- 株式投資で利益を上げる方法が知りたい
- 平均リターンを向上させるポイントを把握したい
- 株式投資のリスクを最小限に抑える方法を学びたい
岸田政権以降「貯蓄から投資へ」と推奨していることもあり、投資をする方が増えている。
投資にはさまざまな種類があるが、株式は高い利益が見込める投資方法だ。
一方で安定的な収益が得られる確証はなく、初心者の方にとっては難易度が高い。
とはいえ株式投資で生計を立てている方もいるため、どのように収益を安定させているのか気になる方もいるだろう。
ここでは、株式投資で平均リターンを高める方法と、利益を生み出す方法について紹介する。
平均リターンを高める投資の基本原則
株式投資は大きな利益が見込める一方で大きな損失を生み出す可能性もある。
安定的な利益を生み出すためには投資の基本を理解しておく必要があるだろう。
ここでは株式投資の平均リターンを高めるための投資の基本原則を紹介する。
長期投資の重要性を理解する
株式投資は短期売買できるものの、長期的な目線で投資しなければいけない。
株式投資は勝つ時もあれば負ける時もあり、勝率100%のトレーダーは存在しない。
短期間ではなく数ヶ月単位や年単位でいくら利益を生み出せたかがポイントとなる。
特に株式投資を始める初心者は短期間で大きな利益を生み出したい気持ちから、短期売買を繰り返す傾向にある。
しかし、短期売買であるスキャルピングやデイトレードなど、1分1時間、1日でトレードを完了する方法は長期投資である。
スイングトレードより難易度が高く、経験や知識が重要だ。
雇用統計や経済指標の発表、有力者の発言などによって値動きが大きく変わる短期売買より、長期的な投資を行った方が安定した利益を生み出すことが可能である。
分散投資でリスクを軽減する
分散投資を行うことで、損失や収益減のリスクを軽減することが可能だ。1つの銘柄だけに投資していると株価が暴落した際は大きな損失となる。
しかし複数の銘柄へ投資しておくことで一方の株価が下がってしまっても、もう一方の銘柄で損失をカバーすることもでき、最小限の損失に済ませることが可能だ。
投資のタイミングと手法を選ぶ
株式投資を行う際は売買するタイミングと手法を決めておくことが大切だ。株式は安いうちに購入し高い時に売却することで利益が生まれる。
株価が高値圏の時に購入しては利益が小さくなってしまう可能性が高い。そのため手法を決めて売買するタイミングを見極めることが重要だ。
手法は人によってさまざまなうえに自身に合う手法を見つけなければいけない。
手法が確立しないと「株価が上がっているから購入しよう」「下落したから損失が大きくなる前に売却しよう」と一時的な値動きで判断することになりかねず、結果としてリスクリワード（利益と損失の割合）が悪いトレードとなってしまう。
株式投資で儲ける具体的な戦略
では株式投資で儲けるためにはどのような方法を行えばよいのだろうか。ここでは具体的な戦略を3つ紹介する。
有望な成長株を見極める
株式投資で儲けるためには、株価が安いうちに購入し、将来有望株へ成長することを見込んで投資すべきである。
有望株であるかの見極め次第で利益が安定すると言っても過言ではない。
具体的にどのような方法で見極めるのかというと、人それぞれであるが以下のような方法が挙げられる。
- 将来売れるであろうビジネスや商品を見つける
- 会社四季報で企業の財務状況を確認して見つける
- 銘柄検索機能を用いる
有望株であるかは企業が成長するのかを見極めなければいけない。
見極める能力は経験によって得られるだけでなく、企業の財務状況から分析することも可能だ。
もちろん専門的な知識が求められるため安易な作業ではないが、努力次第で見極めることができるだろう。
配当利回りの高い銘柄を選ぶ
配当利回りが高い銘柄を選ぶのも株式投資で儲ける一つの方法だ。配当金は株式を保有している株主に対して、株式発行企業が支払う金銭である。
配当利回りとは投資金額に対して1年間で回収できる配当金の割合を示し、利回りが高いほど利益が多くもらえることを意味する。
株式投資の配当利回りは国内上場企業の場合、平均2％前後と言われているものの銘柄によって大きく異なる。
高配当銘柄では4％が平均であり、中には8％近い銘柄も存在する。配当利回りが高い銘柄へ投資することで収益の安定につながる。
低PER銘柄で割安投資を狙う
低PER銘柄は市場で過小評価されている傾向にあり、将来有望株への成長が期待できるため狙い目株だ。
