- 積立投資の基本原理とその効果について理解したい
- 積立投資を始める前の注意点やリスクを知りたい
- 積立投資を最大限に活用するための戦略を学びたい
最近投資ブームが起きているが、特に人気なのは積立投資だ。
この記事を読んでいる方の中にも、積立投資について興味がある方は多いのではないだろうか。
そこで今回は積立投資について詳しく説明をする。効率的な活用方法についても説明をするので、ぜひ参考にしてほしい。
積立投資とは何か
まずは積立投資とは何かについてや積立投資のメリットやデメリットについて説明をする。
- 積立投資の基本的な仕組み
- 積立投資の主なメリット
- 積立投資を行う際の注意点とデメリット
わかりやすく説明をするので参考にしてほしい。
積立投資の基本的な仕組み
積立投資とは、毎日や毎週、毎月など一定期間、同じ金額を同じ商品に投資をしていく投資手法だ。
決められた期間に同じ金額を同じ商品に投資をしていくため、投資商品の価格が高い時も低い時も常に購入することになる。
結果的に平均購入単価が安定し、利益が出しやすくなるといった仕組みだ。積立投資は少ない金額から始めることもできるので、資産形成層にも非常に人気がある投資手法になっている。
積立投資の主なメリット
積立投資の主なメリットは3つある。
- 利益が出しやすい
- 少ない金額からでも投資ができる
- マーケットを逐一確認する必要がない
積立投資は証券会社によっては1円から始めることもできるので、少ない金額からでも投資ができるのが大きなメリットだ。
また、積立投資では、先ほど説明した通り平均購入単価が安定するため、利益が出しやすいのもメリットになる。
定期的に投資をし、平均購入単価を安定させることができるため、マーケットを逐一確認する必要がないのもメリットになるだろう。
積立投資を行う際の注意点とデメリット
積み立て投資を行う際の注意点とデメリットは主に3つある。
- 必ず利益が出るとは限らない
- 短期で利益を得るのは難しい
- 大きな利益にするためには時間がかかる
積立投資は平均購入単価が安定するため長い期間行えば行うほど利益が出る可能性は高い。
しかし必ず利益が出るとは限らないので注意が必要だ。
また、長期での投資が前提となっているため、短期利益を得るのは難しいだろう。さらに大きな利益にするためには、時間がかかるのもデメリットといえるかもしれない。
積立投資を始める前の準備と心構え
積立投資の基本を抑えたところで、つづいて積立投資を始める前の準備と心構えについて説明をする。主なポイントは3つだ。
- 投資目的とリスク許容度の明確化
- 金融商品の理解と選定
- 投資期間と資金計画の策定
それぞれのポイントについてわかりやすく説明をするので参考にしてほしい。
投資目的とリスク許容度の明確化
まずは投資目的とリスク許容度を明確にする必要がある。
どのくらいの期間でどのくらいお金を増やしたいかを明確にしないと、具体的な投資戦略を立てることができない。加えて、自身がどの程度の損失までならストレスなく受け入れられるか、という点は長期的に投資を続けていく上で非常に重要である。
このように、投資目的とリスク許容度の明確化は、積立投資を行う上で非常に重要なので、ぜひしっかり行うようにしてほしい。
金融商品の理解と選定
金融商品の理解と選定も積立投資を行う上では非常に重要だ。
金融商品にはたくさんの種類がある。そして株式や債券、FX、REITなど投資商品によってリスクレベルは全く異なる。つまり、どの金融商品を選ぶかによって値動きは大きく異なるのだ。
金融商品についてしっかり理解していないとご自身に合った金融商品を選ぶことができないため、こちらについてもしっかりと行ってほしい。
- 株式…株価の値上がりと配当収入、株主優待などによる利益を狙う金融商品
- 債券…国や企業が発行する借用証書に投資し、主に利息収入を狙う金融商品
- FX…外貨にレバレッジをかけて投資し、積極的に値上がり益を主に狙う金融商品。リスクは高い
- REIT…不動産を投資対象にした投資信託のうち、証券取引所に上場しているもの。家賃収入を主に狙う金融商品
投資期間と資金計画の策定
投資期間と資金計画の策定についても重要なポイントだ。
積立投資を行うのであれば、基本的には長期で行うのが良い。1年や2年ではなく10年単位で行うのがおすすめだ。そのためには無理のない資金で行う必要がある。すぐに使う予定があるような資金ではなく、長期間使う予定のない余裕資金で行うようにしてほしい。
このように、積立投資を成功させるためのポイントはいくつかある。
すべてのポイントを正しく理解し、ご自身のみで積立投資を行うのは難しい、と思っている方も多いかもしれない。そのような方はぜひ資産運用の専門家であるIFAに相談するようにしよう。
積立投資を始めるなら誰に相談するべき？
IFAとは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことで金融機関に所属していない投資の専門家のことだ。IFAは積立投資を成功させるために非常に有益な存在になる。
- IFAの専門的な知識と経験を活用する
- IFAと共に作るカスタマイズされた投資計画
- IFAとの定期的なレビューと投資計画の見直し
それぞれのポイントについてわかりやすく説明をするので参考にしてほしい。
IFAの専門的な知識と経験を活用する
IFAは豊富な知識と経験をもとに、中立的な立場から投資を行うにあたって適切なアドバイスを提供する。
専門的な知識と経験をご自身の投資に活用できるのは、IFAを利用する大きなメリットになるだろう。
IFAと共に作るカスタマイズされた投資計画
投資で成功させるためには、ご自身に合った投資計画を作ることが非常に重要だ。
しかし、投資初心者の方が最適な投資計画を自分だけで作るのはなかなか難しいだろう。
その点、経験豊富なIFAに依頼をすれば、一緒にご自身に合った最適な投資計画を作ってくれる。カスタマイズされた投資計画を作ってくれるのはIFAを利用する大きなメリットになるだろう。
IFAとの定期的なレビューと投資計画の見直し
IFAは投資計画や銘柄選定を行うだけではなく、定期的なレビューと投資計画の見直しも行ってくれるのだ。
基本的に積立投資の場合、長期で同じ投資を行うのが基本になるが、場合によっては見直しが必要になる場合もあるだろう。そのような時に適切なアドバイスをしてくれるのは、IFAを利用する大きなメリットになるはずだ。
ただ、投資家の投資経験や投資意向によって、最適なIFAの選択肢も異なる。自身の条件にあったIFAを見つけるには、「資産運用ナビ」などの検索プラットフォームの活用もおすすめである。
無料相談もできるので、長期的な資産形成のパートナーとなる、信頼できるIFAが見つかるはずだ。
積立投資の基本を理解して資産形成に役立てよう
今回は最近注目を集める積立投資について、その基本的な仕組みから、メリットとデメリット、活用法と戦略を詳しく解説した。本記事の内容をもとに、長期的な資産形成の一部として積立投資をぜひ活用してほしい。
さらにIFAとの定期的なレビューと投資計画の見直しを行うことが重要だ。
IFAに相談することで、専門的な知識を得て積立投資の理解を深め、より効率的な活用法を学ぶことができるからだ。
IFAはあなたの投資目的やリスク許容度を理解し、最適な投資計画を一緒に作ることができるお金のドクターと呼ばれる存在だ。
是非ご自身にあったIFAを見つけられる、検索プラットフォーム「資産運用ナビ」を通じて、安心してIFAに相談し、積立投資を最大限に活用するためのアドバイスを受けてみてはいかがだろうか？
