SBI証券IFAコースの評判を徹底解説！サービス内容からIFAの選び方までの総合ガイド

SBI証券でIFAを活用した資産運用を検討している方へ。

本記事では、SBI証券IFAコースの実態やその評判を詳しく解説する。また、資産運用にIFAを活用する利点と注意点、さらにIFAと証券会社の違いについても解説する。

この記事を通してIFAに関する疑問を解消し、賢い資産運用戦略を立てるために役立ててほしい。

SBI証券のIFAコースの評判とは？

SBI証券のIFAコースの評判を中心に解説していくので、どのような特徴があるのかなどを確認していこう。

SBI証券が提供するIFAコースについて解説

SBI証券が提供するIFAコースとは、ネットでの取引に加え、電話などでIFA（金融商品仲介業者）に資産運用について相談できるサービスである。

金融商品の仕組みや選び方を教えてもらえるため、資産運用歴が浅い人などにおすすめの方法だ。

株式投資・債券投資・不動産投資など数多くの金融商品が販売されているため、どの金融商品を選べばいいかわからない人も少なくない。

しかし、IFAコースを利用すれば最適な金融商品を提案してもらえるので、安心して資産運用をスタートできる。

IFAコースに申し込んでいる方がこのサービスを受けられ、専用の手数料が発生する。

そのため、どの金融商品に手数料がいくらかかるか把握しておく必要がある。

IFAの具体的な活用方法

SBI証券の IFAコースを活用する場合、どのような流れで進めていけばいいのだろうか。

ここでは、はじめてSBI証券を利用する方向けの流れを解説していくので、ぜひ参考にしてほしい。

以上の流れで、SBI証券のIFAコースをはじめられる。資産運用の専門家のサポートを受け、理想の未来に近付こう。

SBI証券の口コミについて解説

ここでは、SBI証券の口コミを紹介するので、証券会社選びの参考にしてみてはいかがだろうか。

ポジティブな口コミ

40代／男性

• 金融商品を多く取り扱っており、手数料やポイントなど納得感の高い制度も多い。

40代／男性

• 取引が一時停止されたことを問い合わせた際に対応がわかりやすく丁寧だった。

60代以上／女性

• 初心者でも使いやすくなっている。分析ツールが役に立つ。商品ラインアップが豊富である。

参照：オリコン顧客満足度ランキング「SBI証券 ネット証券の評判・口コミ」（2024年1月調査）

ネガティブな口コミ

40代／男性

• パフォーマンス管理ツールが他証券会社より使い勝手が悪いところ。またメンテナンスが頻繁に行われ、休日の確認したいタイミングで見れないことが多いこと。

50代／男性

• 名義変更など手数料の改悪があっても知らなかったことがある。周知はしているのでしょうが連絡事項が多くて埋もれてしまう点。

60代以上／男性

• PCのHPが使いにくい。検索が行いにくいし、HPのレイアウトが良くない。様々な商品を検索し売買する際にもっと簡便にしてほしい。

参照：オリコン顧客満足度ランキング「SBI証券 ネット証券の評判・口コミ」（2024年1月調査）

以上が、SBI証券を実際に使っている方のリアルな声である。

ポジティブな口コミでは、SBI証券の対応のよさなどが目立った。

ネガティブな口コミでは、サイトの使いにくさを指摘する声が多かったため、普段からスマートフォンやパソコンをあまり使わない人は不便さを感じる可能性があるだろう。

IFAを通じた資産運用のメリットと注意点

IFAに資産運用の相談をすることで、どのようなメリットを得られるのだろうか。

ここでは、IFAについて解説し、メリットと注意点を紹介していくので今後の参考にしてほしい。

IFAについて解説

IFAとは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことを指し、資産運用の知識を深く持ち合わせた専門家だ。

