1. ホーム
  2. 資産運用
  3. 30代の資産運用におすすめの投資法とポートフォリオとは?初心者でも取り組める投資のコツも徹底解説

30代の資産運用におすすめの投資法とポートフォリオとは?初心者でも取り組める投資のコツも徹底解説

この記事で解決できるお悩み
  • 30代におすすめの投資法が知りたい
  • 30代からの資産運用を成功させたい
  • 初心者でも取り組める運用法や投資のコツが知りたい

30代になると、結婚や出産、昇進・昇格、転職などのライフステージの変化にともない、資産運用を検討する方も少なくないだろう。

しかし、資産運用の必要性を感じても、損失リスクや具体的な取り組み方について不安を感じて、なかなか資産運用を始められずにいる方も多いのではないだろうか。

そこで本記事では、30代で資産運用を始めるべき理由や具体的な投資法、ポートフォリオについて解説する。

おすすめの運用法が知りたい方はこちら

資産運用をいつから始めるべきか知りたい方はこちら

目次

編集部イチ押し!】
おすすめの資産運用とは?
年代別プランとポイントを解説!

30代に投資をおすすめできる4つの理由

20代に比べると、30代はライフステージの変化や余裕資金の増加によって、教育資金・住宅資金・老後資金などを真剣に考えなければいけなくなってくるだろう。

つまり、本格的に資産運用について考える時期である。

そこでここでは、30代に投資をおすすめできる理由について解説する。30代が資産運用を始める主な理由は、以下のとおりだ。

  • 余剰資金が増える
  • ライフイベントを意識した運用計画を立てられる
  • 時間を見方につけた運用ができる
  • 複利効果が期待できる

各メリットを詳しく見ていこう。

余剰資金が増える

30代で資産運用を始める理由のひとつに、年収が上がり、余剰資金が増えることが挙げられる。

20代のころに比べ、30代では仕事での経験を積み、昇進や転職によって収入が増えるケースが少なくない。

その結果、生活に必要な支出が増える一方で、生活費を差し引いた後に投資に回せる余裕が生まれる人が増える。

この余剰資金を上手に運用することで、将来の資産形成を進められる。

また、若い時から投資信託への積立投資などの手軽な方法で資産を増やしていくことで、30代後半や40代に向けて安定した財政基盤を作れる。

年収の増加にともなって資産運用することは、将来の生活のクオリティを向上させるために有効な手段である。

ライフイベントを意識した運用計画を立てられる

30代で資産運用を始めると、ライフイベントを意識した運用計画を立てやすくなる。

20代では、将来に対する具体的な計画を立てることが難しく、日々の生活に追われることが少なくない。

しかし、30代になると結婚や子育て、住宅購入などのライフイベントが視野に入ってくるため、資産運用に対する考え方が変わってくる。

たとえば、住宅ローンの返済を意識しながらの投資計画や、子どもの教育資金を積み立てるための投資など、目標に向けた資産形成が必要になる。

このように、ライフイベントを踏まえて資産運用を進めることで、より具体的で現実的な運用計画を立てやすくなる。

また、ライフステージに合わせたリスクの調整や投資戦略の見直しもできるため、計画的に資産を増やしていける環境が整うだろう。

時間を味方につけた運用ができる

30代に資産運用をおすすめする3つ目の理由は、40代以降よりも時間を味方につけた運用ができることだ。

資産運用では時間の経過は重要な要素であり、若い時期からの積立投資や長期投資をすれば、複利効果を最大限に活用できる。

30代ではまだ十分な時間があり、数十年後を見据えて運用を続けられる。

たとえば、早期に投資を始めることで、株式や投資信託の長期的な成長を享受できる可能性が高まる。

40代以上になると、投資期間が短くなるため、リスクの高い投資には慎重になることが必要だ。

