60代の資産運用– category –

退職金の運用先として仕組債を勧められ、本当に買ってよいのか迷ったことはありませんか？ 年8％と聞くと、預金に置いておくよりずっと得に思えます。ところが、担当者の説明はノックインや早期償還といった聞き慣れない言葉ばかりで、どんなときに損をす...

年金で足りない分を、毎月分配型の投資信託の分配金で補えないかと考えたことはありませんか？ 退職して年金生活に入ると、毎月の生活費が数万円足りなくなることがあります。投資信託を売って補う方法もありますが、自分で売ると資産を減らしているようで...

「60代からNISAを始めても、もう遅いのでは」と迷ったことはありませんか？ 退職金が振り込まれた。子どもや同僚から「NISAくらいやっておいたら」と勧められた。そこで調べてみると、「60代はやめたほうがいい」という声も目に入ります。若い人向けの「20...

銀行や証券会社で利率の高い社債を勧められ、債券なら元本が戻ると思ってよいのか迷ったことはありませんか？ 金利が上がり、預金より利息の多い債券の話を聞く機会が増えました。株より値動きが小さいとも聞きます。とはいえ、株の値下がりを避けたくて選...

資産運用の管理が負担になってきたと感じたことはありませんか？ 値動きを見るたびに、売るか持ち続けるかで手が止まる。証券会社と銀行に口座が分かれていて、全部でいくらあるのかすぐには出てこない。 そろそろプロに任せたいと思っても、何をどこまで...

退職金や満期金が入ったものの、どれだけ運用に回してよいのかわからず、預金に置いたままになっていませんか？ このままでは、物価が上がった分だけお金が目減りしてしまいそうです。一方で、「60代なら株式は何割」といった年齢別の配分例を見ても、自分...

生活費のために投資信託を少しずつ売っている最中に、相場が大きく下がった。このまま売り続けてよいのか、迷ったことはありませんか？ 「投資信託は下がったときは売らずに待つのが基本」と聞いても、毎月の生活費は待ってくれません。値下がりした投資信...

投資信託を買うと決めたものの、どれを選べばよいか迷ったことはありませんか？ ネット証券の人気ランキングを開くと、上位には「オルカン」と「S&P500」が入っています。銀行の窓口では、バランス型や、運用会社が銘柄を選ぶアクティブ型を勧められる...

退職金を一度に投資するか、少しずつ分けて買うかで迷ったことはありませんか？ 退職金が振り込まれ、運用に回す額もおおよそ決めた。ところが、いざ買う段階になると手が止まります。「一括のほうが増える」という話もあれば、「分けて買うほうが安心」と...

退職を前に、持株会で積み立ててきた勤務先の株を持ち続けるか売るか、迷ったことはありませんか？ たとえば、自社株が750万円あり、配当が毎年24万円入っているとします。売れば、その配当は入らなくなります。一方で持ち続ければ、会社の業績が悪くなっ...

退職金が振り込まれたものの、このまま預金に置いておいてよいのか迷ったことはありませんか？ 銀行からは運用商品の案内が届き、知人からはNISAを始めたと聞きます。ただ、何から手を付ければよいのかがわかりません。今から投資を始めて、減ってしまった...

退職金の運用を考え始めたとき、「誰に相談すればいいのだろう」と迷ったことはありませんか？ いつもの銀行の窓口に行くか、ネットで見かける無料相談を使うか。無料と聞くと、商品を勧められないかも気になります。 結論から言うと、退職金の運用や今持...