多くのIFAが資産運用だけではなく、保険・不動産・相続などのお金に関する知識を持ち合わせているため、さまざまな相談ができる。

通常、金融機関などで資産運用の相談をすると、取り扱い商品の中からでしか相談者に提案できない。

また、会社の方針などの理由からノルマを課せられているケースもあるため、ノルマを達成できるような内容の金融商品を提案することもある。

しかし、IFAは特定の金融機関に属していないため、相談者ファーストで最適なプランの提案が可能になるのだ。

より数多くの金融商品の中から自分にベストな資産運用を探したい人、資産運用をするための時間を確保できない人、資産運用初心者などにおすすめのアドバイザーだ。

資産運用におけるIFAの役割とメリット

資産運用を行う際にIFAに相談することで得られるメリットを解説していくので、ぜひ今後のために役立ててほしい。

自分にベストな資産運用を行える

資産運用は、資産運用を行う目的・運用期間・資産状況・家族構成などの個人の状況によって、最適な資産運用プランは異なる。

そのため、1人1人に合ったプランで資産運用を行うことが、目標達成への近道だと言えるのだ。

資産運用経験が浅い人や、資産運用に充てる時間がない人などは、数多くある金融商品から最適な金融商品を選ぶのは難しい。

しかし、IFAに相談することで最適なプランの提案を受けられ、安心して資産運用を継続できるようになる。

長期間サポートを受けられる

IFAには転勤などの概念がないため長期的なサポートを受けられ、年齢とともに変化するお金の悩みを相談できるのは嬉しいポイントだ。

例えば、難しい印象のある保険・贈与・相続が挙げられるだろう。

資産運用だけではなく、さまざまなジャンルの相談が可能なため、よきパートナーになるだろう。

リスクと向き合うことができる

資産運用にはリスクが伴うため、さまざまな工夫を用いてリスクを軽減させる必要があるのだ。

しかし、資産運用の知識が浅い方などはリスクと正しく向き合えないため、損をする可能性が高くなってしまう。

そのため、資産運用の知識を持ち合わせているIFAに相談し、理想のリターンとリスクのバランスが取れたプランの提案やサポートを受けることが理想的だと言える。

IFAを利用する際の注意点

ここではIFAを利用する際の注意点を解説していくので、IFAに相談するか悩んでいる人はしっかりと把握していこう。

自分に合ったIFAを見つけるためには、時間と労力がかかる

資産運用でいい結果を出すためには、自分に合ったIFA選びが非常に重要だと言える。

なぜなら、資産運用などの専門知識だけではなく、考え方や性格などの相性のいいアドバイザーを探さなければならないためだ。

自分が望んでいる資産運用ジャンルに強く、相性のいいアドバイザーを見つけるためには、時間と労力がかかる傾向にある。そのため、仕事や家事などで忙しい人には重荷に感じてしまうだろう。