時間的な余裕が少ないため、運用の戦略を見直さなければならない場面も多いだろう。

したがって、30代のうちに資産運用をスタートすることで、長期的な視点での安定したリターンを得やすくなり、将来の資産形成で大きなアドバンテージを持てる。

複利効果が期待できる

30代で資産運用を始める4つ目の理由は、40代以降よりも複利効果が期待できることだ。

複利とは、得られた利息やリターンが元本に加算され、その後の利益が再度その加算された金額から計算される仕組みである。

複利効果の仕組みを上手く活かすためには、できるだけ早く投資を始め、長期間にわたって運用を続けることが重要だ。

30代は、まだ時間的余裕があるため、複利効果が大きく働く。

たとえば、投資信託や株式などの資産を長期間保有することで、その元本が雪だるま式に増えていくのだ。

しかし、40代に入ると、運用を始める時間が短くなるため、同じリターンを得るためにはより高いリスクを取らなければならない。

早期に投資を始めることで、複利の力を十分に活用でき、将来的に大きな資産を築ける。

30代での投資は長期的な視点では有利であり、複利効果を最大限に引き出すために理想的なタイミングだ。

30代におすすめの5つの投資法

30代から資産運用を始めようとしても、具体的にどのような投資先にどのような投資プランで資産運用を進められばいいのかわからない方も少なくないだろう。

そこでここでは、30代におすすめの投資法について解説する。

  • 投資信託
  • NISA
  • iDeCo
  • 株式投資
  • 債券投資

各投資法の詳細を確認しよう。

少額かつ長期的な投資をしたいなら投資信託

投資信託は、複数の資産に分散投資をする金融商品であり、初心者にも取り組みやすい投資方法である。

投資信託の特徴は、プロのファンドマネージャーが運用し、投資家はその成果を受け取れる点だ。

株式や債券、不動産などさまざまな資産に投資するため、自動的に分散投資され、リスクを抑える効果がある。

投資信託へ投資するメリットは、少額から投資を始められ、手間がかからず、専門的な知識がなくても投資ができる点だ。

また、定期的に積立投資ができるため、長期的な資産形成に向いている。

投資信託へ投資するデメリットとしては、運用手数料がかかることや、運用成績によっては元本割れリスクがある点が挙げられる。

30代に投資信託をおすすめする理由は、住宅購入や教育資金などの将来に起こるライフイベントを見据えて、時間を味方につけた安定的な資産形成ができるからだ。

また、投資信託は分散投資を自動でしてくれるため、リスクを抑えつつ、長期的にコツコツと資産を増やすことが可能だ。

投資信託は、初心者でも手軽に始められ、長期的な資産運用に適している投資方法と言えるだろう。

投資による利益を非課税にしたいならNISA

NISA(少額投資非課税制度)は、一定金額までの投資によって得られた利益が非課税になる制度である。

年間投資額に上限はあるものの、株式や投資信託に投資して得た利益が非課税となるため、税金の負担を軽減できる点が大きな特徴だ。

NISAのつみたて投資枠では年間120万円、成長投資枠では年間240万円までの投資が対象となる。

NISAを利用するメリットは、税金がかからないため、得られる利益をそのまま享受できる点だ。長期間運用するほど、非課税での利益の積み上げが大きくなる。

また、つみたて投資枠で定期的に少額を積み立てることで、リスクを分散しながら資産形成を進められる。

NISAを利用するデメリットとしては、投資額に上限があり、一定額以上の投資には課税されることや、投資商品に制限があることが挙げられる。

30代にNISAをおすすめする理由は、将来に向けた資産形成に有効だからだ。

時間を味方につけて長期的に積立投資をすることで、複利効果を最大化できる。

少額から投資を始められ、税制上の優遇を受けながら着実に資産を増やせる点が、30代の資産運用に適している。

