- オルタナティブ投資が何かわからない
- オルタナティブ投資のメリットとリスクを理解したい
- 初心者におすすめの投資方法を知りたい
投資をやり始めると、「オルタナティブ投資」という言葉を耳にすることがあるだろう。
オルタナティブ（Alternative）とは、英語で「代替」という意味がある。
では、オルタナティブ投資とは何なのか。投資初心者にとって、どのオルタナティブ投資が適しているのか。
この記事では、オルタナティブ投資の基本から初心者に適した投資戦略まで、その魅力的なリターンと潜在的なリスクを明確に解説していく。
おすすめの前に知っておきたいオルタナティブ投資の基本
まず、オルタナティブ投資の定義や種類などの基本について解説していく。
成り立ちや近年のオルタナティブ投資を取り巻く環境についても紹介するので、オルタナティブ投資への理解を深めていこう。
オルタナティブ投資の定義
オルタナティブ投資とは、一般的な投資商品である株式や債券以外の投資を指す。
具体的には、以下のようなものがある。
- ヘッジファンド（複雑な戦略で利益を得る私募形式の投資信託）
- プライベートエクイティ（非上場企業への投資）
- 不動産投資
- コモディティ（金やプラチナなどの現物資産）
- 暗号資産（ビットコインなど）
オルタナティブ投資は、投資先を多様にすることで、全体のリスクを減らす役割を果たす。
だが、リスクを分散する一方で、理解と利用には専門的な知識が必要になる。
オルタナティブ投資の種類
オルタナティブ投資は、その形態が多岐にわたる。
前述した比較的知られている投資商品もあれば、ワインやアート、ビンテージカーといった収集品投資まで、その選択肢はじつに幅広い。
この中から、投資家自身のリスク許容度、投資目標、興味や専門知識に基づいて、最適なものを選ぶことが重要である。
しかし、各投資商品は独自のリスクとリターンを持つため、それぞれの特性を理解することが求められる。
例えば、不動産は株式や債券といった金融市場とは異なる値動きを見せることが多い。
こうした特徴を踏まえ、株式・債券の下落時にリスクヘッジとなるように不動産を組み込んでおくと、リスク分散効果が高まる。
このように、各オルタナティブ投資の特性を正しく理解した上で戦略に取り入れると効果的な運用を実践できる。
種類ごとの特性を理解しておこう。
オルタナティブ投資の成り立ちと進化
オルタナティブ投資はもともと、伝統的な資産である株式や債券に対するリスクを分散するため、あるいは特定の市場での収益を追求するために生まれた。
初めは機関投資家や富裕層向けの商品であったが、近年では一般の投資家もアクセス可能な形態に進化している。
例えば、リート（不動産投資信託）は、通常の現物不動産と異なり、まとまった投資金額を必要としない。
また、デジタル技術の発展は暗号資産という全く新しい投資の世界を開拓した。
いずれも、少額から投資できるオルタナティブ投資の一例である。
今日では、多くの投資家がさらなるオルタナティブ投資を追求しているだろう。
オルタナティブ投資におすすめのポイント
投資の世界は、リターンと共にリスクも孕んでいる。成功するために気をつけるべきポイントは次の3つだ。
- 分散投資の重要性
- リスク・リターンのバランス
- 市場変動への対応力
それぞれ一つずつ解説していく。
分散投資の重要性
投資における重要な基本戦略として、分散投資の意義を理解することが求められる。
分散投資とは、全ての投資資金を一つの資産に集中投資するのではなく、複数の異なる資産に投資を行うこと。
その結果、リスクが分散され投資資産の安定を向上させる戦略だ。
具体的な例としては、複数の株式、異なる業種、国や地域にわたる投資、あるいはコモディティなど異なる資産クラスへの投資を行うことが挙げられる。
一部の資産が大きな損失を受けたとしても、他の資産がそれを補うことで全体としての損失を抑える効果がある。
リスク・リターンのバランス
投資を行う際には、リスクとリターンのバランスを適切にとることが極めて重要である。
高いリターンを追求することには高いリスクが伴う。これは投資の基本的な原則だ。
例えば、新興企業への投資は大きなリターンの可能性を持つ一方で、その企業が倒産するリスクもある。
このリスクとリターンの関係性を理解し、自身のリスク許容度に応じた投資を選ぶことが求められる。
市場変動への対応力
市場は常に変動している。その変動に対応し、適切な投資判断を行うことは、投資の成功を左右する重要な要素だ。
金利の変動や経済の景気循環、地政学的な出来事など、様々な要因が市場の変動を引き起こす。
これらの要素を見極め、適切な投資判断を行うには、定期的に投資の見直しを行うことも必要となる。
さらに、急激な市場の変動に動じず、冷静に判断を行う心の余裕も必要だ。
オルタナティブ投資のリスクに対処するおすすめの方法
オルタナティブ投資は魅力的なリターンがある一方で、特有のリスクも伴う。
投資先の透明性と評価
オルタナティブ投資を行う際の大きな課題の一つが、投資先の透明性と評価だ。
この問題は、特にプライベートエクイティやヘッジファンドなどの非上場投資商品に関わるものである。
非上場投資商品は、一般的な株式市場とは異なり、投資先企業の情報が十分に開示されていない場合が多い。