以下「IFAはどのように選ぶべき？」ではこの悩みを解決させられる方法を紹介しているので、ぜひ確認してほしい。

手数料などのが発生する

IFAに相談やサポートを依頼する場合、相談料・売買仲介手数料などさまざまな料金が発生する。

そのため、資産運用でリターンを得られても手数料が引かれてしまうため、事前に「どれくらい手数料が発生するか」を確認しておく必要があるだろう。

以上が IFAを活用する際の注意点になるため、IFAを探す際には注意してほしい。

IFAと証券会社との違い

IFAと証券会社との違いを中心に解説していくので、今後の参考にしてほしい。

IFAと証券会社との違い

証券会社の場合は知名度が高いため第一印象はいいが、自社商品からの提案になり、相談者の悩みに寄り添いながらもノルマなどを考慮した提案になりやすい。

対して、IFAは業務委託を受けている証券会社（複数のケースもあり）の商品を相談者に提案できるため、より数多くの種類から最適な金融商品を提案可能だ。

また、ノルマなども設定されていないため、相談者にとってベストな回答をしやすい傾向にある。

投資家にとってのそれぞれのメリット

上記で紹介した通り、同じIFAでも紹介できる範囲が異なるのだ。

では、どのようなメリットがあるのだろうか。

証券会社のアドバイザーのメリット

今回紹介している「SBI証券」をはじめさまざまな証券会社があるが、知名度の高い証券会社の場合、「大手証券会社だから大丈夫だよね」と安心して相談できるだろう。

また、自社商品への理解度は非常に高いため丁寧に解説してもらえるのだ。

IFAのメリット

証券会社のアドバイザーよりも、数多くの種類の金融商品からベストなプランを決めてもらえるので、よりよい選択をしたい人におすすめである。

また、証券会社と違い転勤などがないため、長期的な相談が可能だ。

自分に合ったアドバイザーを見つけることの重要性

自分の資産を任せたいと感じられるIFAに出会うことが、IFAと資産運用を行う上で重要なポイントだ。

相性がいいIFAに出会えれば、わからないポイントも気軽に聞け、どのようなリスクを抱えているのか丁寧に説明してくれるため、安心して資産運用を行える。

保有している金融商品の価格が下落した場合、信頼しているアドバイザーがいれば冷静に対処できるだろう。

しかし、アドバイザーに対していい印象がない場合は、何らかの問題が発生してもすぐに相談できず、損をしてしまう可能性が0ではない。

長期的に資産運用を行うケースが多いからこそ、安心して任せられるアドバイザーを見つけ、何事も相談できる信頼関係を築くことが重要である。

IFAはどのように選ぶべき？

ここでは、IFAを選ぶ際にチェックすべきポイントを紹介していくので、IFAを探す際は役立ててほしい。

IFAを選ぶ際のチェックポイント

自分に最適なIFAを選ぶ際のポイントは、以下の通りである。

以上がIFAを選ぶ際にチェックすべきポイントのため、基準にしながら自分に合ったIFAを探してほしい。

IFA検索サービス「資産運用ナビ」

上記「IFAを利用する際の注意点について解説」で紹介した通り、自分に合うIFAを探すためには時間と労力が必要になる。

しかし、仕事や家事で忙しい人は、アドバイザー探しの時間を確保するのが難しいだろう。

そのような悩みを解決できる方法が、「資産運用ナビ」である。

「資産運用ナビ」とは、最短60秒で条件に合ったIFAを検索できるサービスのため、忙しい人でもスキマ時間でIFAを探せるのだ。

WEBで相談も可能なため、場所を選ばずに資産運用の相談が可能である。

IFA検索サービス「資産運用ナビ」のメリット

「資産運用ナビ」を活用することで得られるメリットを解説していくので、気になる人は気軽に利用してほしい。

メリット①：IFA探しを時短できる

上記でも説明した通り、自分が望む条件に合ったアドバイザーを見つけるためには時間と労力が必要になる。

しかし、資産運用ナビを活用すれば最短60秒で理想的なアドバイザーを見つけられるため、IFA探しを時短可能だ。

また、事前にIFAの情報（経歴・得意分野など）を確認できるため、資産運用を行いたいジャンルが得意なIFAを見つけられるだろう。

メリット②：相談者に寄り添ったサービスを受けられる

独立系ファイナンシャルアドバイザーのため、相談者の希望を叶えられるようサポートを行ってくれるポイントは最大のメリットだと言える。

また、リスクが高い金融商品を勧められる・しつこい勧誘などの不快な対応をされる心配もないので、安心して資産運用を続けられるのだ。

メリット③：長期的なサポート可能

担当のアドバイザーが何度も変更されると、不安に感じてしまうだろう。

しかし、資産運用ナビでは長期的な相談が可能なため、資産運用だけではなく、相続に関する相談なども行えるのが嬉しいポイントである。

まとめ

今回の記事では、SBI証券が提供するIFAコースの特徴とその評判を中心に解説した。

SBI証券のIFAコースを利用すれば、IFAコース利用者限定の金融商品を購入できるなどのメリットがある。

証券会社は知名度が高いため第一印象が好印象になる傾向にあり、自社商品から最適な金融商品を提示してもらえる。

IFAであれば、ノルマなどがないため複数の証券会社の金融商品から相談者にとってベストな商品を提案できるため選択肢が広い。

自分にあったアドバイザーがいれば安心して資産運用を行えるため、ぜひ相性のいいIFAを探し、よりよい未来につなげるためにもIFA相談してみてはいかがだろうか。

IFA検索サービス「資産運用ナビ」を利用すれば、最短60秒で条件に合うIFAに出会えるため、気軽に活用してほしい。

よくある質問

SBI証券のIFAコースの特徴や評判は？

SBI証券の中から相談者に最適な金融商品を紹介してもらえるため、資産運用初心者や自分に合った方法を知りたい人におすすめのコースだ。

「SBI証券の対応が親切だった」という評判も多いため、安心して資産運用を任せられるだろう。

上記「SBI証券のIFAコースの評判とは？」にて詳細を解説しているので、ぜひ確認してほしい。

IFAとは具体的にどのような役割を果たすのか？

IFAは、資産運用・保険・不動産・相続などさまざまなお金に関する知識を持ち合わせているため、状況に合わせた相談ができるのだ。

資産運用について相談すると、リターンとリスクのバランスが取れたプランを提案してくれるなどのサポートを受けられるので、いい結果につながりやすくなる。

資産運用においてIFAと証券会社はどう異なるのか？

SBI証券のアドバイザーは、SBI証券の中から最適な金融商品を提案できるのに対し、IFAは複数の証券会社から相談者に最適な金融商品の提案が可能だ。

上記「IFAと証券会社のアドバイザーとの違い」にて紹介しているので、今後のために役立ててほしい。

IFAを選ぶ基準は？

IFAを選ぶ際に基準にすべきポイントは、以下の通りである。

• 企業の信頼性の高さはどうか
• IFAの出身金融機関はどこか
• IFA登録を行ってから3年以上経過しているか
• どのようなサポートを受けられるか　　など　

上記「IFAを選ぶ際のチェックポイントについて解説」で詳細を解説しているので、IFA選びの際は活用してほしい。