【為替取引の成功への道】初心者から経験者まで知るべき方法

投資の選択肢として、外貨預金やFX(外国為替証拠金取引)などの為替取引を検討する人も多い。

この記事では、為替取引の戦略と手法、取引に必要な心構え・知識を解説する。

為替取引は、全世界の市場とやり取りができることから、投資のダイナミックさを味わえるのが魅力といえる。しかし、国を相手にすることから高度な分析や判断を要する。利益を生み出すにはしっかりと知識を身につけておかなければならない。

逆の発想をすれば、学べば学ぶほど成果に結びつきやりがいのある投資といえるだろう。

安定した成果を達成するためにも、為替取引を知る第一歩として参考にしてほしい。

為替市場の動きを理解する

為替取引をはじめるにあたって、知っておきたい「経済指標」と「マクロ経済」について解説する。

為替取引の基礎知識

為替取引とは、米ドルや円など異なる通貨を交換することを指す。外国為替の取引には、銀行、証券会社、一般の企業、個人などが参加している。世界中で24時間休むことなく取引されている市場だ。

それぞれの通貨を交換するときの比率を「為替レート」という。レートは日々変動し、円が他の通貨と比べて価値が高い状態を円高、円が他の通貨と比べて価値が低い状態を円安という。

投資における為替取引は、将来的な円高・円安を予測した上で通貨を購入し、レートが変わった段階で売却することで、利差益を得る投資手法だ。

経済指標と為替レートの関連性

各国の経済指標は、為替を変動させる要因の1つだ。為替は国の動向が関わるため、経済指標を分析する必要がある。

特にアメリカの経済指標は、大きな影響を与えることが多く注目されている。中でも、アメリカの雇用状況を示す雇用統計や金融政策を決めるFOMCは重要だ。

失業率の低下や賃金上昇、金利の引き上げを通じてアメリカ経済が拡大し、為替が大きく動くことがある。

取引をする前に、これから重要な指標が発表される予定がないかどうか確認しておきたい。

マクロ経済の影響とその理解

「マクロ経済」とは政府・企業・家計の経済状況を大きく捉え、国全体の経済状況を数値化、判断するものだ。

株式投資をする時は、個々の企業業績などを調べて分析する必要があるが、為替の場合、国家全体の経済状況を把握する必要があるため、マクロ経済が重要となる。

代表的なものにGDP（国内総生産）がある。GDPの成長率を見るとその国が１年間のうちでどれだけの価値を生み出したのかが分かる。したがって、その国の景気動向（改善や悪化）が判断でき、通貨の売買を検討することができる。

為替取引の戦略と手法

ここからは具体的な分析方法やリスク管理方法をみていこう。

テクニカル分析とファンダメンタル分析

為替相場の分析方法は大きく分けて2つある。

テクニカル分析は、過去の値動きのパターンやトレンドに注目する方法だ。チャートという相場の変動を表すグラフを用いて相場を予測していく。目の前の値動きに注目すれば良いので、初心者でも始めやすい。

ファンダメンタル分析とは、政治や経済のニュースや経済指標を比較分析し、今後の相場を判断する方法だ。様々な経済知識や指標の理解が必要であり、やや上級者向けと言われている。

どちらの分析方法にもメリット・デメリットがあるため双方を駆使するのが効果的だ。

リスクマネジメントの重要性

為替取引は、レート次第で損失が出る可能性がある。とくにFXは投資金額を下回る損失が生じることがあり注意したい。主なリスク管理の方法は以下の通りだ。

• 許容できるリスクを把握する

万一損失が出ても受け入れられる範囲を明確にしておく。とくに初心者の場合は、できるだけ低く抑えておくのが肝心だ。

• ニュースに敏感になっておく

指標発表日は為替レートが大きく変動することが多い。ニュースを見越して大きな取引を控え、相場が動き出してから取引するほうが安全である。

• 適切に損切りをする

含み損を抱え続けたとしても、さらに損失が大きくなることがある。相場を見極めて損切りすることも重要と心得ておきたい。

取引タイミングを見極める指標

通貨の売買は世界中で行われているため、為替相場は常に動き続けている。土日は基本的にどの市場も休場となるが相場自体は動いている。

為替取引で利益を出すには、各市場のオープン直後で相場が活発に動いているときが良いとされている。東京市場は9時〜10時ごろ、ニューヨーク市場は、23時〜深夜1時ごろが最も取引が活発になり、相場が大きく動きやすい時間帯となる。

