金投資の魅力とおすすめ手法！成功への3つのポイントも分かりやすく解説

投資を始める人の中には、金（GOLD）への投資に興味を抱く人もいるのではないだろうか。「有事の金」といわれるように、希少性の高さや価値の安定性から、資産の一部を「金」で保有する人も一定数存在する。

そこで本記事では、金投資の魅力とおすすめの投資手法、投資を始める前に知っておきたいポイントをまとめた。金投資ができるおすすめの証券会社も紹介しているので、金投資を始めたい方はぜひ最後まで読んでほしい。

金投資の魅力とは？価値の安定性が優れている

金投資とは、その名の通り「金（GOLD）」に投資して利益を狙う手法である。ここでは、金投資の魅力について解説しよう。

金の価値の安定性

金は実物資産として価値を持っており、希少性の高さも相まって価値が安定している。

世界にある金の埋蔵量（総量）は約19万トンと言われており、50mプールに換算して約4杯程しかない。そして、発掘されずに地球上に残されているのは約5万トン（プール1杯分）と言われており、今後はますますその希少性が高まることが予想されるのだ。

経済や政治的な問題が起きた場合に株価は変動するものの、金の価値は変動しないことが多いため、投資妙味がある資産の一つとして注目を集めているのである。

インフレ対策としての金投資

金は価値が安定しているがゆえに、インフレ対策として保有する人も多いのが特徴的だ。物の価値が上昇するインフレ局面は、言い換えると、通貨の価値が相対的に下がっている状況である。

100万円を銀行に預けて一年後に物価が2％上昇すると、一年後には100万円で買えた商品が買えなくなる。しかし、物価が上昇して金の価値も上昇していれば、100万円相当の金は1年後に102万円相当の価値があるため、インフレ対策になるのだ。

株式は会社が倒産したら紙切れになってしまうが、金がいきなり無価値になることは考えにくい。そのため、政治的なリスクが高まる有事の際には、リスク回避として金の需要が高まるのである。

金投資におけるリスク管理

金投資には、現物投資や金に連動する投資信託・ETFなどがある。現物投資においては、保管・管理の難しさという点でリスクがあるだろう。また、配当や利息がつかないという意味で、利益の発生しづらさは考慮しておくべきだ。

ほかにも、投資信託やETF、純金積立、先物取引をする際は手数料が比較的高い傾向にある。「手数料負け」する可能性もあることから、金投資は資産を増やすためというより、減らさないためのリスクヘッジとして選択肢に入ることが一般的だろう。

金投資を始める前に押さえておきたい3つのポイント

金への投資を始めるにあたって、事前に押さえておきたいポイントを3つ解説する。

自分に合った投資方法を見つける

まず、自分に合った金への投資方法を見つけることが重要である。先ほども解説したように、金への投資は大きく分けて以下の5つが挙げられる。

それぞれ特徴が異なるうえ、投資に充てる予算も人それぞれだ。人によっては金に投資するよりも株式や債券への投資が適切な人もいるだろう。

さまざまな投資商品がある中で金に投資するとしても、上記のなかから適切な方法を見つけることが大切だ。

売買タイミングの重要性

金投資において特に重要なのが、売買のタイミングである。2023年4月時点で、金1グラムあたりの小売価格は8,500円前後であるが、2022年4月は約7,900円、2021年4月では約6,000円だった。

このようにタイミング次第で価格は大きく異なる。金の価格が上昇するタイミングは大きく分けて以下の4つある。

通貨の価値が危ぶまれたタイミングや株価の先行きが不透明な場合に、金の価格は上昇しやすい。その逆パターンもあるため、これらのタイミングを踏まえて、どのタイミングで購入するかを見極めることが重要である。

• 出典：田中貴金属工業「金価格推移 過去5年間 月次金価格推移」(2018年1月〜2023年4月)

長期的な視点での投資

金への投資は長期的な視点が欠かせないことを押さえておこう。

先ほどの小売価格を見てもわかるように、直近2年で金の価格はグラムあたりで2,000円以上上昇している。そもそも埋蔵量が決まっているため、需要がなくなる事態に陥らない限り、長期的に見て今後も金の価格は上昇するだろう。

