- あかつき証券IFAコースの評判を知りたい
- IFAを活用する資産運用のメリットや注意点を理解したい
- IFAと証券会社との違いが分からない
あかつき証券でIFAを活用した資産運用を検討している方へ。
本記事では、あかつき証券IFAコースの実態やその評判を詳しく解説する。
また、資産運用にIFAを活用する利点と注意点、さらにIFAと証券会社の違いについても解説する。
この記事を通してIFAに関する疑問を解消し、賢い資産運用戦略を立てるために役立ててほしい。
あかつき証券のIFAコースの評判とは？
あかつき証券は、IFAを活用した取引を活発にするための支援を多く行っている。
数多くのIFAがあかつき証券と提携しているが、実際にどういった評判を集めているのだろうか。
ここでは、あかつき証券のIFAの特徴や具体的な活用方法、あかつき証券のIFAの評判について解説していく。
あかつき証券のIFAの特徴
あかつき証券は、対面型の証券会社として顧客の資産運用のサポートや金融商品の提案を行っている証券会社だ。
株式や債券などの金融商品を提案するだけではなく、保険や相続、事業承継など多様なサービスを提供している。
あかつき証券はIFAビジネスが中核を担っており、IFA事業者向けの支援を積極的に行っている。
IFA専用サイトなどを充実させたり、IFA事業者の希望に合わせた取扱商品を提供したりすることで、提携するIFA事業者を増やしてきた。
2019年9月末時点で327人だった提携IFA外務員は、2023年9月末時点で1,528人まで増加している。
IFA事業者から高い評価を得ていることが特徴だ。
IFAにサポートしてもらいながら資産運用をしたいと考えているのであれば、あかつき証券と提携しているIFAが相談先のひとつとして視野に入ってくるだろう。
IFAを最大限活用する方法
あかつき証券と提携しているIFAを最大限活用するポイントとして、以下の2点を押さえておこう。
- 複数のIFA事業者を比較する
- 仕組債の運用を視野に入れる
前述の通り、あかつき証券はIFAからの評価が高く、数多くの事業者があかつき証券と提携している。
さまざまな選択肢から相談先のIFAを選べるからこそ、しっかりと特徴を比較しておくことが大切だ。
IFAによってメインターゲットとしている顧客層や得意としている分野が異なる。
自分と合わないIFAを選んでしまっても、資産運用による高い効果は得られないだろう。複数のIFAを比較し、自分の希望条件にマッチするIFAを探そう。
また、あかつき証券はIFAの要望を受けて仕組債の提供に力を入れている証券会社だ。
仕組債の価格表示を自動で行えるシステムの開発によってスムーズに取引ができる。
あかつき証券と提携するIFAに相談するのであれば、自身のポートフォリオに仕組債を組み入れることも検討してみると良いだろう。
上記の2点を踏まえた上で、あかつき証券と提携するIFAに相談しよう。
あかつき証券のIFAの評判
あかつき証券のIFAは、きめ細かく丁寧なサポートを受けられる点が評判を集めている。
あかつき証券自体がIFAビジネスを積極的に支援しており、それが顧客満足度にもつながっているという形だ。
あかつき証券はIFA専用サイトを充実させたり、IFAのニーズに応えて仕組債の価格表示をスピーディーに対応したりと、IFAが働きやすい環境を整えることに注力している。
IFAが自身の提案に集中できるサポート体制が充実しているため、顧客が質の高いアドバイスを受けられる仕組みとなっているのだ。
自身の資産運用をIFAにサポートしてもらいたいのであれば、IFAと顧客からの評判が良いあかつき証券の利用を検討してみてはいかがだろうか。
IFAを通じた資産運用のメリットと注意点
あかつき証券と提携するIFAの特徴や評判を紹介してきたが、実際にIFAに相談するメリットが分からないという方も多いだろう。
また、IFAの基本的な特徴から知りたいと感じている方もいるのではないだろうか。
ここでは、IFAの基本的な特徴やIFAに相談するメリット、利用時の注意点などを解説していく。
そもそもIFAとは
IFAとは「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれ、資産運用を助言する専門家のことだ。
個々のニーズに合った運用プランを作成したり、最適な金融商品を提案・仲介したりすることで、顧客の資産運用を成功に導くことが大きな役割となっている。
IFAの大きな特徴は「銀行・証券会社から独立した立場でアドバイスを行う」という点だ。
これまで、資産運用のアドバイスは銀行や証券会社に所属する社員が行うケースが一般的だった。
しかし銀行や証券会社は自社で金融商品を取り扱っており、自社の利益を優先した商品提案などが問題視されてきた。
IFAは自社で金融商品を取り扱わず、提携先の証券会社の金融商品を提案したり、仲介したりしている。
