- 初心者が株式投資を始めるのに最適な投資額が知りたい
- 株式投資のメリットや始め方を知りたい
- 初心者におすすめの銘柄が知りたい
本記事は、これから株式投資を始めようという方や、まだ始めたばかりの初心者に向け、株式投資の基本からおすすめ銘柄までを解説している。
できるだけ簡単に全体像をつかんでもらえるよう、内容を簡潔に整理した。
銘柄選定の考え方についても述べているので、参考にして欲しい。
なお、初心者でもできる株式投資の基礎的な知識についてはこちらで確認できる。
初心者の方が知っておきたい株式投資を始めるための基本知識
まずは、株式投資を始めようとする方に知っておいていただきたい基礎知識を整理する。
株式投資の仕組み
株式投資とは、企業が発行する株式を購入し、その企業の成長や収益に応じて利益を得るための投資方法である。
企業は、事業資金を調達するために、「株式」を発行し、投資家に販売する。
株式を購入した投資家は、企業の一部分を所有することになる。
投資家は株主として、保有株数に応じて決まる議決権を持ち、これを行使して株主総会で企業の重要な意思決定に参加できる。
- 株式の売買は、証券取引所を通じて行われる
- 株価は、企業の業績や市場の需給バランスなどにより変動する
- 投資家は、株価の変動によるキャピタルゲイン・ロスを受ける。株価が上昇し、購入価格よりも高い価格で売却できた場合、キャピタルゲイン（売却益）が発生し、株価が下落した場合はキャピタルロス（売却損）が発生する
また、利益の一部を株主に配当金（インカムゲイン）や株主優待として分配することもある
株式投資におけるリスクとリターンの関係
株式投資を始める前には、「リスクとリターンの関係」について理解しておくことが不可欠だ。
これは投資の成果と直接関連しており、適切な投資判断の基礎となるからである。
リスク・リターンの「トレードオフ」の関係にある
リスク・リターンは、トレードオフの関係にある。
トレードオフとは、二つの望ましいが同時に達成できない目標の間での選択とバランスをとる状況のことで、ここでは「リスクが高まるにつれて潜在的なリターンも高くなる」という関係を指す。
- 低リスクの投資は低いリターンが期待できる
- 高リスクの投資は高いリターンを期待できる
株式投資において、安定した投資成果を目指すなら、この「リスクとリターンのトレードオフ関係」を理解したうえで、適切なリスクレベルを選ぶことが大切だ。
投資目的に合わせてリスクとリターンのバランスを考慮する
投資家は、自分の投資目的や時間軸に合ったリスクとリターンのバランスを考慮する必要がある。
この考え方のもとでは、短期的な資金需要がある場合は、低リスク・低リターンの投資が適しているということになる。
一方、長期的な資産形成を目指す場合は、ある程度のリスクを取って高いリターンを追求することも可能だ。
投資家は、ポートフォリオ構築において、リスク・リターンを考慮しなければならない。
これにより、持ち株の集中や多様性を評価し、リスクが過大またはリターンの見込みが低すぎないかどうかを判断できるからである。
投資商品の選択とパフォーマンス評価
もちろん、個別銘柄や投資信託などの金融商品選定にあたっても、リスクとリターンについて考慮しなければならない。
リターンやリスクの実績を理解し、投資商品の選択や管理に役立てられる。
株式投資を始める際に必要な手続き
ここでは、株式投資を始めるための主な手続きを解説する。
以下は、オンラインを通じて取引を開始するための方法である。
- 証券会社の選択と口座開設
- 自分に合った証券会社を選ぶ（手数料、取引ツールの使いやすさ、サポート体制などを比較）
- 必要書類を揃え、口座開設申込書を提出（本人確認書類、マイナンバー、銀行口座情報など）
- 証券口座に取引に必要な資金を入金する
- 取引ツールと注文方法を理解する
- 指値注文（希望の価格を指定して注文）と成行注文（即時に現在の市場価格で注文）の違いを理解する
- 注文の種類（現物取引、信用取引など）を理解し、自分に合った方法を選択する
