解決策を、会社全体でサポートするのが弊社の強みです。