節税対策をしたいならiDeCo

iDeCo(個人型確定拠出年金)は、将来のために積み立てた資金を運用し、老後資金を準備するための制度である。

最大の特徴は、掛金が全額所得控除の対象となり、税金の負担を軽減できる点だ。

たとえば、月々の掛金を積み立てることで、税金の還付を受けられるため、実質的に手取り額が増える。

運用する資産も自分で選べ、投資信託や定期預金など、自分に合った方法で資産を運用できる。

iDeCoを利用するメリットは、掛金の所得控除だけでなく、運用益も非課税となるため、税制面で有利な点だ。

また、老後の資産形成を目的としているため、長期間にわたって積み立てられ、時間を味方にして資産を増やせる点がメリットだ。

iDeCoを利用するデメリットとして、原則として60歳まで引き出せないため、資金が必要になった場合に柔軟に対応できない点が挙げられる。

また、掛金の上限が決まっているため、一度決めた金額で運用を続けなければいけない。

30代にiDeCoをおすすめする理由は、早い段階で老後資金の準備を始め、長期間にわたる運用を通じて複利効果を活かせるからだ。

税制面での優遇措置を享受しながら、コツコツと資産を積み上げられるため、将来の安心した生活に向けた重要な手段となる。

ハイリスク・ハイリターンな投資をしたいなら株式投資

株式投資は、企業の株式を購入し、その企業の成長や利益を享受する投資方法である。

株式の保有で、配当金を受け取れるだけでなく、株価が上昇すれば売却益を得られる。

株式投資の特徴は、他の投資方法に比べてリスクもリターンも大きくなる点だ。

株式投資のメリットは、リターンが大きく、長期保有によって複利効果を得られやすい点だ。

また、株式投資はさまざまな企業に投資できるため、分散投資でリスクを抑えながら運用できる。

一方、株式投資には株式市場の変動により元本割れリスクがある点がデメリットとして挙げられる。

株価の急落や企業の業績不振など、短期的なリスクを避けることが難しいため、初心者には注意が必要だ。

30代に株式投資をおすすめする理由は、長期的に運用を続けることで、時間を味方につけて資産を増やしやすいためである。

時間に余裕のある30代は、株価の上下に振り回されることなく、将来的なリターンを期待しながら投資を続けられる。

また、若いうちから株式投資を始めることで、資産形成を早期に進められ、老後資金の準備にもつながる。

リスクを抑えたいなら債券投資

債券投資は、国や企業が発行する債券を購入し、一定期間後に元本と利息を受け取る投資方法である。

債券の特徴は、定期的に利息が支払われ、満期時に元本が返済されることだ。そのため、安定した収益が期待でき、リスクを抑えた運用ができる。

債券投資のメリットは、比較的安定した収益が得られる点だ。特に、国債や高格付けの企業債券は、安全性が高く、元本割れのリスクが低い。

また、定期的な利息収入を得られ、生活資金を補う手段にもなる。

一方、利回りが株式投資に比べて低いことが債券投資のデメリットとして挙げられる。

また、長期保有する場合、インフレにより実質的なリターンが目減りする可能性もある。さらに、金利が上昇すると、債券価格が下落するため、金利動向に敏感である。

30代に債券投資をおすすめする理由は、安定的な収益を得ながらリスク分散できる点だ。

株式投資などリスクの高い投資とのバランスを取るために、債券投資は有効である。

また、長期的に資産形成する過程で、安定的な運用を望む30代にとって、安心感を提供してくれる投資手段となる。

30代が知っておくべき投資のコツ

30代だからこそ注意しておくべき点がある。30代が投資をするうえでのコツやポイントを押さえておかなければ、いざ投資をしたときに損をしてしまうかもしれない。

そこでここでは、30代が知っておくべき投資のコツについて解説する。30代から資産運用を始める際の主なコツは、次の3点だ。

  • 将来のライフイベントを見据えて積立投資をする