基本的には、証券会社のサイトなどに示されている手順に従えば、問題なく取引が開始できる。
実際の取引には、「取引パスワード」入力が求められるなど、一定の手間が必要になるため、注文内容を確認したうえで発注したい。
不明点があれば、サポートに連絡するなどして疑問をすべて解消してから始めて欲しい。
株式投資初心者の方必見！いくらから始めるべきか
株式投資を始めようとするとき、「最低どれくらいの資金が必要か」と悩む人は少なくない。
とはいえ投資金額は選択銘柄によって大きく異なるため、一概に「これだけの金額が必要」とは言い難い。
株式投資に必要な金額は銘柄によって異なる
たとえば、株価が高い銘柄の場合、初期投資として数十万円から数百万円が必要になることもある。
一方で、新興企業や小規模な企業の比較的株価が安い銘柄なら、少額での投資も可能となる。
株価のほかに「売買単位」にも注意が必要だ。
売買単位とは、株式を売買する際の最小単位であり、日本の株式市場では多くの銘柄がこの単位で取引される。
売買単位は、各上場会社が定款で定めた単元株式数を単位として行われ、内国株では100株単位で取引されている。
A株式の株価が1,000円で売買単位が100株なら、最低100,000円が必要となる。
このため、内国株では「株価×100株」が、1回の買付に必要な金額の目安となる。
初心者に少額投資がおすすめの理由
これから投資を始めようとする人には、まずは少額から始めることをおすすめする。
現在は少額からスタートできる仕組みも整っているので、「貯まったら始めよう」ではなく、すぐに始めることが重要だ。
少額投資スタートをおすすめするには、以下のような理由がある。
リスクを抑えられる
少額から投資を始めることで、万が一の際の損失を抑えられる。
リスク管理に慣れていない初心者は、大きなリスクを負う可能性があるが、少額なら投資が失敗に終わったとしても受ける打撃は小さい。
投資の知識と習慣を身につけられる
少額投資は、投資に関する知識や技術を実践的に学ぶ絶好の機会となる。
実際の市場での動きを追いながら、ポートフォリオの管理方法、リスク管理技術、市場分析のスキルなどを段階的に向上させられる。
複数の銘柄に分散投資できる
積立投資やミニ株などの仕組みを使えば、限られた資金を複数銘柄に分散して投資することも可能だ。
これにより、分散投資やポートフォリオ管理を学ぶこともできる。
長期投資の視点を持ちやすくなる
大金を投資に充てると、日々の株価の変動に一喜一憂してしまいがちだ。
少額投資なら、株価の変動が資産全体に与える影響は限定的であるため、長期的な視点を持ちやすくなる。
資産クラスを適切に管理できる
株式投資は少額から始めることで、他の金融商品や緊急時の貯蓄を取り崩す必要がない。
金融的なバランスを保ちつつ、全体の資金管理についても経験を積める。
初心者が少額投資で利益を出すコツ
もちろん少額投資にもデメリットがある。
少額で何度も取引を繰り返すと手数料等のコストがかさむことや、一回あたりの投資額が小さいため、大きな利益を得るには時間がかかるなどだ。
しかし、いくつかのコツを押さえることで、少額投資でも利益を出すことは可能だ。
以下に、ポイントを解説する。
コストに敏感になる
少額投資では、手数料やコストが収益に与える影響が大きいため、取引手数料の安い証券会社を選ぶ、信託報酬の低い投資信託の活用を検討するなど、「低コスト」を優先することが重要だ。
定期的に投資を行う
コツコツと定期的に投資を行う「ドルコスト平均法」を採用し、少額でも時間を味方につけて資産を拡大させる。
長期的投資を行う
短期的な値動きに一喜一憂して売買を繰り返すのはNG。
長期的視点を持ち、企業の成長性や将来性を見据えて投資を行うことが大切である。
リスク管理は徹底する
特定の銘柄への集中投資は、非常にリスクが高い。
異なる業種や規模の企業に分散して投資し、リスクを管理させることが大切だ。
割安な銘柄を探す
株価が割安な水準にある優良企業に投資することで、高いリターンを得られる可能性がある。
財務諸表や株価指標などを分析し、割安な銘柄を探して欲しい。
初心者の方におすすめしたい株式を紹介!
