【米国株式投資のススメ】運用の魅力やリスクとは？

個人投資家の運用先として人気の高い米国株式。多くの人が米国株投資に取り組むのは、どのような魅力があるからなのだろうか。

本記事では、米国株式投資の魅力やリスク、相談先について解説していく。

米国株式で運用する魅力とは？

米国株式での運用には、主に次の3つの魅力がある。

それぞれくわしく解説していこう。

魅力①世界最大の株式市場に投資できる

米国の株式市場は、言わずと知れた世界最大の株式市場である。

2023年10月末現在の時価総額は約42兆9045億ドルにのぼり、これは国際取引所連盟加盟国における市場シェアの45％を占める規模となる。

日本の株式市場が約5.7％であることと比較すると、その規模の大きさは一目瞭然だ。

規模の大きい株式市場に投資することは、次のようなメリットがある。

米国の株式市場には多くの企業が上場しており、日本国内の証券会社でも5,000近くの銘柄を取り扱っている。

豊富な選択肢の中から運用先を選べる点は、取引チャンスの多さにも直結する。

また、米国の株式市場は、世界を代表するような大企業が多く上場していることも特徴だ。

アップルやAmazon、Microsoftなど一流企業に投資ができるのは、米国株投資ならではといえる。

魅力②成長性の高い企業に投資できる

米国株式への投資は、成長力の高さも魅力のひとつである。

日本の株式市場はバブル崩壊以降、約30年間株価が低迷してきたが、米国はおよそ右肩上がりに上昇を続けている。

これは、人口増加が続いていることや、大規模な税制政策を行ってきたことが影響しているが、革新的な技術の開発を国が後押ししてきたことも大きな要因だ。

たとえば、この数十年で世界をガラリと変えたIT技術の多くは、米国企業が生み出したものだ。

「もし20年前にアップルに投資していたら……」という例え話はよく投資家の間で行われるものだが、米国の株式市場には今現在も「未来のアップル株」が存在している。

そのような銘柄を発掘して投資するのも米国株投資の醍醐味だ。

魅力③配当金を受け取れる

米国株式は、配当金の利回りが高いことも特徴のひとつである。

これは、日本に比べて「企業の利益は株主のもの」という利益還元の意識が強いことが理由として挙げられる。

また、配当の頻度についても日本企業は年1〜2回が一般的だが、米国企業では年4回行われる銘柄もある。

定期的に利益を受け取れるのは、投資家にとって嬉しいメリットだ。

銘柄の組み合わせ方によっては、毎月配当金を受け取れるように調整することもできる。

もちろん配当金は必ず支払いが約束されているものではないが、配当利回りを得ることを目的に米国株式に取り組むのもひとつの方法だ。

米国株式で運用するリスク

米国株式での運用には多くの魅力がある一方、次のようなリスクがあることも理解しておかなければならない。

それぞれくわしく解説していこう。

リスク①元本保証がない

米国株式に限らず、株式投資では元本保証が受けられない。

マーケット環境によっては投資した元本が割れてしまうこともあるため、あらかじめリスクについて十分検討しておくことが大切だ。

損失を被ることで日常生活の資金に影響がでないように、余裕資金の範囲内で取り組むようにしよう。

また、米国株式は1株から購入できるため、「損失を被るのが怖い」という場合は少額投資から始めてみることもおすすめだ。

リスク②為替の影響を受ける

米国株式に投資する際は、為替の変動リスクについても理解しておきたい。

米国株式に投資すると、実質外貨建てで資産を保有することとなるため、株価の変動だけでなく、為替の変動によっても評価額が変動する。

分かりやすいように具体例で考えてみよう。

このケースでは、10ドルで買った株を12ドルで売却しているにも関わらず、40円の損失が発生している。

これは、為替が円高に推移しているためだ。

米国株の取引では、株価が上昇していても、為替が円高に推移していれば損失が発生することがある。

米国株式に投資する際は、株価だけでなく為替の動向にも注視するようにしよう。

リスク③配当金が二重課税される

先ほど米国株の魅力に配当利回りの高さを挙げたが、配当金に課される税金の仕組みには注意が必要だ。

米国株式から受け取った配当金は、まず米国内で10％が課税され、その後日本国内でも20.315％の税金が課される。