  • リスク回避をするために分散投資をする
  • リスク許容度にあった運用法を選択する

それぞれ詳しく見ていこう。

将来のライフイベントを見据えて積立投資をする

30代で資産運用を始める際に知っておくべきコツのひとつは、将来のライフイベントを見据えて積立投資をすることだ。

資産運用はお金を増やす手段であり、人生を豊かにするための一助となる。

自分のキャリアや家族とのライフプランを見据え、目指すべきゴールを定めたうえで、目的達成に向けた投資計画を立てることが重要だ。

30代は、20代に比べて収入や保有資産に余裕が出てくる一方で、教育費や住宅ローンなどの支出が増える年代でもある。

そのため、家計に見合わない額を無理に投資に回してしまうと、生活に支障をきたす恐れがある。無理のない範囲で、コツコツと積み立てていくことが大切だ。

積立投資の魅力は、少額でも時間を味方につけて、長期的に資産を増やせる点にある。

高齢夫婦世帯で2,000万円程度必要であるという金融庁による試算が話題になったが、積立投資で解決できる可能性がある。

たとえば、毎月5万円を貯蓄するだけでは、30年間で1,800万円にしかならない。

しかし、金融庁の「資産運用シミュレーション」によると、同額を想定利回り年3%で運用すると、総額2,913.7万円になることがわかる。

そのため、老後資金を準備するために必要な金額を、積立投資で現実的に目指せるというわけだ。

時間をうまく活用して30代から根気強く資産運用を続けることが、老後資金を確保するうえで効果的な手段となる。

将来のライフプランに合わせて積立投資をすることで、安定的な資産形成が可能となり、老後の不安を軽減できるだろう。

リスク回避をするために分散投資をする

リスク回避のために分散投資をすることも、30代の資産運用で知っておくべきコツのひとつだ。

投資にはリスクがともなうが、そのリスクを軽減するために分散投資が効果的である。分散投資とは、資産を複数の種類や銘柄に分けて投資する方法だ。

たとえば、株式、債券、不動産、コモディティなど、異なる資産クラスに分けて投資することで、ひとつの投資先が値下がりしても、他の投資先での利益でカバーできる。

特に30代では、投資に対する知識が浅いことや、リスクを避けたい気持ちが強いことも珍しくない。

しかし、分散投資でリスクを適切に分散でき、安定的な運用が可能になる。

たとえば、株式市場の動きが不安定なときでも、債券や投資信託などの異なる資産に投資しておけば、全体的なリスクを抑えられる。

リスク管理を意識しながら運用することは、長期的な資産形成において重要である。

投資初心者でも分散投資を取り入れることで、将来に向けて安定的なリターンを得る可能性が高まる。

リスク許容度にあった運用法を選択する

30代からの資産運用を始める場合、リスク許容度に合った運用方法を選択することも知っておくべき投資のコツだ。

投資にはさまざまなリスクが存在するが、リスクの取り方は投資家によって異なる。

自分のリスク許容度を把握したうえで、それに見合った運用方法を選ぶことが重要だ。

リスク許容度とは、損失を受け入れられる程度を指し、年齢や収入状況、家族構成などによって変わる。

たとえば、リスクをあまり取れないと感じる投資家は、安定したリターンが期待できる債券や投資信託を選択するのが良いだろう。

一方で、長期的な視点でリスクを取れる場合は、株式や不動産など、リターンの大きい資産に投資することが適している。

30代はまだ時間的な余裕があるため、多少リスクを取ってでも高いリターンを狙うことが可能であるが、無理にリスクを取る必要はない。

リスク許容度を理解することで、自分に合った投資方法を選び、精神的な負担がない状態で運用を続けられる。

リスクの取り方を適切に調整し、安定した資産形成を目指すことが、投資で成功するためのコツとなる。

30代におすすめの運用ポートフォリオとは?