そのため、投資先を正確に評価するのが難しい。これが投資リスクの増大を招くことがある。
例えば、ヘッジファンドであればファンドの運用方針を確認し、リスクを評価すると良い。
レバレッジなどを活用してハイリスクな投資を行うファンドもあれば、比較的安全性を重視した運用を行うファンドもある。
情報開示が少ないためリスク評価が難しいかもしれないが、ファンドマネージャーの運用方針をチェックし、自身のリスク許容度と合っているかを確認しよう。
流動性リスクとコスト
オルタナティブ投資は、一般的な株式や債券に比べて流動性が低い。
流動性とは、資産を現金に換える容易さを指す。
例えば不動産を売却し現金を得ようと思っても、買い手がつかず現金を得ることが困難に陥る可能性があるということだ。
また、オルタナティブ投資は一般的な投資商品と比べて取引コストが高いことが多い。
例えば、通常の取引コストとは別に、割高な手数料が設定されている場合がある。
これらの流動性リスクとコストは、オルタナティブ投資を行う際に必ず把握しておかなければならない重要なポイントである。
流動性リスクについては、流動性が高い上場株式や預貯金といった資産と組み合わせると良い。
緊急の資金需要に対しては上場株式・預貯金で対応しつつ、流動性が低いオルタナティブ投資でじっくり収益を目指す戦略で流動性リスクをカバーすると良いだろう。
リスクの事前対策と対処法
投資には必ずリスクが伴う。そのリスクを最小限に抑えるためには、事前の準備と対策が重要である。
具体的には、自身のリスク許容度をしっかりと把握し、それに見合った投資商品を選ぶこと。
また、投資する商品の特性やリスク要因を十分に理解することが求められる。
リスクが発生しても、パニックにならず冷静に対処する力も必要だ。
また、専門家の意見を求めるなど外部の助けを借りることも有効な手段の一つである。
オルタナティブ投資のおすすめ手法は誰に相談するべき？
オルタナティブ投資を始めようと検討中の方は、投資助言を行う専門家に相談することを推奨する。
特に、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）への相談がおすすめだ。
ここでは、オルタナティブ投資を専門家に相談すべき理由やIFAに相談するメリット、IFAの探し方について解説していく。
オルタナティブ投資を専門家に相談すべき理由
本記事でここまでオルタナティブ投資の仕組みやリスクなどを解説してきたが、特性を正しく理解して自身の資産運用に落とし込むことは容易ではない。
どの手法を組み入れるか、どういったバランスで運用を行うかという点を考えることはかなり難しいだろう。
資産運用の専門家に相談を行えば、あなたの資産状況や運用目的にぴったりの投資手法を提案してくれる。
運用状況やライフステージによって保有資産の見直し助言なども提供してくれるため、安心して資産運用を行える。
自身のポートフォリオにオルタナティブ投資を取り入れたい方は、専門家に相談してみてはいかがだろうか。
IFAに相談するメリット
IFAとは、銀行や証券会社に所属せずに資産運用の助言を行う専門家のことだ。
顧客から相談を受けて投資プランを作成したり、具体的な商品を提案・仲介したりといった役割を担う。
IFAに相談するメリットとして以下の2点が挙げられる。
- 中立な立場からの助言を得られる
- さまざまな投資手法を検討できる
IFAは特定の金融機関には所属しておらず、顧客に対して中立な立場を保っている。
客観的に投資助言を提供してくれるため、安心して資産運用をサポートしてもらえるだろう。
また、IFAはアドバイザーごとに得意分野があり、株式や債券、投資信託、不動産投資、ヘッジファンド、プライベート・エクイティなどの投資手法を検討できる。
豊富な投資先選択肢の中から自分に合ったものを選択できる点も大きな魅力だ。
IFAの探し方
相談先のIFAをお探しの方は「資産運用ナビ」の利用を推奨する。
「資産運用ナビ」とは、あなたにぴったりのIFAを紹介するオンラインプラットフォームのことだ。
近年、IFAは日本でも増加傾向にあるものの、身近で相談できるIFAを探すことは容易ではない。
IFAを見つけたとしても自分に合うアドバイザーを見つける難易度は高いだろう。
「資産運用ナビ」であれば、資産状況やアドバイザーの希望条件をフォームに入力するだけであなたにぴったりのIFAと出会える。
そのまま面談を申し込むこともでき、スムーズにマッチングできることが特徴だ。
IFAの紹介料・相談費用は原則無料となっており、何人とマッチングしても費用はかからない。
信頼できるIFAをお探しの方は、ぜひこの機会に「資産運用ナビ」を利用してみてはいかがだろうか。
あなたにおすすめのオルタナティブ投資を見つけよう
本記事では、オルタナティブに関する基礎知識や投資を行う際に気を付けるべきポイントについて解説した。
オルタナティブ投資は専門的な知識が必要であり、運用を始める際には一度IFAに相談することをおすすめする。
IFAは専門的な知識をもとに投資や運用に関するカスタマイズされたアドバイスを提供してくれる。
オルタナティブ投資だけでなく、投資や運用に関するアドバイスをもらいたい方は、「資産運用ナビ」を活用し、以下のボタンから無料相談に申し込んで見てほしい。
オルタナティブ投資のおすすめに関するQ&A
