監修：平行秀– tag –

「非課税期間終了のお知らせ」が届いて、年内に何かしないといけないのかと迷ったことはありませんか？ 数年前、銀行や証券会社の窓口で勧められてNISAで買った投資信託や株。その後はほとんど気にせずに持ってきた。そこへ金融機関から通知が届きます。期...

年金だけでは毎月の生活費が少し足りない。積み立ててきた投資信託を取り崩そうとして、毎月いくらを、どう売ればよいか迷ったことはありませんか？ 退職や再雇用で給与が減ると、投資信託を生活費に使う段階に入ります。ところが、今月はいくら売るか、値...

年金だけでは毎月の生活費が足りず、資産から取り崩し始める。そのとき、NISAと特定口座のどちらから売ればよいか迷ったことはありませんか？ 調べてみると、「非課税のNISAは最後まで残す」という意見もあれば、「NISAから使ってよい」という意見もありま...

会社売却やM&Aで大きな売却代金を受け取ったとき、最初にやるべきことは金融商品選びではありません。「いくらが本当に運用に回せるのか」を確定させることです。 売却代金には、これから納める税金、当面の生活費、次の事業や承継のための資金が含ま...

資産運用ナビは、資産運用アドバイザー（IFA）を探して無料相談を申し込めるサービスです。運営元のアドバイザーナビ株式会社が利用者から集めた声を見ると、相談に満足したという人が多い一方、合わなかったという人もいます。 この記事でわかること 実際...

「IFAに相談してみたい。でも、どこを選べばよいのかわからない」。初めて探すときに迷いやすいのは、IFAという言葉は見聞きしても、銀行・証券会社・FPとの違いや、担当者の選び方までは見えにくいからです。 IFAは、資産運用の悩みを聞き、必要に応じて...

この記事で解決できるお悩み 自分の年金見込額を知る方法 老後資金がいくら必要なのか計算する方法 老後資金についての悩みを相談できる先 老後資金については、多くの人が不安を抱えています。 "老後2000万円問題"って、本当に誰でも2000万円必要なの？ ...

投資信託なら100円、個人向け国債なら1万円と、資産運用を始めるのに必要な金額は思っているよりずっと小さいものです。しかし、いざ始めようとすると「資産運用はいくらからが正解なのか？」と疑問に思う方は少なくありません。 実際に迷うのは「最低いく...

この記事の結論 資産運用の相談先は、「何を相談したいか」と「商品提案まで受けたいか」で選ぶのが基本です。初心者が運用商品の選び方や長期の運用方針を相談したい場合は、銀行・証券会社・IFAを比較すると判断しやすいでしょう。 預金・ローン・家計の...

この記事で解決できるお悩み 資産運用をプロに任せる方法を知りたい 資産運用をプロに任せるときの注意点を知りたい プロに資産運用を任せるメリット・デメリットを知りたい 新NISAや老後資金への不安などをきっかけに、資産運用へ関心を持つ方は増えてい...

この記事で解決できるお悩み ファンドラップを比較して自分に合うサービスを見つけたい ファンドラップと他の投資手法の違いを理解したい ファンドラップを有効活用する方法が知りたい 資産運用を自分で行うには、投資先の選定、売買判断、資産配分の見直...

この記事で解決できるお悩み 法人で資産運用を始めたい 効果的な運用戦略の立て方が知りたい 法人におすすめの運用法が知りたい 法人にとって、余剰資金をどう活用するかは重要な経営課題のひとつです。 資金を預貯金だけで保有するのではなく、目的に応じ...