実質米国と日本で二重の課税を受けることとなるため、日本株に投資する場合よりも税負担が大きくなってしまう。

この二重課税を解消するためには、確定申告によって「外国税額控除制度」の適用を受ける必要がある。

普段確定申告を行わない人にとっては、「手続きが面倒だ」と感じられるかもしれない。

なお、米国株式はNISA制度の投資対象にもなっており、NISA口座を活用すれば国内の税金については非課税となる。

米国株式で運用を始める3つのステップ

米国株式を始めるときは、次のステップに従って投資意向を固めておこう。

ステップ①投資に回す金額を決める

まずは、投資に回せる余裕資金を把握することが大切だ。

投資資金を明確にしておかなければ、生活費に使うお金まで投資に回してしまったり、反対にしばらく使う予定のないお金を預金に眠らせたままになる可能性がある。

自分の資産を「1.つかうお金」「2.ためるお金」「3.ふやすお金」の3つに色分けし、このうち「ふやすお金」に該当する部分を米国株式に回すようにしよう。

ステップ②長期的な運用計画を立てる

次に、長期的な運用計画を立てる。

「いつまでにどれくらいのお金を貯める」という目標がなければ、売買の目安がつけられないうえに、目指すべき利回りも把握できない。

また、資産運用に取り組むモチベーションが維持できないこともあるだろう。

より適切な資産運用に取り組むためにも、長期の運用計画を必ず立てるようにしよう。

ステップ③利用する金融機関を決める

運用計画を立てたら、利用する金融機関を選定する。

現在、米国株式の取引は多くの証券会社が取り扱っており、そのサービス内容もさまざまだ。

証券会社を選ぶときは、主に次のような項目を比較してみるとよいだろう。

なお、「自分1人で証券会社や投資先を決めるのが不安」というときは、金融アドバイザーへ相談することも検討したい。

次の章では、IFAに米国株投資の相談を行うメリットについて紹介していこう。

米国株投資の相談は誰にするべきか

より適切な米国株式の運用に取り組むためには、投資のプロであるIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）へ相談することもおすすめだ。

IFAとは、証券会社や銀行などの金融機関に所属しない金融アドバイザーである。

金融機関の職員ではないため、顧客目線の立場でアドバイスがもらえるメリットがある。

また、IFAは「金融商品仲介業者」としての登録を受けているので、具体的な投資先について相談ができる点も大きなメリットだ。

「米国株式に興味があるけど、どんなところへ投資したらいいのだろう」、「米国株式に回すべき金額が分からない」という場合は、ぜひ気軽にIFAへ相談してみよう。

IFAと一緒に米国株式での運用を始めてみよう

米国株式は、高い成長力や配当利回りが魅力の運用先だ。

NISA口座でも投資ができるため、ぜひ長期の資産形成の一貫として米国株式を取り入れてみよう。

また、米国株式に取り組むときはIFAへ相談することも検討したい。

具体的な銘柄選定についてもアドバイスをもらえるため、きっと資産運用を行ううえでの心強い味方になるはずだ。

IFA検索サービス「わたしのIFA」の活用法

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「わたしのIFA」とは、IFAを探す投資家とアドバイザーをマッチングさせるサービスのことだ。

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また、紹介されたアドバイザーについてはプロフィールを確認した上で面談への申し込みが可能だ。

アドバイザーの経歴や実績、得意分野、メインとしている顧客層などを事前に確認し、納得した上で面談に進める点も安心して利用できる材料のひとつと言えるだろう。

アドバイザーとの面談はWEBにも対応しているため、地方にお住まいの方でも気軽に相談できる。

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さらに、サービスの利用に関して費用がかかるのは金融取引が発生したときのみで、相談料は原則としてかからない。

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