30代で資産運用を始める重要性や投資法、投資のコツなどについて理解したものの、具体的にどのようなポートフォリオが良いのかわからない方もいるだろう。

そこでここでは、ポートフォリオの概要や重要性、決め方を解説する。また、30代におすすめの具体的なポートフォリオも紹介するため、ぜひ参考にしてほしい。

ポートフォリオの重要性

ポートフォリオとは、投資家が保有する資産の組み合わせを意味する。

具体的には、株式、債券、不動産、現金など、さまざまな種類の資産を組み合わせて、リスクとリターンのバランスを取ることを目的としたものだ。

資産運用する際にポートフォリオを考える理由は、リスク分散のためである。たとえば、株式は高いリターンを期待できる一方、価格変動リスクが大きい。

一方、債券は比較的安定した収益が得られるが、リターンは低い。ポートフォリオを適切に組み合わせることで、リスクを分散しつつ、安定したリターンを目指せる。

投資の成功に大きな影響を与えるため、ポートフォリオを組むことは重要だ。

単一の資産に集中投資することはリスクが高くなりがちだが、複数の資産を組み合わせて運用すれば、全体のリスクを抑えられる。

また、時間が経つにつれて、リスク許容度や目標に応じてポートフォリオの見直しも重要だ。

30代の資産運用では、長期的な資産形成を目指してリスクを分散したポートフォリオを組むことが効果的だ。

これにより、安定した資産運用が可能となり、将来の目標達成に向けた確実なステップを踏める。

ポートフォリオ(資産配分)の決め方

30代の投資家がポートフォリオ(資産配分)を決める際、ライフプランやリスク許容度を踏まえた戦略を立てることが重要だ。

たとえば、30代前半であれば、運用期間が20年以上と長期間にわたるため、リスクを取って成長を狙うポートフォリオを組める。

この場合、株式などの比較的リスクが高い資産に多く配分し、リターンの最大化を目指す。

また、30歳の投資家で結婚や出産を5〜10年後に予定している場合、今後のライフイベントに備えて、資産を段階的に安定させることも大切だ。

具体的には、結婚や出産などのライフイベントが近づくにつれて、リスクを抑えるために株式の割合を減らし、債券や定期預金などの安定的な資産運用ができる資産へシフトするのが効果的である。

さらに、他の年代に比べて30代は比較的リスク許容度が高いとされるため、積極的に株式投資や不動産投資信託(REIT)などを取り入れた資産運用ができる。

ただし、ライフステージに応じてリスク許容度を見直し、定期的にポートフォリオを調整することが重要だ。

長期的に資産形成を進めるためには、目標に合わせたポートフォリオの再評価と調整が欠かせない。

30代におすすめのポートフォリオ

30代の投資家におすすめするポートフォリオは、目標やリスク許容度に応じて異なる。

たとえば、安定性を重視する場合は、以下のような資産配分が適している。

  • 投資信託:50%
  • 債券:30%
  • 株式:20%

この場合、投資信託は自動的に分散投資でき、安定したリターンを狙えるため、リスクを抑えた運用が可能だ。

債券は利回りが安定しており、元本が守られやすい。株式は少しだけ加え、成長性を期待しつつリスクを管理する。

一方、長期的な成長と配当収入のバランスを取りたい場合は、以下のような資産配分が効果的だ。

  • 投資信託:70%
  • 株式:30%

投資信託を多めに配分することで、安定した運用を確保しつつ、株式で高いリターンを目指す。株式は企業の成長を享受できる一方、短期的な変動に注意が必要だ。

配当収入を目的とする場合は、配当利回りの高い株式を選ぶことも重要である。

このように、30代ではリスク許容度やライフイベントに応じて、安定と成長のバランスを取ることが大切だ。

リスク管理をしながら長期的に資産を形成するために、ポートフォリオの組み合わせは重要なポイントとなる。

30代の資産運用を成功させるなら「資産運用ナビ」で専門家に相談しよう

ここまで30代の資産運用を始めるにあたって、具体的な投資先や資産配分について解説してきたが、いざ始めるとなると、どのように進めればいいのか不安に感じる方もいるかもしれない。

そこでここでは、30代が資産運用を始めるまでの具体的な手順と、専門家と始める重要性やその理由について解説する。

30代が資産運用を始めるまでの手順【6ステップ】

30代が資産運用を始めるための準備には、いくつかの重要なステップがある。主な手順は以下のとおりだ。

  1. 目的を明確にする
  2. 現在の資産状況と収入を把握する
  3. 必要な金額を算出する
  4. リスク許容度を決定する
  5. ポートフォリオを決定する
  6. 定期的に投資計画を見直す