そのため、短期売買で小さな利益を狙うのではなく、リスク回避用の資産として金を長期保有するのがおすすめだ。長期ホールドを前提とした運用をしたほうが取引手数料もかからないため、投資収益率も高まるだろう。

金投資ができるおすすめの証券会社3選

ここでは、金投資ができるおすすめの証券会社を3つ紹介する。金投資を始めたい方は、以下のどれかで口座を開設して投資の準備を進めよう。

楽天証券

楽天証券は、金投資をするのに最もおすすめしたい証券会社だ。楽天証券では、以下6つの金投資を行える。

証券会社のなかで最も多くの投資手法を選択できるだけでなく、買付手数料は代金の1.65%で業界最低水準なのも魅力的だ。

金投資に興味のある方は、まずは楽天証券を検討してみるとよいだろう。

SBI証券

SBI証券も、金投資をするのにおすすめしたい証券会社の一つである。SBI証券では、先物投資を除いた5つの方法で金に投資でき、買付手数料は代金の1.65%で、楽天証券同様に業界最低水準だ。

購入・売却価格は5秒ごとに更新されるため、狙ったタイミングで取引できるのも魅力的だろう。

• 出典：SBI証券「SBI証券の金・プラチナ取引＜4つのポイント＞」

マネックス証券

マネックス証券も、金投資をするのにおすすめしたい証券会社だ。マネックス証券は、「現物」「投資信託」「ETF」「純金積立」の4つから投資手法を選択できるため、金投資を始めたい人にとっては必要十分だろう。

買付手数料は代金の1.65%で、上記のいずれも業界最低水準で購入可能だ。

なお、これら以外の証券会社では、現物の取引自体を扱っていない場合が大半である。そのため、証券会社で豊富な投資手法を用意している上記3社であれば、どこを選んでも不自由なく金投資できるだろう。

• 出典：マネックス証券「マネックス・ゴールドの費用」

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは？

金投資の魅力や押さえておきたいポイントなどを解説したが、実際に金投資を始めようと思うと不安に感じることがあるのではないだろうか。

そのような場合は、IFAの活用がおすすめである。ここでは、IFAの魅力について解説しよう。

IFAの役割とメリット

IFA（Independent Financial Advisor）に相談することで、金投資に関する専門的なアドバイスが受けられる。投資に関するあらゆる不安も、IFAに相談すればすべて解決できるといっても過言ではないだろう。

金融のプロから客観的にアドバイスを受けることで、投資判断もしやすくなるはずだ。

これらに対する判断は、投資家一人ひとりの状況によって千差万別である。インターネットで収集できる情報にも限界があるため、個別具体的な悩みを解消したい方はIFAを活用したほうがよいだろう。

IFAを利用する際の注意点

IFAを利用する場合は、客観的な立場からアドバイスをもらうに留め、投資判断を全て委ねないようにすべきである。

投資にはリスクがつきもので、IFAに相談すれば必ず投資に成功するものではない。投資に関する知識を自身で備える努力は当然必要だ。

また、IFAとの相性の良し悪しもあるため、まずは無料相談を活用して、どのようなアドバイスを受けられるのか、高圧的な印象を感じないかなども確認しておこう。

わたしのIFAなら金投資の相談もお任せ

「わたしのIFA」では、株式や債券、不動産、金など、金融商品別で強みを持つIFAを多数検索できる。金投資が得意なIFAも在籍しており、豊富な経歴や実績を元に依頼者に合わせて的確なアドバイスを提供してくれるはずだ。

資産運用を始めようと思っている方に限らず、今の資産運用の進め方が合っているか不安な方も、一度相談に乗ってもらい、どのようなサービスを受けられるか確かめてみることをおすすめする。

まとめ

この記事では、金投資の魅力や押さえておきたいポイント、おすすめの証券会社を網羅的に解説した。併せて、IFAに相談することで、金投資に関する専門的なアドバイスが受けられることも紹介した。

IFAを資産運用のパートナーとして活用することで、金投資の成功率を高められるだけでなく、あらゆる資産の最適な投資方法を見つけることができるだろう。

なかでも「わたしのIFA」では、信頼できるIFAが豊富に揃っており、金投資の成功へ向けたサポートも期待できる。

安心して資産運用を進めたい方や、客観的なアドバイスをもとに正しく投資判断をしたい方は、「わたしのIFA」をぜひ活用しよう。