- 投資に失敗する人の割合が知りたい
- 投資に失敗する真因を理解したい
- 投資を成功させたい
これから投資を始める人にとって一番の不安要素とは、「損失を出すこと」であるだろう。
そのような方に向け、本記事では投資で失敗している人の割合やその失敗の真因について解説する。
どのような投資行動が損失につながるのかを正しく学ぶことで、投資失敗のリスクを回避できるだけでなく、資産の増加にも繋がるはずだ。
それでは、詳しく見ていこう。
投資に失敗する人の割合
投資とは利益を目指す行為だが、必ずしも成功するとは限らない。金融庁の調査では約70%の人が損をした経験があるという結果が出ている。
- 失敗率のデータと統計
- 市場環境と失敗率の関係
- 投資手法ごとの失敗率
各項目に沿って詳しく解説する。
投資の失敗率のデータと統計
含み損を抱えている人の割合は70代で39.4%と最も高く、20代、30代は16.8%と低い割合になっている。全体としては、含み損が出ている人は26.0%というデータが出ている。
つまり損している人は全体の約4人に1人という状態だ。
また運用資金が高いほど、利益が出ている人の割合が高く、「1億円以上」の資産を持つ人では、含み益となっている割合が86.3%と高く、反対に「50万円未満」の人が利益を出している割合は48.2%だ。
投資元本が多ければ、過度なリスクをとらなくとも得られる収益が大きくなるため、富裕層ほど比較的安定した運用をしているという傾向を表していると言えるだろう。
ただ、まとまった資金がなければ投資の成功を狙えない、というわけではない。正しいリスク管理の方法については後ほど解説するので、そちらも参考にしてほしい。
市場環境と投資の失敗率の関係性
市場環境と投資失敗率の関係は深い。世界経済の動向、特に金利政策、物価水準、政治的な出来事などが投資市場に大きな影響を及ぼす。
たとえば、金利が上昇する局面では株価が下落する傾向にある。これは投資家が債券への投資を選ぶ可能性が高まるためだ。また、政治的な出来事、特に国際的な対立や戦争は、企業の不確実性を高め、株価を下落させる傾向にある。
投資家はこれらの要素を考慮に入れ、適切な投資戦略を策定する必要がある。
株式の割合が高い状態で、突然上記の局面になった時、含み損を抱える人は多い。もちろん、これらの市場の変動を完璧に予測することはできないが、市場の動向を理解し、それに基づいてリスク管理を行うことができれば、投資失敗率を抑えることが可能となる。
市場環境との関係を理解することで、投資家は自身の投資戦略をより洗練させ、最終的な投資結果を改善することにつながる。
投資手法ごとの失敗率
投資手法と失敗率の関連性もまた、投資家が考慮すべき重要な要素である。
例えば、短期間で大きな利益を追求するデイトレーディングはハイリスクであり、初心者投資家には適していない。この手法で勝ち続けるには専門知識や経験が必要で、含み損を抱える確率は高い。
一方、長期投資は価格変動の短期的な影響を緩和し、長期的な成長に集中できる。そのため、比較的損をしにくい手法として投資初心者にも安全であると考えられる。
また、分散投資は投資リスクを軽減する手法として広く認知されている。それぞれの投資戦略は、リスクとリターンのバランスが異なり、自身の投資目標やリスク許容度に合わせて選択する必要がある。
また、投資の基本的な知識を身につけ、適切なリサーチとリスク管理を行うことで、失敗率は大きく低下する。つまり、投資手法の選択とそれに伴うリスクを理解し、リスク管理が投資失敗の割合を決定する重要な要素になるだろう。
- 出典：NEWSCAST「株式投資で含み益の人が最も多いのは20代と30代！70代では約4割が含み損を抱えている」（2023年3月調査）
- 出典：日本証券業協会「個人投資家の証券投資に関する意識調査について」（2023年2月調査）
投資に失敗する原因
投資に失敗する真の原因はどこにあるのだろうか。
真因を深掘り分析することは、リスクを管理して損失を抑えられるだけでなく、自身の投資戦略を見直すためにも重要である。
それぞれ解説していこう。
- 準備不足による失敗
- 感情に左右される判断
- 知識不足と戦略の欠如
投資に失敗する原因①準備不足による失敗
準備不足は投資失敗の大きな原因の一つである。ここでの準備とは、資金管理や市場調査などを指す。
資金管理については、投資用の資金と生活資金を厳密に分け、生活に必要な資金を投資に回さないという基本的なルールがある。また、市場調査とは、投資する商品の基本的な特性や、市場の動向を理解することである。
また、投資目標を明確に定めることや、自身のリスク許容度を把握しておくことも、必要な準備である。
これらの準備を怠ると、結果として失敗につながる可能性が高まる。投資はじっくりと時間をかけて行うものであり、焦りは禁物だ。事前の準備についても慎重に行うようにしよう。
投資に失敗する原因②感情に左右される判断
投資における感情的な判断は、しばしば投資失敗の原因となる。市場は不確実性に満ちており、価格の上下動が投資家の感情を揺さぶる。そのため、投資家には冷静な判断が必要だ。
例えば、急な価格下落に直面したとき、恐怖心から損切りを急いでしまうことがある。一方で、価格上昇に高揚し、高値で買い増すこともある。これらの感情判断を避けるためには、事前にルールを定めておくことが効果的だ。