IFAはどの商品を販売しても自社の利益に影響がないため、中立な目線で顧客に最適な商品を提案できる点が強みだ。
米国ではすでに定着しており、日本でも近年IFAが増えてきている。「専門家に資産運用の相談をしたい」と考えている方は、IFAへの相談を検討してみると良いだろう。
資産運用におけるIFAのメリット
資産運用の際にIFAに相談するメリットとして、以下の3点が挙げられる。
- 豊富な知識を持つ専門家に相談できる
- 長期的に信頼関係を築ける
- お金についてさまざまな内容を相談できる
IFAは銀行や証券会社の出身者が多く、資産運用について豊富な知識・経験を有している。
過去にもさまざまな運用相談を受けてきた実績のあるプロに、自分自身の資産運用について相談できる点は大きなメリットと言えるだろう。
また、IFAには原則として転勤制度がなく、長く付き合っていけることが特徴だ。
同じ担当者に継続してサポートしてもらえるため、運用方針が一貫している点もIFAの魅力として挙げられる。
そして、IFAは資産運用だけでなく、保険や家計の見直し、相続・贈与、事業承継などさまざまな課題を解決するためのサポートをしてくれる。
長い人生の中で直面するさまざまな悩み・不安を解消してくれるパートナーになってくれるだろう。
上記の3点に魅力を感じる方は、ぜひIFAへの相談を検討してみよう。
IFA利用時の注意点
さまざまなメリットがあるIFAだが、一方で以下のような点に注意しておく必要もある。
- 自分で取引を行う方が手数料は抑えられる
- 料金体系がIFAごとに異なる
専門家であるIFAに相談して取引を行う以上、手数料の負担があることは頭に入れておこう。
ネット証券などで自分で取引する場合に比べ、割高な手数料が発生する点に注意が必要だ。
もちろん、IFAは手数料に見合うだけのアドバイスを行ってくれる。
しかしある程度自分で取引ができる人にとっては、手数料を負担するだけのメリットを感じない場合もあるだろう。
得られるアドバイスの内容と手数料の負担を比較し、IFAを利用すべきか検討しよう。
また、料金体系はIFAによってそれぞれ異なる。
手数料が発生する仕組みを事前に把握していないと、思わぬところで手数料を引かれてしまう恐れがあるため注意が必要だ。
一般的には、金融商品を取引するたびに手数料が発生する「コミッション型」と顧客の資産残高に一定の料率をかけて手数料が発生する「フィーベース型」の2種類が挙げられる。
どちらの方が良いということはないため、自分の運用スタイルに合う料金体系のIFAを選択しよう。
IFAと証券会社の違い
さまざまなメリットがあるIFAは、証券会社に所属するコンサルタントとはどういった点が異なるのだろうか。
人によってIFAと証券会社のどちらに相談すべきかは異なるため、自分に合う相談先を見極めることが重要だ。
ここでは、IFAと証券会社所属のコンサルタントの違いやそれぞれのメリットについて解説していく。
IFAと証券会社所属のコンサルタントの違い
IFAと証券会社のコンサルタントの大きな違いは以下の2点だ。
- 自社での商品取り扱いの有無
- 担当者の転勤制度の有無
IFAは自社で商品を持たず、提携している証券会社の商品を提案・仲介している。
一方、証券会社は自社で取り扱う商品のみを提案しており、その点がIFAと証券会社で大きく異なっている。
また、担当者の転勤制度があるかどうかという点も大きな違いだ。
証券会社は数年ごとに転勤があり、担当者が変わってしまう。
一方のIFAには転勤という仕組みがないため、基本的に同じ担当者がずっとサポートを行う。
上記の違いを踏まえ、それぞれのメリットを考えた上でどちらに相談すべきか検討しよう。
IFA・証券会社それぞれのメリット
IFAに相談するメリットは前述した通り「中立な立場でサポートをしてくれる」「転勤制度がないため長期的に信頼関係を築ける」といった点が挙げられる。
既存の金融機関から独立した立場だからこそできる提案がIFAの強みだ。
一方、証券会社に相談するメリットとして以下の2点が挙げられる。
- 自社商品への理解が深い
- 担当者と適度な距離感で相談できる
証券会社は自社で金融商品を取り扱っており、社内で商品内容の理解を深めるための研修が行われたり、社員同士で情報が共有されたりしている。
商品の仕組みや細かい特徴をしっかりと理解したアドバイザーに相談できる点は大きなメリットだ。
もちろんIFAが商品の内容を理解せずに提案しているわけではないが、商品に対する情報量に差が出るケースはある。
商品内容を細かく理解してから投資を始めたいという方は、証券会社の方が適している場合があるだろう。
また、数年ごとに担当者が変わるというのは、裏を返せば長期的に担当者と関わることがないとも言える。
適度な距離感を保って資産運用をサポートしてもらいたい場合は、IFAより証券会社の方が向いているかもしれない。
しかしIFAも連絡の頻度などの要望を伝えれば、適切な距離感を測りながらサポートしてくれる。
