60代の資産運用– category –

退職金が振り込まれたあと、銀行から「定期預金 年12%」という案内が届き、話がうますぎると感じたことはありませんか？ 窓口で聞くと、高い金利がつくのは投資信託やファンドラップを一緒に申し込む場合だけ。金利にはひかれるものの、投資信託にどれだけ...

退職金の受け取りが近づき、住宅ローンを一気に返してしまうか迷ったことはありませんか？ 返済予定表を見ると、完済は70代。年金生活に入っても毎月の返済が続きます。借金を残したまま年金生活に入ることに、不安を感じる方は少なくありません。 しかし...

銀行で投資信託を勧められたものの、本当に買ってよいのか分からない。そう迷ったことはありませんか？ 担当者の説明は丁寧でも、手数料が高いのか、値下がりしたらどれだけ減るのか、提案書を見ただけでは判断がつきません。断ると気まずくなりそうで、そ...

「利益が出ているうちに売りたいけれど、売った後にさらに上がったら悔しい」「含み損が続いていて、このまま持ち続けていいのか分からない」。そんなふうに迷ったことはありませんか？退職金や長年コツコツ積み立ててきたお金だからこそ、売るか持ち続け...

銀行や証券会社の担当者から「今の投資信託を売って、こちらに乗り換えませんか」と勧められたことはありませんか？新しい商品の説明を聞くと、今の商品より良さそうに見えるものです。 ただ、乗り換えでは「今の商品を売る」「新しい商品を買う」という2...

資産運用の相談先に不満はありませんか？ 担当者が替わってから連絡が来ない、説明がわかりにくい、今持っている投資信託を売って別の投資信託を買う「乗り換え」の提案ばかり。 しかし、手続きや保有商品のことを考えると、動くのをためらう方もいるでし...

投資信託の数（本数）が増えて、何をどれだけ持っているのかわからなくなったと感じたことはありませんか？ 退職金で投資信託を買い、銀行の担当者に勧められて別の商品を買い足し、ネット証券では自分で積立も始めた。そんな方も多いのではないでしょうか...

年金と貯金で最後まで足りるのか、旅行や孫へのお祝いにお金を使ってよいのか。そう迷ったことはありませんか？ 退職や再雇用で給与が減ると、生活費の一部を貯金から出す暮らしが始まります。通帳の残高が減るのを見るたびに、使うのをためらってしまう。...

親や配偶者が遺した投資信託を、このまま持っていてよいのか迷ったことはありませんか？ 相続の手続きが終わり、口座があなたの名義に変わった。取引残高報告書を見ても、何に投資している商品なのか分からない。売ろうかと考えると、遺した人に申し訳ない...

円安のニュースを見て、老後資金を円だけで持っていてよいのか迷ったことはありませんか？ 銀行で米ドル預金の金利を案内されると、円の預金よりずっと高く見えます。退職金の預け先を探している時期なら、なおさら気になるでしょう。しかし、外貨にした直...

特定口座で持っている投資信託を、NISAで買い直したほうがいいのか迷ったことはありませんか？ NISA口座を開いたものの、枠はほとんど使っていない。家族やネットでは「NISAに移したほうが得」と聞く。ところが調べてみると、特定口座の商品はNISAにそのま...

「ファンドラップの手数料が高いな…」そう感じたことはありませんか？報酬の明細で1年分の金額を見て、思っていたより大きいと感じた方もいるでしょう。 ファンドラップの手数料は、運用を任せる報酬と、中で運用する投資信託の費用が重なるため、高くなる...