まず、資産運用の目的を明確にすることが大切だ。

老後資金の準備や教育資金、住宅購入のためなど、自分が運用を通じて達成したい目標を具体的に設定することが、運用計画の基盤となる。

次に、現在の資産状況と収入を把握しよう。目的達成のために必要な金額を算出する。

これらを踏まえ、損失をどの程度許容できるかリスク許容度を決定しよう。

自分がどれくらいのリスクを取れるかを理解することで、適切な投資方法を選べる。

たとえば、安定性を重視するなら債券や投資信託、成長を狙うなら株式や不動産投資が適している。

その後、株式、債券、不動産などさまざまな投資商品から自分に合ったポートフォリオを決めよう。

各金融商品の特性を理解し、自分のリスク許容度に合わせてバランスの良いポートフォリオを組み立てることが重要だ。

最後に、定期的に投資計画を見直し、必要に応じて調整をすることも必要だ。

ライフステージや市場環境に応じて柔軟に対応することで、長期的に安定した資産形成を目指せる。

30代の資産運用を専門家と進めるべき理由

30代での資産運用は、専門家と進めることが重要だ。

資産運用にはリスクがともない、特に投資初心者にとっては選択肢や運用方法が多岐にわたるため、専門的な知識が不可欠である。

専門家は、投資の基本的な知識だけでなく、経済動向や市場の変化を的確に分析し、適切な投資戦略を提案してくれる。

専門家と資産運用を進める大きなメリットは、適切なリスク管理ができる点である。

自分のリスク許容度やライフステージに合ったポートフォリオを組むためには、専門的なアドバイスが重要だ。

また、資産運用の途中で生じる市場の変動に対しても、専門家は冷静に対応策を立て、最適な調整ができる。

また、投資の目的が老後資金や教育資金、住宅購入資金などである場合、長期的な視点での資産運用が必要だ。

専門家はその長期的な計画にもとづいて、投資信託や株式、債券などを適切に選び、最適な資産配分を提案してくれる。そのため、安心して資産運用を進められる。

専門家と資産運用を進めることは、30代にとって将来の財政的安定を築くために重要なポイントだ。

30代の資産運用には「資産運用ナビ」を活用しよう

リスク管理や投資判断などで失敗しないためには、専門家と資産運用を進めることが重要だ。

しかし、資産運用に関する知識が乏しいと、どのように資産運用を進めればいいのかわからない方もいるだろう。そのような場合には、「資産運用ナビ」がおすすめだ。

資産運用ナビ」は、自分に合った資産運用の専門家を無料で紹介してくれるサービスだ。

簡単なフォームに希望する相談内容や資産状況、職業などを入力するだけで、最適な資産運用の専門家を自動的に診断し、紹介してくれる。

アドバイザーの経歴や得意分野を事前に確認できるため、担当者が自分に合っているかどうかを見極めてから面談を進められる。

気になるアドバイザーがいれば、そのまま面談を申し込むことも可能だ。

また、面談はWebでも対面でもできるため、自分のライフスタイルに合った方法で相談ができる。

専門家の紹介や相談にかかる費用は一切かからず、気軽に相談もできる。

信頼できる資産運用パートナーを見つけたい人は、ぜひ「資産運用ナビ」を活用して、自分に最適なアドバイザーを探してみるといいだろう。

30代は資産運用を始める絶好のタイミング!できるだけ早く始めよう!

本記事では、30代で資産運用を始めるべき理由や具体的な投資法、ポートフォリオについて解説してきた。

30代が資産運用を始めることで、余剰資金が増え、ライフイベントを意識した運用計画を立てられる。

また、時間を味方につけた運用ができ、複利効果が期待できる。

30代で資産運用を始めることによるさまざまなメリットがあるため、できるだけ早く始めることが重要だ。

30代におすすめの投資対象としては、投資信託や株式、債券、NISA、iDeCoなどが挙げられる。長期的な少額投資をしたいなら投資信託がおすすめだ。

その際には、投資による利益を非課税にできるNISAや、節税対策として利用できるiDeCoを活用するとお得に資産運用ができる。

また、比較的ハイリスク・ハイリターンな投資がしたい場合には株式投資もおすすめだ。

株式投資では、インカムゲインとキャピタルゲインの両方を狙える点も大きな特徴だ。

これらとは違い、リスクを抑えたいなら債券への投資も組み入れるといいだろう。

このような資産運用にはリスクがともない、投資先の選択肢や運用方法が多岐にわたるため、専門的な知識が不可欠だ。

そのため、30代での資産運用は、専門家と進めることが重要だ。

専門家は、投資の基本的な知識だけでなく、経済動向や市場の変化を的確に分析し、適切な投資戦略を提案してくれる。

しかし、高品質なサービスを提供してくれる専門家につながる方法がわからない方もいるだろう。

そこで、自分に合った資産運用の専門家を無料で紹介してくれるサービス「資産運用ナビ」がおすすめだ。

資産運用ナビ」では、簡単なフォームに希望の相談内容や資産状況、職業などを入力するだけで、最適な資産運用の専門家を自動的に診断し、紹介してくれる。

気になるアドバイザーがいれば、そのまま面談を申し込むこともできるため、まずは自分に最適なアドバイザーを探してみるといいだろう。

30代の資産運用に関するQ&A

資産運用は30代から始めるべきですか?

