- REITを始めたいがやり方がわからない
- REITのリスクに関する知識を深めたい
- REIT運用に成功するポイントを知りたい
数ある投資手法の中から、不動産投資に興味を持ったことがあるが、多額の資金が必要なので手が出せないと諦めた人もいるだろう。
この記事では、気軽に不動産へ投資を行うことができる「REIT」について説明していくので、是非最後まで読んで、自身の投資計画に組み入れてみてほしい。
REIT（不動産投資信託）とは
早速、気軽に不動産へ投資することができる「REIT」について、その基本的な概要やメリットなどを説明していく。
REITの基本
REITとは、投資家からお金を集め、そのお金で不動産投資を行い、賃貸収入や売却益などを出資者に分配する投資商品であり、日本語では「不動産投資信託」と呼ばれる。
REITは「Real Estate Investment Trust」の略で、元々はアメリカで生まれた投資の仕組みである。国内の不動産へ投資するものを特に「J-REIT」と呼び、国外の不動産へ投資するものと区別している。
また、J-REITの場合、利益の90％以上を分配すると、分配金が損金算入できる為、実質的に法人税がかからないという仕組みがある。その為、利回りが高い商品が多いという特徴がある。
REITのメリット
不動産に投資できる投資信託であるREITには、他の金融商品と比べても十分魅力的なメリットが多数ある。
あなたがREITを投資対象として検討するべきメリットを紹介しよう。
少額から投資できる
通常、不動産への投資となると非常に高額な投資資金を用意する必要があり、簡単に手が出せるものではない。
しかし、不動産投資信託であるREITは、数万円程度から購入できるものも多数あるので、十分投資可能である。
売買が手軽である
不動産投資信託であるREITは、証券取引所へ上場している商品である。株式などと同様に市場で売買することができるので、非常に手軽な投資商品だ。
もし、不動産へ直接投資するとしたら、非常に多くのステップを経て売買することになるが、それと比べREITなら圧倒的な手軽さで不動産へ投資できる。流動性が高いので、換金したい時もすぐに行うことが可能である。
不動産管理をする必要がない
投資する不動産を探すことも、物件の維持・管理も、全てREITが行うので、通常の不動産投資の場合について回る管理問題に頭を悩ます必要がない。
リスクが低い
不動産投資信託である為、REITへ投資するということは、即ち様々な不動産へ分散投資していることになる。金額も購入しやすい金額なので、REIT自体を複数購入し、更なる分散を狙うことも簡単にできる。
通常、不動産を複数持つことは、非常に多くの資金が必要になるので非現実的である。リスク分散しようにも、資金面で諦めざるを得ないだろう。しかし、REITならそれが可能なので、分散投資によるリスクの低さを享受できる。
利回りが良く収益性が高い
利回りが高いというのも、REITの魅力の1つである。『REITの基本』でも述べたように、REITは利益の90％以上を分配することで、実質的に法人税がかからないという仕組みがある。その為、利回りが高い商品が多い。
三菱UFJ銀行によると、J-REITの過去10年間の平均予想利回りは、最低3.02%〜最高6.17%の間で推移している。REITが非常に高い利回りの金融商品であることがわかるだろう。
通常の不動産投資では、広告費や修繕・管理費用、家賃の値下げなど負担になる事柄が多く、低い利回りでは利益が出ない。しかし、不動産投資信託のREITならば、この利回りで十分資産形成していくことが可能である。
なぜREITが人気なのか
不動産投資に興味があっても、不動産選びに必要な情報や知識、運用する上でのコスト、購入するための高額な費用など、参入するためのハードルの高さから、通常はなかなか手が出せない。
購入しても、黒字で利益を出していけるかは、空室リスクなどまた別問題として頭を悩ます。
そんな中、REITであれば手軽に投資を始めることができ、間接的なオーナーとして不動産収入を得ることができる。利回りの高さも相まって、非常に人気の商品となっているわけである。
投資初心者も安心、REITの始め方
REITは非常に魅力的な商品だが、始めるにあたっては以下のポイントをしっかりとチェックしてほしい。
自身の適切な投資額を把握する
投資には当然元手が必要であるが、その額を正しく設定することの重要性を認識していない人も多い。
自分の収入、投資する目的、生活スタイルなどを考慮し、資産のうち幾らを投資資産として使うことができるのか考える。この算出を間違ってしまうと不要なリスクに繋がりかねないので、しっかりと設定しよう。
投資に充てる資金は、必ず余裕資産で行うことが大切であり、失ったら生活が立ち行かなくなるような資産の捻出はしてはならない。適切な投資額を設定することで、長期的な資産形成に繋げることが可能になるのだ。
REITに必要な投資金額とは
REITは不動産投資であるが、商品形態は投資信託なので安価に購入することができ、初心者でも手が出しやすい。
高いものは50万円を超えるREITもあるが、そういった価格のものは少なく、多くは10万円台で購入が可能だ。