PER(株価収益率）は1株当たりの予想当期純利益の何倍の水準なのかを表した指標であり、リスクに対して高い収益率になりやすい傾向がある。
しかし、PERが低くても企業の業績が成長しないと意味がない。
そのため低PER銘柄に投資すればよいのではなく、同時に成長株になるであろうかを見極めて投資することが大切だ。
投資の心構えとメンタル面の対処法
投資を行う際は手法だけでなくメンタル面も重要である。
お金が増減する投資では損失が生まれると「すぐに対処しないと」と考える方も多く、なおかつ負けが続いてしまうとメンタルに影響が出る。
ではどのようにメンタル面を対処すべきなのだろうか。ここでは3つの方法を紹介する。
短期的な損益に一喜一憂しない
株式投資は長期投資を行うことが重要であり、短期的な利益や損失に一喜一憂してはいけない。
有権者の発言や経済指標の発表などにより株価が大きく動くことがある。
そのため「損失が出たから損切りしないといけない」というメンタルになる方も多い。
しかし長期的な投資をしている方は短期的な損失は許容範囲であり、将来的に大きな利益が生まれることを見込んでいるため、短期間での利益や損失ばかりを意識しないことにするべきだ。
自己責任原則を理解する
株価が大きく変動した際、自己責任から逃れ他人のせいにしようとする。
「有識者が発言したから」「指標で大きく動いたから」という理由で相場から退場する方も多い。
しかし他人のせいにしては株式投資で成功しない。
どんな理由で株価が動こうと自身で予測しておく必要があり、適切に対処することを心がけるようにすることで、メンタル面を強化することが可能だ。
継続的に市場情報を収集する
投資をするうえで金融市場や経済市場などの情報収集は欠かせない。株価が大幅に動いた時はその理由を確認する必要がある。
理由がわからないまま投資を行っていると、「なぜ利益・損失が出たのか」が分からず自分の投資判断が適切であったのか判断することができない。
結果「自分に投資が向いていない」というメンタルに陥ることになるため、常に情報収集を行っておくべきだ。
IFAによる株式投資戦略のサポート
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は株式投資のサポートを全面的に行ってくれる。具体的にどのようなメリットがあるのかここで紹介する。
IFAが提供する投資計画の作成
長期計画が求められる株式投資において、キャッシュフロー表や資金管理表などを利用して投資計画を組むことが大切である。
しかし計画表を作成せず株式投資を始めると、目先の利益ばかりに意識が行ってしまい、長期間にわたって安定した収益を生み出すことが難しい。
IFAでは投資計画の作成を行ってくれるため、株式投資初心者にとっては心強い見方となる。
リスク管理とリターンの最適化
株式投資で売買する際、リスクリワードを考慮しなければいけない。
リスクリワードとは得られる利益に対して損失がいくらの割合になるのかを示すものだ。
例えばリスクリワードが「1：2」の場合、「負けたら1割減るが勝ったら2割り増える」ということを意味する。
リスクリワードは投資者の資金管理や勝率と伏せて決めなければいけないものの、初心者の方には決めるのが難しいポイントだ。
IFAに相談すれば、お客様の資産状況などから適切なリスク管理を行ってくれるため、自身に合ったリターンを見つけることが可能となる。
IFAの専門知識で投資成果を向上させる
IFAに相談することで株式投資の専門知識を身に付けることができ、投資成果の向上につながる。
投資は独学で学ぶのには時間がかかり、誤った知識を身に付けてしまう可能性も高い。
しかし、専門家の意見を聞くことで正しい知識を身に付けることができ、なおかつ短期間で成果につながるメリットがある。
IFAは資産アドバイザーのプロであるため、投資成果を向上したい方にはおすすめの専門業者だ。
まとめ
株式投資は長期間にわたって具体的な戦略やメンタル面の維持が求められる。目先の利益ばかりを追うのではなく、リスク分散を行い成長株などへの投資が必要だ。
とはいえ初心者の方にとっては難易度が高いため、IFAなどへ相談することをおすすめする。投資戦略や投資判断のサポートを受けることができ、安定した収益を生み出すことができる。
株式投資で儲けたいという方は、「資産運用ナビ」を活用し、ぜひIFAに相談してみてはいかがだろうか。
下記から、簡単にIFAを検索することができる。
