- 資産運用を始めたいが知識がなくわからない
- 適切な投資戦略の立て方を知りたい
- 専門家のサポートの活用したい
近年、過去にないほどの資産運用ブームが起きているが、資産運用が難しいと思っている方も多いのではないだろうか。
そこで今回は、資産運用が難しいとされている理由や、乗り越えるための方法について説明をする。
手堅い投資戦略を身に付ける方法についても説明するので、ぜひ参考にしてほしい。
資産運用が難しいと感じる主な要因
資産運用が難しいと感じる主な要因はたくさんあるが、3つに集約されるといえるだろう。
- 知識・経験の不足
- 情報過多による混乱
- 市場の不確実性
資産運用が難しいと感じる主な要因について、以下でわかりやすく説明をするので参考にしてほしい。
知識・経験の不足
資産運用が何となく難しいと思う方の多くは、知識や経験が不足していると感じるからだろう。
資産運用の世界では、様々な専門用語が飛び交っており、知識や経験がない人から見ると、時には非常に怖い世界であると感じられるはずだ。
しかし、知識や経験の不足については、情報が取りやすい現代であればすぐに補うことができる。
あくまで思い込みのケースが多く、しっかりと知識・経験について補充すれば、怖い世界でないことがご理解いただけるはずだ。
情報過多による混乱
一方、インターネットが爆発的に普及したことにより、取得できる情報が多くなりすぎているという問題もある。中には誤った情報も多いため、情報の取捨選択が大変だと思っている方も多いはずだ。
情報過多による混乱が資産運用を難しくしている側面もあるだろう。
市場の不確実性
市場の不確実性も資産運用が怖いと思われている理由の1つになるはずだ。
リーマンショックやコロナウイルスなどによる様々な経済ショックが起き、マーケットが暴落しているのを目の当たりにしている方も多いはずだ。
そのような環境だと、どうしても資産運用自体が怖いと思ってしまうのではないだろうか。
しかし長期で見ると、株式市場は着実に成長を続けており、長期目線の投資でこのリスクを抑えることが可能だ。
適切な投資戦略を立てるポイント
資産運用で成功するためには適切な投資戦略を立てる必要がある。主なポイントは3つに集約されるだろう。
- 目標とリスク許容度の明確化
- 分散投資によるリスクの低減
- 継続的な情報収集と見直し
それぞれのポイントについてわかりやすく説明をするので参考にしてほしい。
目標とリスク許容度の明確化
まずは目標とリスクを明確化するようにしよう。
資産運用の目標をどのくらいの金額にするかによってリスク許容度が変わってくるはずだ。
また投資できる金額によってもリスク許容度が変わってくる。
一般的に大きなリターンを得るためには、大きなリスクが必要だ。
一方、低いリターンであれば、低いリスクで安定的な運用が期待できる。
ご自身の性格やどのくらいの期間運用できるかによってリスク許容度は変わってくるだろう。
分散投資によるリスクの低減
分散投資によるリスクの低減効果は非常に大きい。
株式や債券、不動産など様々な投資資産があるが、それぞれの資産によって値動きが全く異なるからだ。
値動きが異なるものに分散投資を行うことによって、全体の資産を安定的に増やすことが可能になる。分散投資は必ず実践するようにしよう。
継続的な情報収集と見直し
継続的な情報収集と見直しを行うことも重要だ。
インターネットには投資に関する情報は様々あるので、自分1人で情報収集を行うのは難しいかもしれない。しかし、本など正確な情報が記載されているものもあるので併用するといいだろう。
また、マーケット環境によって見直しを行う必要もある。
継続的な情報収集と見直しをしっかり行うことも、資産運用を成功させるための大きなポイントになるだろう。
専門家のサポートを活用しよう
専門家のサポートを活用するのも重要なポイントだ。専門家のサポートを活用する主なポイントは3つある。
- ネットワークを通じた情報交換
- 投資セミナーや教材の活用
- 資産運用アドバイザーとの相談
それぞれのポイントについてわかりやすく説明をするので参考にしてほしい。
ネットワークを通じた情報交換
ネットワークを通じた情報交換は有効だ。投資仲間がいるのが1番良いが、TwitterやInstagramなどのSNSでも情報交換はできる。
もちろん信用性が欠ける可能性があるので、情報の取捨選択は必須だ。
ネットワークを通じた情報交換を行うことによってマーケットへの感度を上げるようにしよう。
投資セミナーや教材の活用
投資セミナーや教材の活用も有効だろう。セミナーを通じてネットワークを形成できるかもしれない。しかし、投資セミナーや教材の中には残念ながら詐欺まがいのものもあるので慎重に選ぶようにしてほしい。
資産運用アドバイザーとの相談
資産運用を1から全て自分で行うのはかなり難しいはずだ。やはり専門のアドバイザーに相談するのが良いだろう。
しかし銀行や証券会社の営業員の場合、会社の意向に沿った提案をしてくるため、顧客に身に寄り添った提案をしてくれるケースは少ない。
そこでおすすめなのが独立系ファイナンシャルアドバイザーのIFAだ。IFAであればあなたのニーズに真に寄り添った提案をしてくれるはずだ。
IFAに相談して資産運用の悩みを解決
IFAに相談することによって、資産運用の悩みを解決できるはずだ。こちらではIFAに相談をするメリットや注意点、投資成果を最大化する方法等について説明をするので参考にしてほしい。
IFAの役割とメリット
IFAは特に欧米を中心に普及している資産運用のプロであり、お金のドクターと呼べる存在だ。
証券会社や銀行に所属している営業員のようなしがらみがないため、顧客に寄り添った提案が期待できる。
また転勤による担当者が変更も基本的にないため、一生涯にわたってお付き合いができるのも大きなメリットになるだろう。
IFAの選び方と注意点
IFAの選び方と注意点について解説をしよう。まず選び方だが、やはり自分と相性の良いIFAを選ぶようにしよう。また、知識やマーケットに関する考え方についてもご自身に合った存在を選ぶのが良いだろう。
しかし、残念ながら中には自分の利益を最優先にするIFAもいるので、注意をしてほしい。
IFAと連携して投資成果を最大化
もちろん自分で知識を身に付ける必要もあるが、得た知見をもとに、信頼できるIFAと様々なディスカッションをすることで、投資成果を最大化することができるはずだ。
ただ、あくまで資産運用は人任せにせず、自分でも考えることも重要である。
まとめ
今回は資産運用が難しいといわれている理由について説明をした。
目標設定やリスク管理、分散投資などのポイントを押さえて、自分に適した投資戦略を立てる必要があり、確かに資産運用は1人で行うと難しいかもしれない。
しかし、投資の専門家であるIFAに相談することで、的確なアドバイスを受けながら資産運用ができるはずた。
この記事で紹介した投資戦略や専門家のサポート活用方法を参考に、資産運用の難しさを克服できるのではないだろうか。
「資産運用ナビ」を利用すれば、あなたに合った信頼できるIFAに相談ができる。IFAと連携して資産運用に関する悩みや不安を解消したいと考える方は、今すぐ申し込んで資産運用の成功へ一歩踏み出そう。