また、手軽な価格のものだと数万円程度で購入できる銘柄も多いので、十分に手が届く範囲で選ぶことができるだろう。
リスクを抑える投資戦略
比較的安全な商品とも言うことができるREITであるが、投資である以上リスクは必ずある。
資産運用する上でリスクを抑えることはとても重要なので、REITへの投資であってもしっかりとリスク対策をしたい。
まずは投資金額を適切にコントロールし、その上で分散投資を行うことで、リスク分散を心がけたい。
例えば、国内のJ-REITだけでなく、米国REIT、欧州REITなど、海外資産も投資先にして地域分散をする方法。それから、REITの組み入れ銘柄のセクター（カテゴリー）が分かれるように、商業施設、住宅、ホテルなど各ジャンルのREITへ投資しセクター分散をさせる方法などが考えられる。
資産が分散していれば、それだけリスクも分散するのである。
投資成功の秘訣
REIT投資を成功させるために必要なことを考えていく。
不動産市場の動向を掴む
投資において情報収集は大切だ。
不動産の動向などを日々気にしているだけでも、これから盛り上がるセクターがどこなのかなど、投資を行う上で有利となる情報が分かるようになる。例えばホテル業界の調子がよくなりそうな傾向を察知したら、先回りして投資することができる。
また、市場についてアンテナを貼り続けることで相場観が養われ、価格が安いなどの違和感に気付き、チャンスをものにすることが出来るかもしれない。
「噂で買って、事実で売る。」とは、あまりにも有名な投資の格言である。
REITの注意点
REITは上場している投資信託である。不動産への投資ではあるが、通常の不動産投資のように、物件自体を直接所有するわけではない。
市場で売買されている金融商品なので、需要と供給のバランスにより、日々価格が変動する。場合によっては思わぬ値幅が発生する時もある。
投資し易いが故に、予定より多くの資金を投じてしまうなどのことがないようにしたい。そのようなタイミングで思わぬ価格変動があると、想像以上の損失となることも考えられるからだ。
REITの魅力と戦略的活用法
改めてまとめると、REITには沢山の魅力がある。
資金的にも手軽に不動産へ投資でき、流動性が高く換金もし易い。不動産特有の管理に関する煩雑さやリスクもない。空室やローン返済に頭を悩ませる必要もない。それでいて、利回りが高く、分散投資でリスク分散も可能だ。
これらの魅力は投資をしていく上でも積極的に活用したいポイントとなる。つまり、バランスよくREITへ分散投資することにより、利回りの高さとリスク分散の両方のメリットを最大限に活かすという戦略的活用法などが考えられる。
あなたの投資をサポートするIFAとは
REITを上手に投資運用していくためにも、IFAのサポートを受けることを考えてみてはどうだろうか。
IFAの役割とメリット
IFA（Independent Financial Advisor）とは「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼ばれ、プロの資産運用アドバイザーのことである。
大きな特徴は、その名の通り特定の金融機関に所属していない独立した存在であるということだ。資産運用の専門家なので、不動産やREITについても勿論深い知識を持っている。
顧客目線でアドバイスをしてくれるため、初心者でも相談しやすい。IFAに相談することで、これから投資をする未経験者であっても、その人に合った適切な適切なアドバイスを受けることができる。
IFAを活用することの具体的なメリット
不動産投資は商品に考察すべき部分も多く、市場の様子なども含め、適切に判断していくにはスキルと経験が必要だ。
投資初心者は、どうしても経験という溝を埋めることができず、複雑な金融市場に対して、どう判断すれば良いか迷うことも多いだろう。
IFAと投資計画を立てれば、その知識や経験を活かして、あなたの弱点を補ってもらうことができ、REIT投資を成功へと導いてもらえる。
IFAと共に行うREITでの資産形成
初心者でも相談し易く、それでいてプロフェッショナルなのがIFAなのである。
投資の中でも不動産は特に長期の視点で計画を立てたい商品だ。だからこそ、着実に投資を行っていくためにも、専門家であるIFAのサポートを受けることで、適切な判断をしていきたい。
このコラムの掲載されている「資産運用ナビ」では、無料相談に申し込むことで、自分に合ったIFAとマッチングすることができる。早速利用してあなたの資産形成の成功へ役立ててみてはどうだろうか。
まとめ
この記事では、不動産投資信託（REIT）について、基礎知識やメリット、そしてリスクについて詳細に解説した。
REIT運用には、不動産市場の動向を理解することや効果的なポートフォリオの構築など、専門的な知識が必要になる場面も多い。判断に迷ったら、本記事で紹介したIFAからアドバイスをもらうと良いだろう。
IFAはREITも含めた資産運用の専門家なので、REITに限らず投資に関して疑問や不安があれば、積極的に相談してみてほしい。
ただ、投資戦略と同じように、あなたに最適なIFAも投資の経験値や目標、資産状況によって異なる。
検索プラットフォーム「資産運用ナビ」などを活用し、自身の条件にあったアドバイザーを探すことも忘れないようにしよう。
