1. ホーム
  2. プライベートバンク
  3. プライベート・バンクとは? 利用基準を徹底解説!

プライベート・バンクとは? 利用基準を徹底解説!

この記事で解決できるお悩み
  • プライベート・バンクとは何か?
  • プライベート・バンクを利用するための基準は?
  • 代表的なプライベート・バンクにはどのようなものがあるか?

資産運用の相談を検討していると、プライベート・バンクというキーワードをよく目にすると思います。

まとまった資金を本格的な資産運用を実践している方であれば、実際にプライベート・バンクとお取引のある方もいらっしゃるはずです。

日本においても、証券会社、銀行、信託銀行の中にプライベート・バンク部門があります。

この記事では、プライベート・バンクについて解説します。

目次

プライベート・バンクとは

プライベート・バンクとは わたしのIFA

プライベート・バンク(Private・Bank)とは、スイスで発祥した銀行の形態といわれており、世界中の富裕層をターゲットに、顧客の資産保全と資産運用を主な業務としています。

プライベート・バンクでは、長期にわたり、専属の担当者によるさまざまな資産運用のサポートが受けられるのが魅力です。

プライベート・バンクはいくらから利用できるのか?

プライベート・バンクはいくらから利用できるのか? わたしのIFAコラム

プライベート・バンクはいくらから利用できるのでしょうか。

それぞれのプライベート・バンクからは、明確な資産基準などは公表されていません。

一般的には、日本のプライベート・バンクの場合は資産3,000万円以上、海外のプライベート・バンクは資産1億円以上が目安といわれています。

代表的なプライベート・バンク

代表的なプライベート・バンク わたしのIFA

日本にあるプライベート・バンクは、主に外資系と日系とに大別されます。

外資系投資銀行の富裕層部門

プライベート・バンクはスイスが発祥といわれており、世界的にはスイスやアメリカなどの外資系投資銀行のシェアが大きくなっています。

それでは、日本で活動しているプラベート・バンクを2社ご紹介します。

1社はUBS証券です。スイス本店の世界ナンバー1の資産運用額となっているプライベート・バンクです。

UBS証券は三井住友銀行との合弁会社を設立するなど、日本の富裕層市場に積極的に進出しています。

もう1社はクレディ・スイス証券です。同じくスイス発祥の金融機関であり、様々なサービスを提供しています。

日系証券会社の富裕層部門

日本の証券会社にも富裕層部門として、プライベート・バンク部門があります。

最大手の野村證券のプライベート・バンクでは、富裕層限定ラップ口座の野村SMAや、野村証券が取り扱うIPO銘柄の優先的割り当てなどが提供されています。

また、大和証券や三菱UFJモルガン・スタンレー証券でも、野村証券と同様のサービスが展開されています。

IFA

IFAとは「Independent Financial Advisor」の頭文字の略称で、独立系ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれており、顧客から資産運用に関して相談を受ける「資産運用のプロ」です。

IFAの強みは文字通り、「独立系」であることから、証券会社の営業担当者とは異なり、ノルマや証券会社の販売方針などの制約がなく、顧客に寄り添ったアドバイスが受けられるのが強みです。

近年、富裕層特化型のIFAがあり、プライベート・バンクに近い専門的な資産運用アドバイスが受けられるのが特徴です。

まとめ

まとめ わたしのIFAコラム

今回は、プライベート・バンクについて解説しました。

近年、プライベート・バンクのような存在で、IFAを利用される方が増えています。

最近、「よく分からないまま資産運用をして何百万円も損をした」という話をよく聞く。

そんな時は、「わたしのIFA」に相談をしてはいかがだろうか。

プロの視点から資産運用の疑問を解決し、納得した上で資産運用を行おう。

現在、下記ボタンから申し込むと無料で資産運用の相談にのってくれる。

執筆者

2019年に野村證券出身のメンバーで創業。投資家とIFA(資産アドバイザー)とのマッチングサイト「わたしのIFA」を運営。「投資家が主語となる金融の世界を作る」をビジョンに掲げている。

・本サイト「わたしのIFA」はアドバイザーナビ株式会社が運営しております。
・本サイトに掲載される情報に関しては、最大限の注意を払っておりますが、金利、手数料、その他商品情報の完全な正確性や信頼性を保証するものではありません。
・本コラムは情報提供を目的としたものであり、個別銘柄の推奨や、金融商品の紹介、周旋を行うものではございません。

目次