時間帯以外にも、指標の公表、金利の変化、特に毎月第1金曜日に発表される米国の雇用統計の発表直後は相場が大きく動くことが多いため、注視しておきたい。

為替取引に必要な心構えと知識

為替取引、特にFXは大きな利益が得られる反面リスクも大きい。ここでは、心理的影響や継続のコツを紹介する。

抑えるべき基本知識

為替取引には大きく分けて2種類ある。

機動性に優れ、高いリターンが得られる場合がある反面、為替相場が予想と反対方向に動いた場合、投資額を上回る損失を被る可能性がある。

為替取引における心理的な側面

為替取引は24時間変動し、数分数時間で値動きが激しく動く。特にFXは短期間で乱高下する相場に直面し感情が振り回される。

成功が続くと楽観的になり、必要以上のリスクを負ってしまう。失敗が続けば、焦りや不安から無理な取引をしてしまうこともある。

ハイリスク・ハイリターンであるがために正しい判断や分析を見失ってしまいがちだ。

初心者が感情に振り回されないようにするには、投資経験を積み、知識を増やすことだ。取引実行の前に仮説と検証を繰り返すことも忘れないでほしい。経験に基づく冷静な判断ができれば、安定した取引を目指すことができる。

為替取引を賢く継続するために

為替取引は、比較的短期運用で利益を得ることができるが、何よりも時間をかけて経験を積むことが重要である。なぜなら、知識やスキルによって儲けやすくなる可能性があるからだ。

チャートの見方、経済や世界情勢の勉強など知るべきことがたくさんあり時間を要するが、学ぶほど投資感覚が磨かれ取引の精度が上がる。

続けるうちに向いている取引スタイルも確立し安定的に利益を出すことができる。

専門家と一緒に為替取引を学ぶ

為替取引の知識を得るには、投資のプロであるIFAに相談する方法もある。

専門家から学ぶメリット

IFAは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことだ。証券会社や銀行出身者が多く、運用提案の経験を豊富に持っている。

為替取引に必要な経済指標の見方や、チャート分析を得意とするIFAも多く、教わりながらスムーズに取引を始められる。

取引開始後のアフターフォローも手厚いため都度疑問点を解消でき、セミナーや書籍で学ぶよりも効率良く学べるだろう。

素早い判断が必要なFX取引の場合、機動性の高いIFAのフォローは効果的だ。

一人で行う取引と専門家との取引の違い

為替取引を全て自分で始め、安定的に成果を出すには相当の経験と学びが必要になる。相場のリサーチにも時間や手間がかかり限界があるだろう。

IFAのサポートを受ける場合、指標の分析やチャートの判断のアドバイスを受けながら取引ができる。豊富な判断材料が提供され、情報収集の手間が省けるため、最適な選択をすることに注力できるのだ。

何より、相場が荒れて心が乱れるときもプロの助言があれば、気持ちに余裕が生まれ、冷静な判断ができるだろう。

IFAが提供する為替取引へのアドバイス

IFAは金融機関で投資相談やアドバイスの経験があり、顧客に合わせた提案が可能だ。独立系であることから、中立の立場で顧客に合ったペースで実践と学びができる。常に最新の情報に触れているため、顧客は自身で情報収集するよりも効率的に相場を把握できる。

ニュースやトピックスを敏感に察知し対応する必要がある為替取引において、大きな成果が期待できるだろう。

まとめ

この記事では、為替取引の取引戦略と手法、取引に必要な心構えや知識を解説した。

為替取引、とりわけFXは大きな利益を得る可能性があり魅力的だ。しかし何も知らない状態で始めて、すぐに稼げるほど甘いものではない。

基本的な知識を得てから投資を始めないと、思わぬ損失の可能性がある。

為替取引の投資感覚を養うには、自身で学習するほか、IFAなどの専門家と一緒に学ぶことで、より深い理解と効果的な戦略構築が可能となる。

為替相場を読むために必要なファンダメンタル分析やテクニカル分析についても IFAに依頼することで、専門家の視点から戦略を学び、自身の投資スキルを高められる。

「わたしのIFA」を通じてIFAに相談することで、為替を含む資産運用に関する疑問や悩みが解決できる。

以下のボタンから申し込みができるため、独学にはない専門家とはじめる資産運用をぜひ体感してほしい。