60代の資産運用– category –

「非課税期間終了のお知らせ」が届いて、年内に何かしないといけないのかと迷ったことはありませんか？ 数年前、銀行や証券会社の窓口で勧められてNISAで買った投資信託や株。その後はほとんど気にせずに持ってきた。そこへ金融機関から通知が届きます。期...

年金だけでは毎月の生活費が少し足りない。積み立ててきた投資信託を取り崩そうとして、毎月いくらを、どう売ればよいか迷ったことはありませんか？ 退職や再雇用で給与が減ると、投資信託を生活費に使う段階に入ります。ところが、今月はいくら売るか、値...

年金だけでは毎月の生活費が足りず、資産から取り崩し始める。そのとき、NISAと特定口座のどちらから売ればよいか迷ったことはありませんか？ 調べてみると、「非課税のNISAは最後まで残す」という意見もあれば、「NISAから使ってよい」という意見もありま...