投資は冷静な判断が求められる行為であり、感情に流されずに計画通りの行動を取ることが重要である。投資家は自身の感情をコントロールするスキルを身につけ、不確実性に対応するための堅実な戦略を持つべきだ。
投資に失敗する原因③知識不足と戦略の欠如
知識不足と戦略の欠如は、投資失敗に直結する大きな要因である。投資に必要な基礎知識が欠けていると、市場の動きを理解することが困難となり、不適切な投資を行うリスクが高まるだろう。
また、戦略の欠如は、投資家が市場の変動に即座に適応できない状況を生み出す。適切な戦略があれば、市場の不確実性にも対応でき、投資のリスクを適切に管理することが可能だ。
したがって、投資家は基礎的な投資知識を習得し、自身の投資目標に合わせた戦略を策定することが求められる。この過程には時間と努力が必要だが、そこで得た知識により損失を抑え、将来の利益につながるだろう。
投資の失敗を回避する方法
ここまで、投資に失敗する人の割合やその原因について解説してきた。
ここまでの内容を踏まえ、この章では投資の失敗を回避し、賢い選択をするための方法を紹介する。
- 適切なリサーチと情報収集
- リスク管理の重要性
- 分散投資の重要性
投資の失敗を回避する方法①適切なリサーチと情報収集
適切なリサーチと情報収集は、投資リスクを把握し、回避するための基本的な手段である。投資先企業の財務状況、業界の動向、経済指標など、様々な情報を収集し、分析しよう。これにより市場の動きを理解し、将来の展望を描くことが可能となる。
この過程は投資の成功を左右するだけでなく、投資家自身の知識と経験を豊かにする。情報はインターネットや専門書籍、ニュースメディアなどから得られる。
しかし、情報の信頼性を確認することは必須である。間違った情報に基づく投資判断は大きなリスクを伴う可能性がある。情報収集とリサーチの正確性は資産を増加させるために重要な要素となる。
投資の失敗を回避する方法②リスク許容度に合わせた判断
自身のリスク許容度を理解し、そのリスク許容度に応じて投資手法を決定したり、投資額を調整したりすることは非常に重要だ。
投資である以上元本は保証されておらず、そのリスクは様々な形で現れる。そのため、投資家はリスクを予測し、その影響を最小限に抑える手段を持つべきなのだ。
また、潜在的なリスクをリスク許与度を通じて定量化することは、投資家が具体的なリスク管理戦略を策定することにも役立つ。
リスク管理は投資の成功を大きく左右する要素であり、その重要性は決して過小評価されるべきではない。
投資の失敗を回避する方法③分散投資
分散投資とは、運用資産を複数の資産クラスや市場に分けて管理することを指す。
1つの資産や市場だけに依存すると、その市場が不振になった場合のリスクが高まる。
この点、値動きの異なる市場や資産クラスに投資することで、一部の資産が悪化したとしても、他の部分がそれを補う可能性があるのだ。
このように、分散投資はリスクを管理し、大きな損失を回避するための重要な手段だと言える。
なお、資産クラス間での相関を理解することも重要だ。それに基づいて投資を分散することで、投資ポートフォリオのリスクを効果的に軽減することが可能となる。
IFAと協力して投資に失敗する確率を最小限に
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）と協力することで、投資に失敗する確率を最小限に抑えることが可能となる。
- IFAの役割とメリット
- 質の高いアドバイスを求める
- IFAと成功への道を築く
アドバイザーの専門知識と経験は、投資家がリスクを管理し、投資を成功させる上で不可欠である。これら3つを解説していこう。
IFAの役割とメリット
IFAの役割は、投資家が資産を適切に管理し、将来の目標を達成するための戦略を設計することである。
IFAは専門的な知識と経験を活用し、投資家のリスク許容度、目標、財政状況などを考慮に入れた投資計画を作成する。
個人投資家が自身で全ての投資計画を行うよりも効率的かつ効果的に投資活動を行える点にある。
また、彼らの助けを借りることで、客観的な視点で投資戦略を評価することが可能となる。
IFAの選び方
質の高いアドバイスを求めるには、信頼性の高いIFAの選び方が鍵となる。
第一に、アドバイザーの資格と経験を確認することが重要である。
次に、アドバイザーの評価やレビューをチェックし、他のクライアントからのフィードバックを参照することも有用だ。
これらの点を確認することで、質の高いアドバイスを提供するアドバイザーを見つけることが可能となる。
IFAと成功への道を築く
IFAは特定の金融機関に縛られず、客観的な視点から最適な金融商品や戦略を提案する。
そして、投資家の目標に適した投資計画を作成し、その実行をサポートする。
これにより、投資家は自身の金融状況や投資目標を深く理解し、それに基づいた戦略を設計することが可能となる。
投資に失敗をしないためにもIFAを活用しよう
本記事では、投資で失敗している人の割合やその失敗の真因を理解することで、投資の失敗を回避する方法を解説した。
「わたしのIFA」を活用してIFAに依頼することで、損失のリスクを抑え、適切なリサーチやリスク管理をもとに、投資の成功に繋がる可能性が高まる。
ぜひ、あなたもIFAと協力して、投資を成功させてほしい。