必ずしもIFAの方が距離感が近いというわけではない。
IFA・証券会社のメリットをそれぞれ比較し、自分に合う相談先を見極めよう。
IFAはどのように選ぶべき？
ここまで、IFAの特徴を証券会社のコンサルタントと比較しながら解説してきたが、実際に相談するときはどのようにアドバイザーを選べば良いのだろうか。
自分と合わない担当者を選んでしまうと、運用に失敗してしまうリスクもある。信頼できるIFAを探す基準を理解し、適切な相談先を見極めることが重要だ。
ここでは、IFAを選ぶ際の基準・チェックポイントやおすすめのIFA検索サービス「わたしのIFA」について解説していく。
IFAを選ぶ基準
IFAを選ぶ際、以下の3点をチェックポイントとして確認しておくことをおすすめする。
- アドバイザーのメインターゲット
- IFAとしての登録年数
- 「FD宣言」の公表の有無
一口にIFAと言っても、資産形成を始めたばかりの層がターゲットの場合もあれば、富裕層向けにサービスを提供している場合もある。
アドバイザーがメインターゲットとしている顧客層を事前に把握しておくことが大切だ。
IFAのプロフィールなどをチェックすると「金融資産1,000万円以上のお客様が対象です。」「医師・経営者などのお客様が多いです。」などと記載されているケースがある。
自身の資産状況がアドバイザーのメイン顧客層とマッチしているかどうかをチェックしておこう。
また、IFAとしての登録年数も重要なチェック項目だ。
「IFAの登録年数が長い＝ある程度の相談実績がある」と考えられるため、できるだけ登録年数が長いIFAを中心に選んでいこう。
目安としては「3年以上」の登録年数があると信頼できるIFAの可能性が高いと言える。
そして「FD宣言（顧客本位の業務運営方針）」を公表しているかどうかも基準として確認しておこう。
FD宣言は「顧客を第一に考えた業務運営のためにどのような方針を定めているのか」という内容を表す宣言のことだ。
FD宣言は金融庁から求められているものの、法律で定められているわけではない。
そのため、公表していない事業者が悪徳業者であるというわけではない。
しかし、顧客本位の営業方針を掲げているかどうかという点は信頼度を測るひとつの指標となるため、公表の有無をチェックしておこう。
「わたしのIFA」のサービス内容
上記の3点を押さえたとしても、自分に合うIFAを探すことは容易ではない。
日本ではIFA自体の認知度がまだまだ低く、情報を得ることが難しいためだ。
そうした中で信頼できるIFAを探したい方は「わたしのIFA」の活用をおすすめする。
「わたしのIFA」とは、IFAを探したい投資家とIFAをマッチングさせるサービスのことだ。
サービスの利用も非常に簡単で、あなたの年齢や運用目的、資産の状況などを入力するだけで全国のデータベースから最適なIFAが自動で診断される。
IFAを知り尽くした「わたしのIFA」があなたの運用目的や資産状況、性格にマッチした最適なアドバイザーを紹介する仕組みだ。
信頼できるIFAを探したいという方は、ぜひ「わたしのIFA」を活用してみよう。
「わたしのIFA」を利用する3つのメリット
「わたしのIFA」を利用するメリットとして以下の3点が挙げられる。
- 全国どこでも相談可能
- 相談費用は一切不要
- プロフィールを確認した上で面談に進める
IFAの相談は全国47都道府県どこでもでき、WEBや好きな場所で対応可能だ。
各地のアドバイザーがあなたの状況や運用に対する考えを丁寧にヒアリングし、最適な運用戦略の提案を行う。
身近な頼れるIFAを探せる点は大きなメリットだ。
また、IFAへの相談費用は一切かからず、費用の発生は金融商品を取引したときのみとなっている。
費用を気にせず何回でも相談でき、提案内容に納得が行くまでじっくりと相談できる点も魅力だ。
そして、IFAのプロフィールが公開されているため、アドバイザーの経歴や得意分野、メインの顧客層も確認できる。
事前にアドバイザーの強みやターゲットを理解し、納得した上で面談に申し込める点もメリットと言えるだろう。
もちろん、サービスの利用はまったく知識がなくても問題ない。
「何を相談すべきかも分からない」という方でも利用可能だ。
ぜひこの機会に「わたしのIFA」を活用し、信頼できるアドバイザーを探してみてはいかがだろうか。
まとめ
あかつき証券はIFAビジネスに注力している証券会社であり、IFA・顧客の両方から高い評価を得ている。
数多くのIFAと提携しているため、複数の事業者を比較しながら自分に合う最適な相談先を見極めることが重要だ。
また、自分に合うアドバイザーを探したいのであれば「わたしのIFA」の活用をおすすめする。
「わたしのIFA」では、あなたの運用目的や資産状況、性格の相性などを踏まえた最適なアドバイザーを自動で診断して紹介するサービスを提供している。
信頼できるIFAを探したい方は、ぜひこの機会に「わたしのIFA」を活用してみよう。