20代から始めても良いのだが、30代になると、お金のことを真剣に考えなければいけないことも増えるだろう。

しかし、20代に比べて資産運用できる余裕もできている年代ではないだろうか。

30代は資産運用を始めるのにちょうど良い時期だ。なるべく早めに始める方が良いだろう。

30代が資産運用する上で重視するべきポイントは何ですか?

ライフイベントと資産運用の兼ね合いを意識しよう。

資産運用はあくまでも、人生を豊かにするための手段だ。具体的な運用方法は長期・分散投資を基本としよう。

30代におすすめの投資プランを教えてください。また、どのくらいの金額から運用を開始するのが適切ですか?

簡単なのは全世界株や米国株のインデックスに連動した投資信託の積立を長期間、続けることだ。

しかし個別具体的な、よりあなたに合った投資プランを知るなら資産運用の専門家であるIFAに相談することをおすすめする。

また、運用を開始する際には、月1万円〜3万円程度で設定すると良いだろう。

ただし、投資に回せる余剰資金額を踏まえ、無理のない金額で運用に取り組むことが重要だ。

30代で資産運用を始める場合、退職後の生活資金の目標額はどのくらいに設定するべきですか?

退職後の生活資金の目標額は、自分が受け取れると考えられる退職金額や年金額によっても異なる。

ただ、ゆとりのある老後生活を送るためにも、資産運用で3,000万円ほど準備できると良いだろう。

30代で運用計画を立てる際、将来の市場予測はどのように取り入れるべきですか?

運用計画を立てる際には、将来の市場予測を取り入れたポートフォリオを構成することが大切だ。

将来の市場予測を取り入れるためには、市場調査が重要となる。

例えば、半導体市場の銘柄に投資を考えているとしよう。

半導体市場の現在の状況や市場調査によって収集した情報を踏まえ、今後伸びていくと考えられるのか、反対に伸びないと考えられているかを予測する。

また、安定した運用を目指すのであれば、分散投資を行う必要がある。

さまざまな業界の銘柄に分散投資を行うためにも、複数業界の市場調査を行ってほしい。

複数業界の市場調査を行えば、どの銘柄をどのようにポートフォリオに組み込むべきかが見えてくるはずだ。

ただ、将来的に予測通りに市場が変動するとは限らない。

定期的に市場動向や運用成果を見ながらポートフォリオを見直ししていくことが重要だ。

30代の投資家は短期間で高リターン運用と長期安定運用のどちらを選ぶべきですか?

30代の投資家は、長い運用期間が確保できるため長期安定運用を選ぶべきだ。

短期間で高リターンを得ようとすると、ハイリスクな運用となり損失が出た場合のダメージが大きい。

一方で、最初から長期安定運用を目指した投資戦略を取れば、短期的な市場変動に惑わされずに根気強く投資が継続できるはずだ。

30代の投資家ならではの「時間」という資産運用における最大の味方をつけ、複利効果を得ながら長期安定運用を行おう。

30代の投資家がIFAに運用相談をする際のポイントは何ですか?

IFAに運用相談をする際のポイントとしては、以下の3点が挙げられる。

  • 投資の目的を明確にする
  • 投資に回せる余剰資金額を把握する
  • 自分のリスク許容度を適切に評価する

これらを行った上でIFAに運用相談を行うことで、適切な投資計画の立案に向けた具体的なアドバイスが受けられるはずだ。

執筆者

2019年に野村證券出身のメンバーで創業。資産運用の相談サイト「資産運用ナビ」を運営。「投資家が主語となる金融の世界を作る」をビジョンに掲げている。

・本サイト「資産運用ナビ」はアドバイザーナビ株式会社が運営しております。
・本サイトに掲載される情報に関しては、最大限の注意を払っておりますが、金利、手数料、その他商品情報の完全な正確性や信頼性を保証するものではありません。
・本コラムは情報提供を目的としたものであり、個別銘柄の推奨や、金融商品の紹介、周旋を行うものではございません。

目次