ここからは、投資初心者におすすめしたい銘柄や金融商品について紹介する。
値動きが安定している銘柄
値動きが安定している銘柄を選ぶことは、投資初心者のみならず、すべての投資家におすすめできる。
株価の変動が小さい銘柄は、リスクが比較的低く、安心して長期保有できるからだ。
以下に、そのような銘柄の特徴と例を挙げる。
業績が安定している大型優良企業
財務基盤の安定性とビジネスの規模が大きいため、値動きが比較的安定している。
市場の不確実性が高まっても、その影響を受けにくい。
- トヨタ自動車（7203）
- 世界的な自動車メーカーで、収益性が高く、財務基盤が強固
- 三菱商事（8058）
- 総合商社の中でも安定した業績を誇り、高い配当利回りが魅力
ディフェンシブ銘柄
日用品や医薬品、食品などの日常生活に密接に関連する業種の企業は、経済状況の変動による影響を受けにくいとされる。
- 日用品銘柄
- 花王（4452）、ユニ・チャーム（8113）、エステー（4951）など
- 日用品や化粧品などで需要が安定
- 医薬品銘柄
- 第一三共（4568）やエーザイ（4523）など
- 特定治療薬に強みを持ち、研究開発や海外展開も積極的
少額でも投資できる銘柄
少額で投資する場合は、1株から購入できる単位未満株でも取引できる「ミニ株」や「積立投資」などの活用がおすすめだ。
少額から購入できる投資信託などを活用しても良い。
少額でも投資できるおすすめの銘柄
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）
- 事業基盤も配当利回りも安定
- 株価水準も比較的低く、初心者でも買いやすい
- 日本電信電話（9432)
- 2023年6月30日を基準日として、1株につき25株の割合で株式分割を実施した（効力発生日：2023年7月1日）
- 売買単位（100株）での購入金額は株価水準により変動する
- ニップン（2001）
- 製粉や食品事業を主力とする企業
- マニ油・サプリメントなどの株主優待がある
一方で、株式投資を始めてさまざまな情報に触れると、100株でも数万円などの少額で購入できる個別銘柄も少なくないことに気づくだろう。
しかしこれらの株式は、投資初心者にはおすすめできない。
新興企業の株式や、投機に利用される銘柄も少なくないからだ。
投資を決める際は、さまざまな角度から銘柄の情報を確認し、リスクを回避するよう心がけていただきたい。
配当金や株主優待がもらえる銘柄
「配当金や株主優待がもらえる」という視点から、銘柄を選定するのも面白い。
配当金は定期的に受け取れ、株主優待により商品やサービスの割引を受けることで、株式投資に慣れ親しんでいける点が良い。
高配当利回り銘柄
- 日本たばこ産業（2914）
- たばこ事業を中心に安定した収益を上げ、高い配当利回りが魅力
- エネオスホールディングス（5020）
- 石油元売り最大手
- 安定した配当を継続的に実施している
株主優待が魅力的な銘柄
- カゴメ（2811）
- トマト製品などを展開
- 自社製品の詰め合わせを株主優待として提供する
- ANA ホールディングス（9202）
- 航空事業を中心に展開
- 株主優待券や旅行割引券を提供する
配当金と株主優待の両方が魅力的な銘柄
- キリンホールディングス（2503）
- 大手ビールメーカー
- 安定配当に加え、自社製品の優待も充実している
- ヤマダホールディングス（9831）
- 大手家電量販店
- 高い配当利回りと、買物優待券を提供する
初心者が株をいくらから始めるべきかで迷ったら、誰に相談するべき？
株式投資を始めるとき、いくら投資すべきか判断に迷うことは多いものだ。
投資金額は、収入や支出、リスク許容度、投資目的など、個人の状況によって大きく異なるため、判断は難しい。
専門家への相談をおすすめする理由
株式投資は、リスクを伴う資産運用だ。投資額を誤ると、損失を被る可能性も高くなる。
そのため、自分に合った投資額を判断するためには、専門家の知識や経験を活かすことが重要なのだ。
専門家への相談では、以下のような内容を含め、投資に関する疑問や不安があれば、なんでも相談できる。
- いくら投資すればよいのか
- どのような銘柄に投資すればよいのか
- 投資のリスクをどのように管理すればよいのか
- 長期的な資産形成に向けてどのような戦略を立てればよいのか
株式投資にIFAが力を発揮する理由
金融の専門家の中でも、個人投資家の力になってくれるのがIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）である。
IFAは、金融機関の社員ではなく、一定の独立した立場で活動する担い手の形態の一つであり、独立性にはバリエーションがある。
資産運用に関する提案・仲介を担うこともあるため、長期的な資産形成の相談先の一つとなる。
株式投資の初心者はまずは少額からスタートしてみよう
本記事では、株式投資を始めるための基礎知識と、投資額や銘柄選定について解説した。
株式投資は少額からでも始められるため、意外にハードルは低い。
しかし、投資でなく投機になってしまわないよう、しっかりリスク管理をしなければならない。
また、投資額や銘柄選定についての最適解は個人により異なるため、それを見極める難しさもある。
株式投資を始める際は、ぜひIFAへの相談からスタートして欲しい。
IFAなら、投資家の状況やニーズに応じて、最適な投資戦略を提供できる。
「なにから始めたら良いかわからない」
という方もまずはIFAに相談することから、資産形成の第一歩を踏み出していただきたい。
株初心者はいくらからかに関するQ＆A
参考・出典
- 日本取引所グループ『売買単位｜内国株の売買制度』（更新日：2018-10-01）
- 日本電信電話株式会社『株式分割および株式分割に伴う定款の一部変更に関するお知らせ』（公表日：2023-05-12）
- 金融庁『「独立系フィナンシャルアドバイザー（IFA）に関する調査研究」の公表について』（公表日：2019-07-19）
- 金融庁『独立系フィナンシャルアドバイザー（IFA）に関する調査研究（報告書）』（公表日：2019-07-19）
